伊人成人 中银彭博政策性银行债券1-5年指数: 中银彭博政策性银行债券1-5年指数证券投资基金更新招募说明书

辉夜姬 反差 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数      证券投资基金     更新招募说明书        （2025 年第 1 号）   基金照料东说念主：中银基金照料有限公司   基金托管东说念主：上海银行股份有限公司        二〇二五年一月 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金                           更新招募说明书                             迫切教唆   本基金经 2020 年 10 月 16 日中国证券监督照料委员会证监许可20202602 号文召募注 册。基金合同已于 2021 年 3 月 11 日矜重胜仗。   基金照料东说念主保证招募说明书的内容真正、准确、完好。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募请求的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场远景作念出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金照料东说念主依照恪尽责守、真挚信用、严慎勤勉的原则照料和运用基金财产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金的标的指数为彭博政策性银行债券 1-5 年指数（Bloomberg China Policy Bank 1-5 Year Index），编制方法主要如下：   彭博政策性银行债券 1-5 年指数（Bloomberg China Policy Bank 1-5 Year Index）推断中 国银行间商场挂牌的、以东说念主民币计价的政策性银行证券的发达；入选本指数的证券，距到期 时候必须在 1 至 5 年之间（不包括 5 年）。   （1）纳入司法   ①货币：本金与利息必须以东说念主民币计价。   ②未偿还引导量：面值至少为 50 亿元东说念主民币的政策性银行债。   ③质料：发生爽约的债券不应被纳入该指数。   ④到期期限：距最终到期时候在 1 至 5 年之间（不包括 5 年）。   ⑤息票：固定利率。   ⑥来往现象：中国银行间商场刊行的债券。   ⑦证券类型：包括政策性银行刊行的固定利率债务，不包括浮动利率债券、零息票债券、 可转债、通胀挂钩债券、繁衍品、结构家具、证券化家具、权证、非公设备行、零卖债券、 上海来往所和深圳证交所刊行的债券、财政部于 2007 年刊行的终点国债。   （2）统统合乎指数条件的债券将使用彭博的评估订价服务——彭博估值(BVAL)每天进 行订价。   （3）彭博为指数复古两种证券体系，即：“薪金”（后推）和“瞻望”（前推）体系。 “薪金体系”的组成于每月月末进行重新休养，确定用于商酌下月指数薪金的债券聚合。                                       “预 计体系”是每天更新的前瞻性预测，用于反应排出和进入指数的债券，但无用于商酌薪金。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金                   更新招募说明书 在当月终末一个管事日（重新休养日），最新的“瞻望体系”组成就会变成下个月的“薪金 体系”组成。   投资者可通过 www.bloombergchina.com/product/indices/查询标的指数的具体编制方法 及成份券信息。   投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同期也要承担相应的投资风险。 投资者认购（或申购）基金时应厚爱阅读本招募说明书、基金合同、基金家具贵寓纲领等信 息表示文献，全面意识本基金家具的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自主作念出投 资决策，并承担基金投资中出现的各种风险，包括因政事、经济、社会等环境要素对质券价 格产生影响而形成的系统性风险，个别证券稀奇的非系统性风险，由于基金投资者联接大量 赎回基金产生的流动性风险，基金照料东说念主在基金照料实施过程中产生的基金照料风险，基金 投资过程中产生的操作风险，因交收爽约和投资债券激发的信用风险，基金投资对象与投资 策略引致的稀奇风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险高于货币商场基金，低于搀和型基金和 股票型基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金为指数基 金，投资者投资于本基金濒临追踪谬误箝制未达约定方向、指数编制机构住手服务、成份券 摘牌或爽约等潜在风险。   本基金主要投资政策性金融债，可能会濒临政策性银行发生改制后的信用风险、政策性 金融债流动性风险和投资集合度风险等。   投资者应充分琢磨自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数 量等投资步履作出沉寂决策。   基金的过往事迹并不预示其畴昔发达，基金照料东说念主照料的其他基金的事迹也不组成对本 基金事迹发达的保证。基金照料东说念主提醒投资者基金投资的“买者振奋”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跳动基金份额总额的 20%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳动 20%的除外。法律法则或监管机构另有规 定的，从其规矩。   本招募说明书约定的基金家具贵寓纲领编制、表示与更新要求，自《信息表示办法》实 施之日起一年后运转扩充。   本更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 5 月 31 日（对于基金照料东说念主、基金司理信 息更新限制日为 2025 年 1 月 3 日），基金投资组合论述和基金事迹发达等相干财务数据截 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金          更新招募说明书 止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本基金托管东说念主已复核了本招募说明书中的 财务宗旨、净值发达和投资组合论述等内容。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金                                                                                  更新招募说明书                                                                目              录 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金          更新招募说明书                        一、媒介   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基 金销售机构监督照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息披 露照料办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风 险照料规矩》（以下简称“《流动性风险照料规矩》”）、《公开召募证券投资基金运作指引 第 3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）偏执他关系法律法则以及《中 银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金基金合同》编写。   基金照料东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性述说或者漏洞遗漏，并对其 真正性、准确性、完好性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓请求召募 的。本基金照料东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他关系规矩享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲 了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金               更新招募说明书                         二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同的任何灵验矫正和补充 金招募说明书》偏执更新 额发售公告》 品贵寓纲领》偏执更新 行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、申报等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议矫正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其每每作念出的矫正 开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》及颁布机关对其每每作念出的矫正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息表示照料办法》及颁布机关对其每每作念出的矫正 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金                更新招募说明书 召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其每每作念出的矫正 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险照料规矩》及颁布机关对其每每作念出的修 订 开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其每每作念出的矫正 体，包括基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、社会团体或其他组织 关法律法则规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及相干法律法则规矩，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、调动、转托管及如期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务资历并与基金照料东说念主签订了基金销售服务公约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结算、代理披发红利、建 立并复古基金份额持有东说念主名册和办理非来往过户等 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金                更新招募说明书 受中银基金照料有限公司寄予代为办理登记业务的机构 份额余额偏执变动情况的账户 申购、赎回、调动、转托管及如期定额投资等业务引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面证实的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 金照料东说念主和投资东说念主共同驯顺 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现金的步履 将基金休养投资组合的商场冲击成老实派给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 请求将其持有基金照料东说念主照料的、某一基金的基金份额调动为基金照料东说念主照料的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购请求的一种投资方式 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调动中转入请求份额总额后的余额) 跳动上一灵通日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 他资产的价值总和 额净值的过程 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往翌日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、引导受限的新股及非公设备行股票、资产 支柱证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或来往的债券等 表示办法》规矩的互联网网站（包括基金照料东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子表示网站）等媒介 置计帐，宗旨在于灵验破裂并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于流动性风险照料工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，格外账户称为侧袋账户 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 存在漏洞不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 漏洞不确定性的资产；（三）其他资产价值存在漏洞不确定性的资产 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金                 更新招募说明书                          三、基金照料东说念主   （一）基金照料东说念主简况   称号：中银基金照料有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东说念主：章砚   设立日历：2004 年 8 月 12 日   电话：（021）38848999   辩论东说念主：高爽秋   注册成本：1 亿元东说念主民币   股权结构：          股 东                     出资额         占注册成本的比例    中国银行股份有限公司               东说念主民币 8350 万元        83.5% 贝莱德投资照料（英国）有限公司          相配于东说念主民币 1650 万元的好意思元     16.5%   （二）主要东说念主员情况   章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政事经济学院公 共金融政策专科硕士。2017 年加入中银基金照料有限公司，现任中银基金照料有限公司董 事长。历任中国银行总行全球金融商场部总监，总行金融商场总部、投资银行与资产照料部 总司理。兼任中国银行间商场来往商协会第四届信用评级专科委员会主任委员、上海资产管 理协会会员代表。   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事。国籍：中国。西安交通大学工商照料硕士。2013 年加入中银基金照料有限公司，现任扩充总裁，历任中国银行苏州分行太仓支行副行长，苏 州分行风险照料处处长，苏州分行工业园区支行行长，苏州分行副行长、党委委员，中银基 金照料有限公司副扩充总裁、党委委员。兼任中银（新加坡）资产照料有限公司董事长、中 国证券投资基金业协会理事、上海市基金同行公会理事。   韩尚武（HAN Shangwu）先生，董事。国籍：中国。对外经济贸易大学经济学硕士。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金            更新招募说明书 现任中国银行党委组织部副部长、东说念主力资源部副总司理。历任中国工商银行北京向阳支行经 理，中国银行稽核部、东说念主力资源部（党委组织部）司理、高等司理、主管等职，兼任中银理 财有限责任公司董事、中银金融资产投资有限公司董事。   梁晓钟（LIANG Xiaozhong）女士，董事。国籍：中国。康涅狄格大学经济学博士。现 任中国银行总行风险照料部副总司理。历任中国银行法律合规部助理总司理，银保监会一部、 审慎局、统信部副调研员、副处长、处长等职。   金贤泽（Hyun Taek Kim）先生，董事。国籍：韩国。杜克大学 MBA 学位，韩国延世 大学建筑工程专科获学士学位。自 2007 年运转在贝莱德集团管事。曾先后在全球客户部负 责照料亚洲机构客户，负责亚太地区主动股票、固定收益及多资产组合的风险照料。现任贝 莱德董事总司理，亚太区风险量化分析部负责东说念主，负责贝莱德亚太区的风险照料照料管事。 兼任贝莱德建信搭理有限责任公司董事、贝莱德证券投资信赖股份有限公司（台湾公司）监 察东说念主。   王志强（WANG Zhiqiang）先生， 沉寂董事。国籍：中国。中欧国际工商学院 EMBA 研究 生硕士。上海市固定资产投资建造研究会内行委员会主任，曾任上海城投（集团）有限公司 副总裁，具有丰富的企业照料、金融和投资素质，屡次赢得上海市企业照料当代化立异恶果 奖，入选 2012 年上海领军东说念主才；2013 年被评定为上海市首批正高等司帐师，担任上海市正 高等司帐师内行评委，上海市高等经济师内行评委。兼任上海百联集团股份有限公司沉寂董 事、上海国际机场股份有限公司沉寂董事、上海福赛特时间股份有限公司沉寂董事。   袁淳（YUAN Chun）先生，沉寂董事。国籍：中国。中国东说念主民大学司帐学博士。中央财 经大学司帐学院施展，现任中央财经大学立异发展学院常务副院长，在中央财经大学任职时 间跳动 20 年，并任中国司帐学会财务与成老实会常务理事、造就部工商照料训导指导委员 会司帐分委员会副主任委员等。兼任亚太财产保障有限公司沉寂董事。   付磊（Fu Lei）先生，沉寂董事。国籍：中国。都门经济贸易大学照料学博士。现任首 都经济贸易大学司帐学院施展、博士生导师。兼任北京东方金信科技股份有限公司沉寂董事。   李祥林（Li， David Xianglin）先生，沉寂董事。国籍：加拿大。滑铁卢大学统计学博士。 现任上海交通大学上海高等金融学院施展，中国金融研究院副院长、金融硕士技俩联席主任。 历任中国国际金融（CICC）有限公司首席风险官、花旗集团和巴克莱成本信贷繁衍品研究 和分析部门主管、AIG 投资分析部门主管、保诚金融风险方法和分析部门主管。兼任上海金 开数科时间服务有限公司扩充董事（法定代表东说念主）、金砖凯普科技（上海）有限公司董事， 以及陆金所控股有限公司、深圳农村买卖银行股份有限公司、民生通惠资产照料有限公司、 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金          更新招募说明书 中环控股集团有限公司的沉寂董事。   卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政事学院法学硕士。历任空军 指挥学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事 会高等司理、投资银行与资产照料部高等来往员。   赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证 券公司上海总部来往员、天治基金照料有限公司来往员、中银基金照料有限公司来往员、交 易主管。现任中银基金照料有限公司来往部总司理。   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、扩充总裁。简历见董事会成员先容。   陈卫星（CHEN Weixing）先生，副扩充总裁。国籍：中国。中国东说念主民大学司帐学博士。 管投资服务）助理总司理、中国银行深圳市分行党委委员、行长助理、副行长、中国银行总 行待业金融部副总司理。   赵永东（ZHAO Yongdong）先生，副扩充总裁。国籍：中国。安徽大学经济学学士。2021 年加入中银基金照料有限公司，现任副扩充总裁、工会主席、基础设施投资照料部总司理。 历任中国银行安徽省分行公司业务部副总司理，马鞍山分行党委秘书、分行行长，安徽省分 行个东说念主金融部总司理，公司金融部总司理，中国银行安徽省分行党委委员、分行副行长，中 银基金照料有限公司家具研发部总司理。兼任中银资产照料有限公司董事长。   李建（LI Jian）先生，投资总监（权益）。国籍：中国。江西财经大学经济学学士。 理，历任中银基金照料有限公司固定收益投资部副总司理、多元投资部总司理。曾在深圳市 有色金属财务有限公司研究部、联合证券有限公司上海总部、恒泰证券有限公司、上海远东 证券有限公司管事。   程明（CHENG Ming）先生，业务总监（机构销售）。国籍：中国。英国布鲁内尔大学 买卖金融硕士。2003 年加入中银基金照料有限公司，现任业务总监（机构销售）、董事会 秘书、机构客户三部总司理、商场照料部总司理、北京分公司总司理，历任中银基金照料有 限公司行政照料部总司理、 东说念主力资源部总司理、 董事会办公室总司理、国际业务部总司理、 商场照料部总司理、北京分公司总司理、机构客户一部总司理、机构客户二部总司理。曾在 中银国际证券有限责任公司管事， 担任中银国际基金筹备组成员。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金                更新招募说明书   陈宇（CHEN Yu）先生，首席信息官。国籍：中国。上海交通大学高等金融学院 EMBA 工 商照料硕士、复旦大学软件工程硕士。2021 年加入中银基金照料有限公司，现任首席信息 官。历任申银万国证券股份有限公司软件高等技俩司理，中银基金照料有限公司信息时间部 总司理、职工监事，鑫元基金照料有限公司党委委员、副总司理兼首席信息官，中银基金管 理有限公司科技立异部总司理、信息资讯部总司理。   邢科（XING Ke）先生，联席投资总监（固定收益）。国籍：中国。中国东说念主民银行金融 研究所经济学博士。2021 年加入中银基金照料有限公司，现任联席投资总监（固定收益）。 曾在国度外汇照料局中央外汇业务中心管事。历任国度外汇照料局中央外汇业务中心投资三 处债券来往员，中国东说念主民银行驻好意思洲代表处纽约来往室来往员，中央外汇业务中心投资部交 易处来往员，中央外汇业务中心投资一处欧元区债券组合司理，中央外汇业务中心投资部投 资一组副主管、主管，国度外汇照料局中央外汇业务中心寄予投资部寄予一组主管，中银基 金照料有限公司信用研究部总司理、外洋与量化指数部总司理。   （注：经本基金照料东说念主董事会审议通过，欧阳向军先生 2024 年 8 月 18 日退休不再担任 本基金照料东说念主看管长职务。在新任看管长矜重就任前，由扩充总裁张家文先生代为履行看管 长职责。张家文先生简历详见董事会成员先容。）   现任基金司理：   高志刚（GAO ZHigang）金融硕士。曾任招商证券债券研究员、天风证券固定收益高等 分析师。2019 年加入中银基金照料有限公司，曾任固定收益研究员、风控中台、基金司理 助理。2022 年 12 月于今任中银安享基金基金司理，2022 年 12 月于今任中银荣享基金基金 司理，2023 年 4 月于今任中银添盛 39 个月基金基金司理，2023 年 5 月于今任中银中债 1-5 年期国开行债券指数基金基金司理，2025 年 1 月于今任中银彭博政策性银行债券 1-5 年指 数基金基金司理，2025 年 1 月于今任中银丰实基金基金司理。具有 12 年证券从业年限。具 备基金从业资历。   历任基金司理：   田原（TIAN Yuan）先生，2021 年 3 月至 2025 年 1 月任本基金基金司理。   主任委员：张家文（扩充总裁、代行看管长）   扩充委员：李建（投资总监（权益）） 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   其他委员：陈卫星（纪委秘书、副扩充总裁）、赵永东（副扩充总裁）、邢科（联席投  资总监（固定收益））、方明（信用研究部总司理）、李丽洋（研究部总司理） 、黄珺  （权益投资部副总司理）、陈玮（固定收益投资部副总司理）、冯梽（多元投资部总司理）                                         、  张杨（资产照料部联席总司理）、班甜甜（专户投资部副总司理）、施扬（风控中台总经  理）、沈东杰（内控与法律合规部总司理）   列席东说念主员包括：金艳（风险照料部副总司理）   （三）基金照料东说念主的职责   根据《基金法》、《运作办法》偏执他法律、法则的规矩，基金照料东说念主应履行以下职责：   （四）基金照料东说念主的承诺   基金照料东说念主承诺不从事违背《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表示办 法》等法律法则的步履，并承诺建立健全的里面箝制轨制，采纳灵验措施，胡闹非法过为的 发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   （2）抵抗正地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）涌现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或昭示、表示他东说念主从事相干 的来往步履；   （7）卤莽责任，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他步履。   （1）依照关系法律法则和基金合同的规矩，本着严慎勤勉的原则为基金份额持有东说念主谋 取最大利益；   （2）不利用基金财产或职务之便为我方偏执代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不违背现行灵验的关系法律法则、基金合同和中国证监会的关系规矩，不泄漏在 任职期间瞻念察的关系证券、基金的买卖深重、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资策画 等信息，或利用该信息从事或昭示、表示他东说念主从事相干的来往步履；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券来往偏执他步履。   （五）基金照料东说念主的里面箝制轨制   基金照料东说念主的里面箝制体系是指为了防护和化解风险，保证正当合规筹备运作，在充分 琢磨表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用照料办法、实施操作门径与箝制措施而 形成的系统。   （1）保证公司筹备运作严格驯顺国度关系法律法则和行业监管司法，形成遵法筹备、 范例运作的筹备想想和筹备理念；   （2）防护和化解筹备风险，提高筹备照料效益，确保筹备业务的稳健运行和受托资产 的安全完好，完结公司的不竭、结识、健康发展；   （3）确保基金、公司财务和其他信息真正、准确、完好，确保公司对外信息表示实时、 准确、合规。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   （1）健全性原则。里面箝制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并涵 盖到决策、扩充、监督、反馈等各个本事；设立健全的内控照料轨制和体系，作念到内控照料 的全面掩盖；   （2）灵验性原则。通过科学的内控照料方法和系统化的照料器具，建立合理的内控程 序，珍贵内控轨制的灵验扩充，确保公司和基金的合规稳健运作，提高内控照料的灵验性；   （3）权责匹配原则。内控照料中的权力和责任在公司董事会、照料层、下属各单元（各 部门、各分支机构、各层级子公司）及管当事人说念主员中进行合理分派和安排，作念到权责匹配，所 有主体对其职责范围内的违纪步履应当承担相应的责任；   （4）沉寂性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对沉寂，公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作分离；   （5）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的成立权责分明、相互制衡；在治理结构、 机组成立及权责分派、业务经过等方面体现相互制约、相互监督的作用；   （6）成本效益原则。公司运用科学化的筹备照料方法缩短运作成本，提高经济效益， 以合理的箝制成本达到最好的里面箝制效果；   （7）防火墙原则。公司投资、来往、研究、商场营销等相干部门，应当在空间上和制 度上恰当破裂，以达到防护风险的宗旨。对因业务需要瞻念察里面信息的东说念主员，应制定严格的 批准门径和监督措施；   （8）实时性原则。里面箝制照料反应行业发展的新动向，实时体现法律法则、范例性 文献、监管政策、自律司法的最新要求，并束缚进行休养和完善。   基金照料东说念主制定里面箝制轨制应当合乎国度关系法律法则、监管机构的规矩和行业监管 司法；应当涵盖公司筹备照料的各个本事，并精深适用于每位职工；以审慎筹备、防护和化 解风险为起点；并跟着关系法律法则的休养和公司筹备计谋、筹备方针、筹备理念等表里 部环境的变化进行实时修改或完善。   基金照料东说念主里面箝制的基本要素主要包括箝制环境、风险评估、箝制措施、信息疏导和 里面监控。各要素之间相互复古、细腻辩论，组成有机的里面箝制举座。   股东会是基金照料东说念主的最高权力机构，依照关系法律法则和公司司法哄骗权力，并承担 相应的责任。股东会选举董事组成董事会，董事会下设风险照料委员会、审计委员会、东说念主事 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 薪酬委员会、计谋及预算委员会。监事依照法律法则和公司司法的规矩，对公司筹备照料活 动、董事和公司照料层的步履哄骗监督权。基金照料东说念主通过从上至下的有序组织体系，灵验 贯彻里面箝制轨制，完结里面箝制方向。   基金照料东说念主设立里面箝制和风险防护的三说念防地，建立并不竭完善研究和投资决策、交 易扩充、商场营销、家具研发、基金运营业务、风险照料、法律合规、里面审计、信息系统 照料、危急处理、信息表示、财务照料、东说念主力资源照料等各业务本事的体系和轨制，形成科 学灵验、职责明晰的里面箝制机制。   （1）基金照料东说念主终点声明以上对于里面箝制的表示真正、准确；   （2）基金照料东说念主承诺将根据商场环境的变化和业务的发展束缚完善里面箝制轨制。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金            更新招募说明书                           四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称号：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区银城中路 168 号   办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区银城中路 168 号   法定代表东说念主：金煜   成马上间：1995 年 12 月 29 日   组织形貌：股份有限公司（中外结伴、上市）   注册成本：东说念主民币 142.065287 亿元   存续期间：不竭筹备   基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可2009814 号   托管部门辩论东说念主：周直毅   电话：021－68475608   传真：021－68476901   上海银行成立于 1995 年 12 月 29 日，总部位于上海，是上海证券来往所主板上市公司， 股票代码 601229。上海银行以“宏构银行”为计谋愿景，秉持“精诚至上，信义立行”的 中枢价值不雅，围绕高质料可不竭发展方向，将数字化动作立异驱动、升迁能级的中枢力量， 加速转型发展，奋勉完结新的质变。   自成立以来，上海银行信守金融企业初心管事，积极融入所在经济建造，助力长三角一 体化、京津冀协同、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等计谋实施，服务上海“五个中心”、 “五个新城”、自贸区等立异发展，区域服务能级束缚升迁；着力支柱实体经济转型升级， 在普惠、科创、绿色、民生等领域加大插足，打造“上行惠相伴”、“绿树城银”等特质服 务品牌，构建灵通配合的立异服务平台，推出“上行 e 链”、“机灵 e 疗”等专科服务体系， 业务鸿沟不竭增长；束缚服务东说念主民好意思好活命追求，深化建造“适老、为老、惠老”的待业金 融服务模式、培育大资产照料专科能力、助力娇傲场景化花费需求等，为客户提供不啻于金 融的轮廓服务。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金           更新招募说明书   面前，上海银行已在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏州设立一 级分行，在无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州、前海、深汕终点配合区、泰州等设立二 级分行，分支机构布局掩盖长三角、京津冀、粤港澳、成渝等国度计谋实施区域。陆续设立 了上银香港偏执子公司上银国际、上银基金偏执子公司上银瑞金、上银搭理，发起设立四家 村镇银行，与携程共同设立尚诚花费金融，跨境和轮廓筹备布局完善。   比年来，上海银行轮廓实力束缚增强、发展品性稳步升迁。面前，集团总资产已超 3 万亿元，年营收超 500 亿元、盈利超 200 亿元，资产质料保持银行业较好水平。上海银行是 国内 20 家系统迫切性银行之一，在英国《银大师》杂志全球银行 1000 强榜单中列前百强。   上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设托管家具部、托 管运作部（内设系统照料团队）、行管运作部、稽核监督部，100%职工领有大学本科及以 上学历，业务岗亭东说念主员均具有基金从业资历。   上海银行于 2009 年 8 月 18 日赢得中国证监会、中国银监会核准开办证券投资基金托管 业务，批准文号：中国证监会证监许可2009814 号。   比年来，上海银行顺应商场发展趋势和监管导向，不竭深化业务转型，把捏商场热门， 积极拓展公募基金、银行搭理、保障、资产证券化四大重心细分商场，率性升迁同行托管竞 争力，保障托管鸿沟冲破 1800 亿元，公募基金托管鸿沟冲破 2600 亿元。同期，上海银行持 续探索并积极推动托管家具立异，为包括基金公司、证券公司、信赖公司、买卖银行、保障 公司、期货公司和私募投资机构等各种机构提供资产托管服务，形成了托管家具及服务多元 化发展的花样，资产托管鸿沟跳动 2.89 万亿元，其中同行机构托管鸿沟跳动 1.85 万亿元。   限制 2024 年 5 月末，上海银行托管的公募证券投资基金已达 152 只，家具类型涵盖了 股票型、搀和型、债券型、货币型、指数型、ETF 和 ETF 集合、QDII 以及 FOF 基金等，基 金资产净值鸿沟系数约 2798.8937 亿元。   （二）基金托管东说念主的里面箝制轨制   严格驯顺国度关系法律法则、行业监管规章和上海银行关系规矩，遵法筹备、范例运作、 严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完好，确保关系信息的真正、准确、 完好、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书      上海银行基金托管业务里面风险箝制组织结构是由总行风险照料部门和资产托管部共 同组成。托管业务风险箝制纳入全行的风险照料体系；资产托管部配备专职东说念主员负责托管业 务内控稽核管事，各业务部室在各自职责范围内实施具体的风险箝制措施。      （1）全面性原则：监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作本事，掩盖到资 产托管部统统的部室、岗亭和东说念主员。      （2）沉寂性原则：资产托管部内设沉寂的稽核监督团队，保持高度的沉寂性和泰斗性， 负责对托管业务风险箝制管事进行指导和监督。      （3）相互制约原则：各业务部室在里面组织结构上形成相互制约，建立不同岗亭之间 的制衡体系。      （4）审慎性原则：内控与风险照料必须以防护风险、审慎筹备为前提，保证托管资产 的安全与完好；托管业务筹备照料必须按照“内控优先”的原则，在新设机构或新增业务时， 作念到先期完成相干轨制建造。      （5）灵验性原则：里面箝制体系应与所处的环境相适合，以合理的成本完结内控方向， 里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及筹备照料的需要，应时进行 相应修改和完善；里面箝制应当具有高度的泰斗性，任何东说念主不得领有不受里面箝制拘谨的权 力，里面箝制存在的问题应当大略得到实时反馈和纠正。      （1）建立明确的岗亭职责、科学的业务经过、详备的操作手册、严格的东说念主员步履范例 等一系列规章轨制。      （2）建立托管业务前后台分离，不同岗亭相互牵制的照料结构。      （3）格外的稽核监督东说念主员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实施风险箝制 措施。      （4）托管业务操作间实施门禁照料和音像监控。      （5）如期开展业务与职业说念德培训，使职工设立风险防护与箝制理念，并签订承诺书。      （6）制定完备的济急预案，并组织职工如期演练；建立外乡灾备，保证业务联接不中 断。      （三）基金托管东说念主对基金照料东说念主运作基金进行监督的方法和门径      基金托管东说念主负有对基金照料东说念主的投资运作哄骗监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同偏执他关系规矩，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和基金净值的商酌、收益分派、 申购赎回以偏执他关系基金投资和运作的事项，对基金照料东说念主进行业务监督、核查。      基金托管东说念主发现基金照料东说念主有违背法律法则和基金合同的步履，应实时以书面形貌申报 基金照料东说念主限期纠正，基金照料东说念主收到申报后应实时查对并以书面形貌对基金托管东说念主发出回 函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对申报县项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料 东说念主对基金托管东说念主申报的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应论述中国证监会。      基金托管东说念主发现基金照料东说念主有漏洞违纪步履，立即论述中国证监会，同期，申报基金管 理东说念主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。      基金托管东说念主发现基金照料东说念主的指示违背法律、行政法则和其他关系规矩，或者违背基金 合同约定的，应当拒却扩充，立即申报基金照料东说念主，并实时向中国证监会论述。      基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据来往门径照旧胜仗的投资指示违背法律、行政法则和其 他关系规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即申报基金照料东说念主，并实时向中国证监会报 告。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金               更新招募说明书                          五、相干服务机构   （一）基金份额销售机构   中银基金照料有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东说念主：章砚   电话：（021）38848999   传真：（021）50960970   地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼   客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566   电子信箱：clientservice@bocim.com   辩论东说念主：曹卿   本公司电子直销平台包括：   中银基金官方网站（www.bocim.com）   “中银基金”官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并采纳热心）   中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载装配）   客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566   电子信箱：clientservice@bocim.com   辩论东说念主：朱凯   本基金的其他销售机构请详见基金照料东说念主官网公示的销售机构名单。基金照料东说念主可根据 关系法律法则的要求，采纳其他合乎要求的机构销售基金，并在基金照料东说念主网站公示。   销售机构的具体业务司法、费率优惠步履内容及办理门径等相干司法以销售机构的公示 /申报为准。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金            更新招募说明书   （二）登记机构   称号：中银基金照料有限公司   注册地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼   办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东说念主：章砚   电话：（021）38848999   传真：（021）68871801   辩论东说念主：乐妮   （三）出具法律办法书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：俞卫锋   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：清晨、陈颖华   辩论东说念主：陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称号：普华永说念中天司帐师事务所（特殊平凡合伙）   住所：中国（上海）摆脱贸易区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   扩充事务合伙东说念主：李丹   电话：(021)2323 8888   传真：(021)2323 8800   辩论东说念主：叶尔甸   承办司帐师：叶尔甸、耿亚男 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金                   更新招募说明书                         六、基金的召募    本基金由基金照料东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表示办法》、 基金合同偏执他关系规矩召募，经 2020 年 10 月 16 日中国证监会证监许可20202602 号文 件准予召募注册。本基金的基金类型为债券型证券投资基金，基金运作方式为契约型灵通式， 基金存续期间为不如期。本基金自 2021 年 1 月 18 日起运转发售，每份基金份额的发售面值 为 1.00 元东说念主民币。限制 2021 年 3 月 8 日募聚合束，共召募基金份额 3，020，140，357.06 份， 灵验认购户数为 222 户。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书                    七、基金合同的胜仗   根据关系规矩，本基金娇傲基金合同胜仗条件，基金合同已于 2021 年 3 月 11 日矜荣达 效。《基金合同》胜仗后，联接 20 个管事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基 金资产净值低于 5000 万元的，基金照料东说念主应当在如期论述中赐与表示；联接 50 个管事日 出现前述情形的，基金照料东说念主应当按照约定门径绝交《基金合同》，并向中国证监会论述， 但不需要召开基金份额持有东说念主大会。   法律法则或中国证监会另有规矩时，从其规矩。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回现象   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金照料东说念主在招募说明 书或其他相干公告中列明。基金照料东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照料东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业现象或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的灵通日实时候   投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券来往所、深圳证 券来往所的闲居往翌日的来往时候，但基金照料东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金 合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同胜仗后，若出现新的证券来往商场、证券来往所来往时候变更或其他特殊情况， 基金照料东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时候进行相应的休养，但应在实施日前依照《信息 表示办法》的关系规矩在规矩媒介上公告。   本基金照料东说念主已于 2021 年 4 月 9 日起运转办理基金份额的申购、赎回业务，征服请参 见基金照料东说念主发布的《中银彭博巴克莱政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金灵通日常申 购、赎回、调动及如期定额投资业务公告》   基金照料东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或调动请求且登记机构证实接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回的价钱。   灵通期及灵通期办理申购、赎回等业务的具体事宜见基金照料东说念主发布的相干公告。   （三）申购与赎回的原则 行商酌； 法权益不受毁伤并得到平正对待。   基金照料东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行休养。基金照料东说念主必须在新规 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 则运转实施前依照《信息表示办法》的关系规矩在规矩媒介上公告。   （四）申购与赎回的门径   投资东说念主必须根据销售机构规矩的门径，在灵通日的具体业务办理时候内建议申购或赎回 的请求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；登 记机构证实基金份额时，申购胜仗。若资金在规矩时候内未全额到账则申购不成立，申购款 项将反璧投资东说念主账户，基金照料东说念主、基金托管东说念主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何 损失。   基金份额持有东说念主递交赎回请求，赎回成立；登记机构证实赎回时，赎复活效。基金份额 持有东说念主赎回请求告捷后，基金照料东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生无数 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同关系条件处理。   基金照料东说念主应以来往时候收尾前受理灵验申购和赎回请求确今日动作申购或赎回请求 日(T 日)，在闲居情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来往的灵验性进行证实。T 日提 交的灵验请求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的其 他方式查询请求的证实情况。若申购不告捷，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定告捷，而仅代表销售机构确乎招揽 到请求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于请求的证实情况，投资者应及 时查询并妥善哄骗正当权利，不然，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   在法律法则允许的范围内，登记机构可根据《业务司法》，在不影响基金份额持有东说念主利 益的前提下，对上述业务办理时候进行休养，基金照料东说念主将于运转实施前按照关系规矩赐与 公告。   （五）申购和赎回的数目限制 份额时，每次申购最低金额为东说念主民币 10 元（含申购费，下同）；通过基金照料东说念主直销中心 柜台申购本基金份额时，初次申购最低金额为东说念主民币 10000 元，追加申购最低金额为东说念主民币 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金           更新招募说明书 的最低基金份额余额进行限制。 资者持有基金份额数不得达到或跳动基金份额总额的 20%（但在基金运作过程中因基金份额 赎回等情形导致被迫达到或跳动 20%的除外）。法律法则或监管机构另有规矩的，从其规矩。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金照料东说念主基于投资运作与风险 箝制的需要，可采纳上述措施对基金鸿沟赐与箝制。具体见基金照料东说念主相干公告。 限制。基金照料东说念主必须在休养实施前依照《信息表示办法》的关系规矩在规矩媒介上公告。 回的，其他销售机构不错按照寄予公约的相干规矩办理，不必驯顺以上限制。   （六）申购用度和赎回用度   本基金的申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场推广、销售、 登记等各项用度。   本基金的申购费率如下：                    单笔申购金额（M）          申购费率                      M＜100 万元          0.50%         申购费率      100 万元≤M＜200 万元      0.30%                      M≥500 万元       1000 元/笔   注：基金份额的申购用度按每笔基金份额申购请求单独商酌。   自 2021 年 8 月 30 日起，对通过本公司直销中心柜台申购本基金的待业金客户实施特定 申购费率：   通过公司直销中心申购该基金的，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率 的 10%，申购费率为固定金额的，则按原费率扩充，不再享有费率优惠。其中，待业金客户 指基本养老基金与照章成立的养老策画筹集的资金偏执投资运营收益形成的补充养老基金， 包括寰宇社会保障基金、不错投资基金的所在社会保障基金、企业年金单一策画以及聚系数 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书 划、企业年金理事会寄予的特定客户资产管策画、基本养老保障基金、职业年金策画、养老 方向基金。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金照料东说念主可在招募 说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。   本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份 额时收取。   本基金的赎回费率如下：                   持有期限（Y）         赎回费率     赎回费率            Y＜7 日          1.50%                     Y≥30 日           0   注：投资东说念主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构证实登记之日起商酌。   投资者可将其持有的沿途或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持 有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取，坚不竭持有期少于 7 日的投资东说念主，将赎 回费全额计入基金财产；坚不竭持有期不少于 7 日的投资东说念主，所收取赎回用度总额的 25% 计入基金财产，其余用于支付商场推广、注册登记费和其他手续费。 生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后商酌，并在 T+1 日内公 告。遇特殊情况，经履行恰当门径，不错恰当延长商酌或公告。 率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的关系规矩在规矩媒介上公告。 相干门径后，对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响的前提下，制定基金促销策画，如期 或不如期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，基金照料东说念主不错对基金销售用度实行 一定的优惠。 值的平正性。具体处理原则和操作范例须衔命相干法律法则以及监管部门、自律司法的规矩。   （七）申购份额与赎回金额的商酌   申购用度摄取比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金               更新招募说明书   申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值   申购用度摄取固定金额时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值   上述商酌结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例：某投资东说念主投资 50，000 元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则 可得到的申购份额为：   净申购金额=50，000/（1+0.50%）=49，751.24 元   申购用度=50，000-49，751.24=248.76 元   申购份额=49，751.24/1.0500=47，382.13 份   即：投资者投资 50，000 元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则其 可得到 47，382.13 份基金份额。   本基金摄取“份额赎回”方式，赎回价钱以赎回当日的基金份额净值为基准进行商酌。计 算公式：   赎回总金额=赎回份额          赎回当日的基金份额净值   赎回用度=赎回总金额          赎回费率   净赎回金额=赎回总金额          赎回用度   上述商酌结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例：某投资东说念主赎回本基金 10，000 份基金份额，持有时候为三年，对应的赎回费率为 0%， 假定赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度=12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额=12，500.00-0.00=12，500.00 元   投资者赎回本基金 10，000 份基金份额，持有期限为三年，假定赎回当日基金份额净值 是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照料东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购请求： 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 购请求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且摄取估 值时间仍导致公允价值存在漏洞不确定性时，经与基金托管东说念主协商证实后，基金照料东说念主应当 暂停接受基金投资东说念主的申购请求。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东说念主利益的情形。 售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法闲居运行。 达到或者跳动 20%，或者变相湮灭 20%集合度的情形时。 单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金照料东说念主决定暂停接受投资东说念主 的申购请求时，基金照料东说念主应当根据关系规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主 的申购请求被沿途或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况消 除时，基金照料东说念主应实时收复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照料东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或降速支付赎回款项：             当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活 回请求或降速支付赎回款项； 跃商场价钱且摄取估值时间仍导致公允价值存在漏洞不确定性时，经与基金托管东说念主协商证实 后，基金照料东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金投资东说念主的赎回请求。 停接受基金份额持有东说念主的赎回请求。   发生上述情形之一且基金照料东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金照料东说念主应在 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 当日报中国证监会备案，已证实的赎回请求，基金照料东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付， 应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分派给赎回请求东说念主，未支付部分可延期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相干条件处理。基金份额持有东说念主在请求赎 回时可事前采纳将当日可能未获受理部分赐与亏空。在暂停赎回的情况排斥时，基金照料东说念主 应实时收复赎回业务的办理并公告。   （十）无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金调动中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调动中转入请求份额总额后的余额)跳动前一 灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金照料东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定全额赎回或 部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东说念主以为有能力支付投资东说念主的沿途赎回请求时，按闲居赎回 门径扩充。   （2）部分延期赎回：当基金照料东说念主以为支付投资东说念主的赎回请求有费力或以为因支付投 资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金照料东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求延期办 理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，确定当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错采纳延期赎回或取消赎回。 采纳延期赎回的，将自动转入下一个灵通日连续赎回，直到沿途赎回为止；采纳取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回请求将被亏空。延期的赎回请求与下一灵通日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的基金份额净值为基础商酌赎回金额，依此类推，直到沿途赎回为 止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动延期赎回处理。   （3）当基金出现无数赎回时，在单个基金份额持有东说念主赎回请求跳动前一灵通日基金总 份额 10%的情形下，基金照料东说念主以为支付该基金份额持有东说念主的沿途赎回请求有费力或者因支 付该基金份额持有东说念主的沿途赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波   基金照料东说念主不错对该单个基金份额持有东说念主超出前一灵通日基金总份额 10%的赎回请求 动时， 实施延期办理，对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错采纳延期赎回或取消赎回， 具体参照上述（2）方式处理。延期的赎回请求与下一灵通日赎回请求一并处理，无优先权 并以下一灵通日的基金份额净值为基础商酌赎回金额，依此类推，直到沿途赎回为止。而对 该单个基金份额持有东说念主前一灵通日基金总份额 10%以内（含 10%）的赎回请求与其他投资 者的赎回请求按上述（1）、（2）方式处理，具体见招募说明书或相干公告。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   （4）暂停赎回：联接 2 个灵通日以上(含本数)发生无数赎回，如基金照料东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回请求；照旧接受的赎回请求不错降速支付赎回款项，但不得跳动   当发生上述无数赎回并降速支付或延期办理时，基金照料东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规矩的其他方式在 3 个往翌日内申报基金份额持有东说念主，说明关系处理方法，并在两 日内在规矩媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新灵通申购或赎回的公告 停公告。 新灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的基金份额净值。 应根据《信息表示办法》的规矩在规矩媒介上刊登基金重新灵通申购或赎回公告，并公告最 近 1 个灵通日的基金份额净值。   （十二）基金调动   基金照料东说念主不错根据相干法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金照料东说念主 照料的其他基金之间的调动业务，基金调动不错收取一定的调动费，相干司法由基金照料东说念主 届时根据相干法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并提前申报基金托管东说念主与相干机构。   （十三）基金的非来往过户   基金的非来往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制扩充等情形而产生的非 来往过户以及登记机构认同、合乎法律法则的其它非来往过户。岂论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   秉承是指基金份额持有东说念主物化，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制扩充是 指司法机构依据胜仗司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非来往过户必须提供基金登记机构要求提供的相干贵寓，对于合乎条件 的非来往过户请求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的标准收费。   （十四）基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 以按照规矩的标准收取转托管费。   （十五）如期定额投资策画   基金照料东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资策画，具体司法由基金照料东说念主另行规矩。投 资东说念主在办理如期定额投资策画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在相干公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定额投资策画最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合乎法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   （十七）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金照料东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监 会认同的来往现象或者来往方式进行份额转让的请求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金照料东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金照料 东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定或相干公告。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金                   更新招募说明书                         九、基金的投资    （一）投资方向    本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前赢得与标的指数相似的总薪金，追求 追踪偏离度及追踪谬误的最小化，力求日均追踪偏离度的皆备值不跳动 0.2%，年化追踪误 差不跳动 2%。    （二）投资范围    本基金主要投资于标的指数的成份券和备选成份券。为更好地完结投资方向，本基金还 不错投资于国债、政策性金融债、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器具以及中国 证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合乎中国证监会相干规矩。    本基金抵抗直在二级商场买入股票等权益类资产，也不参与一级商场新股申购和新股增 发，同期本基金不参与可调动债券和可交换债券投资。    本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中 标的指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金持有现金 或者到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行恰当门径后，可 以将其纳入投资范围。    （三）标的指数    本基金的标的指数为彭博政策性银行债券 1-5 年指数（Bloomberg China Policy Bank 1-5 Year Index）。    畴昔若出现标的指数不合乎要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的要素致 使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金照料东说念主应当自该情形 发生之日起十个管事日向中国证监会论述并建议科罚决议，如更换基金标的指数、调动运作 方式，与其他基金合并、或者绝交基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行 表决，基金份额持有东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同绝交。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至科罚决议确如期间，基金照料东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个往翌日的指数信息衔命基金份额持有东说念主利益优先原则复古基金 投资运作。   （四）投资策略   本基金为指数基金，主要摄取抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代 表性和流动性的成份券和备选成份券，或采纳非成份券动作替代，构造与标的指数风险收益 特征相似的资产组合，以完结对标的指数的灵验追踪。   在闲居商场情况下，本基金力求将年化追踪谬误箝制在 2%以内。如因指数编制司法调 整或其他要素导致追踪谬误跳动上述范围，基金照料东说念主应采纳合理措施幸免追踪谬误进一步 扩大。   指数成份券发生昭着负面事件濒临退市或爽约风险，且指数编制机构暂未作出休养的， 基金照料东说念主将按照基金份额持有东说念主利益优先的原则，轮廓琢磨成份券退市或爽约风险、其在 指数中的权重以及对追踪谬误的影响，据此制定成份券替代策略，通过提请召开临时投资决 策委员会，实时对投资组合进行相应休养。   （1）债券投资组合的构建策略   构建投资组合的过程主要分为三步：别离债券层级、筛选方向组合成份券和动态休养。   ①别离债券层级   本基金主要摄取抽样复制策略，根据债券的剩余期限将标的指数成份券别离层级，按照 分层抽样的旨趣，确定各层级成份券偏执权重。主要投资于标的指数中具有代表性的部分红 份券，或采纳非成份券动作替代，使得债券投资组合的总体特征（如久期、剩余期限分散和 到期收益率等）与标的指数相似。   ②筛选方向组合成份券   分层完成后，本基金在各层级成份券内利用动态最优化或偶然抽样等方法筛选出与各层 级总体风险收益特征（举例久期、凸性等）周边的且流动性较好（主要琢磨刊行鸿沟、日均 成交金额、期间成交天数等宗旨）的个券组合，或部分投资于非成份券，以更好的完结对标 的指数的追踪。   ③动态休养 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   本基金将如期评估投资组合举座以及各层级债券与标的指数的偏离情况，对组合进行调 整，以确保组合总体特征与标的指数相似，并缩小追踪谬误。当商场波动、大额申赎等原因 导致投资组合与标的指数出现偏离，本基金将轮廓琢磨履行的商场流动特性况、来往成本、 偏离进程等要素，对投资组合进行不如期的动态休养，以缩小追踪谬误。   （2）债券投资组合的休养策略   ①如期休养   基金照料东说念主将每月评估投资组合举座以及各层级债券与标的指数的偏离情况，如期对投 资组合进行休养，以确保组合总体特征与标的指数相似，并缩小追踪谬误。   ②不如期休养   当发生较大的申购赎回、组合中债券派息、债券到期以及商场波动剧烈等情况，导致投 资组合与标的指数出现偏离，本基金将轮廓琢磨商场流动性、来往成本、偏离进程等要素， 对投资组合进行不如期的动态休养以缩小追踪谬误。   为了在一定进程上弥补基金用度，基金照料东说念主还不错在箝制风险的前提下，使用其他投 资策略。举例，基金照料东说念主不错利用银行间商场与来往所商场，或债券一、二级商场间的套 利契机进行跨商场套利；还不错使用事件驱动策略，即通过分析漏洞事件发生对投资标的定 价的影响而进行套利；也不错使用公允价值策略，即通过对债券商场价钱与模子价钱偏离度 的研究，采纳相应的增/减仓操作；或运用杠杆旨趣进行回购来往等。 的前提下，衔命法律法则的规矩并履行恰当门径后，相应休养或更新投资策略，并在招募说 明书更新中公告。   （五）投资决策依据、机制和门径   （1）国度关系法律、法则和基金合同的关系规矩；   （2）宏不雅经济发展环境、债券商场和证券商场走势。   本基金照料东说念主实行的投资决策机制是：在投资决策委员会授权范围内，摊派投资率领领 导下的基金司理负责制。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   投资决策委员会：根据研究论述，负责制定举座投资策略和原则，阻滞季度资产配置调 整策画和转持股份家具的投资决议；参考投资论述，阻滞中枢投资对象和范围，并如期休养 投资原则和投资策略。   基金司理：在投资决策委员会的授权范围内，参考投资决策委员会的资产配置建议、行 业投资比例和举座组合的皆备和相对风险箝制水平，热心统统这个词资产组合的风险收益水平、增 值性、结识性、分散性和流动性等特征，并结合自身对质券商场的分析判断，确定具体的投 资品种、数目和买卖时候，构建和优化投资组合，并进行日常分析和照料。为灵验箝制组合 风险，基金司理惟有赢得投资决策委员会的批准，才不错卓绝权限超配个别证券。   基金司理助理/投资分析员：通过里面调研和参考外部研究论述，如期建议宏不雅分析、 行业分析、公司分析以及数据模拟的各种论述或建议，提交投资决策委员会，动作投资决策 的依据。   数目分析东说念主员通过数目模子发现潜在投资契机，运用组合事迹评估系统，如期对投资组 合中大类资产配置、行业配置、立场轮动、个股采纳、个券采纳、买卖成本等对举座事迹的 孝敬进行归因分析。风险照料东说念主员对投资组合的风险进行分析、监控和论述。根据反馈结果， 基金司理实时对组合进行必要的休养。   本基金具体的投资决策机制与经过为：   （1）研究支柱   研究东说念主员从基本面对宏不雅经济、行业、个券、和商场走势建议研究论述，数目小组利用 集成商场预测模子和风险箝制模子对商场、行业、个券进行分析和预期收益测算。   （2）投资决策   投资决策委员会依据上述研究论述，如期（月）或遇漏洞事项时召开投资决策会议，决 定相劳动项。基金司理根据投资决策委员会的决议，进行基金投资照料的日常决策。   （3）组合构建   在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下，基金司理根据研究东说念主员和数目小 组的投资建议，结合自身对质券商场的分析判断，制定大类资产配置、行业配置及个股投资 策略，在严格贯彻投资经过和投资顺序的基础上，严格箝制风险构建投资组合，进行投资组 合的构建和日常照料，并如期进行组合优化。   （4）来往扩充 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金                  更新招募说明书    基金司理平直向来往辖下达来往指示。来往部依据基金司理的指示，制定来往策略，统 一扩充投资组合策画，进行具体品种的来往，并将扩充结果反馈基金司理证实。来往扩充结 束后，来往员填写每每来执，经基金司理证实后交给基金行政东说念主员归档。    （5）事迹评估    数目小组和风险箝制小组利用公司设备的事迹评估系统，对投资组合中举座资产配置、 投资组合、个股采纳、个券采纳、买卖成本等要素对举座事迹的孝敬进行分析。该评估结果 将为基金司理进行积极投资风险的箝制和休养提供依据。    （6）组合珍贵    基金司理将根据商场景况，结合行业、个股的基本面情况、流动性景况、基金申购和赎 回的现金流量情况以及组合投资绩效评估的结果，对投资组合进行监控和休养。    （六）事迹比较基准    本基金的事迹比较基准为彭博政策性银行债券 1-5 年指数（Bloomberg China Policy Bank    若基金标的指数发生变更，基金事迹比较基准随之变更，由基金照料东说念主根据标的指数变 更情形履行恰当门径。    （七）风险收益特征    本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险高于货币商场基金，低于搀和型基金和股 票型基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数相似的风险收益特征。    （八）投资限制与不容步履    基金的投资组合应衔命以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数成份券、备 选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80% ；    （2）本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券比例不低于基金资产净值的    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的 10％，完全按照 关系指数的组成比例进行证券投资的部分不错不受此条件规矩的比例限制； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金          更新招募说明书      （4）本基金照料东说念主照料的沿途基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证券的 10％， 完全按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规矩的比例限制；      （5）本基金进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳动基金资产净值 的 40%；进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （6）本基金基金总资产不得跳动基金净资产的 140%；      （7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得跳动基金资产净值的 15%，因 证券商场波动、基金鸿沟变动等基金照料东说念主之外的要素致使基金不合乎该比例限制的，基金 照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （8）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来往敌手开展逆回 购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；      （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除第（2）、（7）、（8）条之外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、标的指数成份 债券休养、标的指数成份债券流动性限制、基金鸿沟变动等基金照料东说念主之外的要素致使基金 投资比例不合乎上述规矩投资比例的，基金照料东说念主应当在 10 个往翌日内进行休养，但中国 证监会规矩的特殊情形除外。法律法则或监管机构另有规矩时，从其规矩。      基金照料东说念主应当自基金合同胜仗之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜仗之日起运转。      如果法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行恰当门径后本基金投资不再受 相干限制。      为珍贵基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：      （1）承销证券；      （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷责任的投资；      （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；      （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；      （6）从事内幕来往、操纵证券来往价钱偏执他不正直的证券来往步履； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他步履。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、履行箝制东说念主或者 与其有漏洞猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他漏洞关联交 易的，应当合乎本基金的投资方向和投资策略，衔命基金份额持有东说念主利益优先原则，防护利 益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平正合理价钱扩充。相干来往必须事 先得到基金托管东说念主答允，并按法律法则赐与表示。漏洞关联来往应提交基金照料东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项 进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受相干限制或以变更后的规矩为准。   （九）基金照料东说念主代表基金哄骗债权东说念主权利的处理原则及方法 的利益； 不妥利益。   （十）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨司帐师事务所办法后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施门径、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有漏洞影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。  中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金                      更新招募说明书                       十、投资组合论述       本基金照料东说念主的董事会及董事保证本论述所载贵寓不存在虚假记录、误导性述说或漏洞  遗漏，并对其内容的真正性、准确性和完好性承担个别及连带责任。       本基金的托管东说念主据本基金合同规矩，于 2024 年 6 月 21 日复核了本论述中的财务宗旨、  净值发达和投资组合论述等内容，保证复核内容不存在虚假记录、误导性述说或者漏洞遗漏。       本投资组合论述所载数据限制 2024 年 3 月 31 日，本论述所列财务数据未经审计。                                                        占基金总资产的比例 序号             技俩                 金额(元)                                                            (%)       其中：股票                                        -              -       其中：债券                        4，880，297，523.74           99.99       资产支柱证券                                       -              -       其中：买断式回购的买入返售金                                                    -              -       融资产  注：本基金本论述期末未持有港股通投资股票，本基金本论述期末未参与转融通证券出借业  务。  本基金本论述期末未持有股票。  本基金本论述期末未持有港股通投资股票。  本基金本论述期末未持有股票。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金                            更新招募说明书                                                                占基金资产净值 序号           债券品种                   公允价值(元)                                                                  比例(％)      其中：政策性金融债                              4，601，496，036.08         94.30                                                                   占基金资产 序号        债券代码      债券称号       数目(张)           公允价值(元)             净值比例                                                                     (％) 本基金本论述期末未持有资产支柱证券。 本基金本论述期末未持有贵金属。 本基金本论述期末未持有权证。 本基金本论述期内未参与股指期货投资。 本基金投资范围未包括股指期货，无相干投资政策。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金           更新招募说明书 本基金投资范围未包括国债期货，无相干投资政策。 本基金本论述期内未参与国债期货投资。 本基金论述期内未参与国债期货投资，无相干投资评价。 编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。   序号          称号                 金额(元) 本基金本论述期末未持有处于转股期的可调动债券。 本基金本论述期末未持有股票。 由于商酌中四舍五入的原因，本论述分项之和与系数项之间可能存在尾差。     中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金                        更新招募说明书                                十一、基金的事迹         基金照料东说念主依照恪尽责守、真挚信用、严慎勤勉的原则照料和运用基金财产，但不保证     基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔发达。投资有风险，投     资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。         本基金合同胜仗日为 2021 年 3 月 11 日。基金合同胜仗以来基金投资事迹与同期事迹     比较基准的比较如下表所示：                                                事迹比较基                    净值增长 净值增长率        事迹比较基       阶段                                       准收益率标    ①-③      ②-④                    率①       标准差②     准收益率③                                                准差④               （基 金合同胜仗日）至           1.42%     0.05%    4.24%     0.04%   -2.82%   0.01% 自基金合同胜仗起 至 2024 年 03 月 31   21.13%    0.56%    12.27%    0.05%   8.86%    0.51% 日 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书                    十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申购基金款 以偏执他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据相干法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相沉寂。   （四）基金财产的复古和刑事责任   本基金财产沉寂于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的规矩刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金照料东说念主、基金托管东说念主因照章收场、被照章亏空或者被照章宣告收歇等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金照料东说念主照料运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金照料东说念主照料运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书                    十三、基金资产估值      （一）估值日      本基金的估值日为本基金相干的证券来往现象的往翌日以及国度法律法则规矩需要对 外皮露基金净值的非往翌日。      （二）估值对象      基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      （三）估值原则      基金照料东说念主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业司帐准则》、 监管部门关系规矩。 除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近往翌日后未发生影响公允价值计量的漏洞事件的，应摄取最近来往 日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近往翌日的报价不可真正反应公允价值 的，应付报价进行休养，确定公允价值。      与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时间中琢磨不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制动作特征琢磨。此外，基金照料东说念主不 应试虑因其大量持有相干资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支柱的估值时间确定公允价值。摄取估值时间确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，惟有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行休养并确定公允价 值。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书      （四）估值方法 机构提供的相应品种当日的估值净价。 量公允价值的情况下，按成本估值。 净价进行估值；对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，按成本估 值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 规矩估值。      如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、门径及相干法 律法则的规矩或者未能充分珍贵基金份额持有东说念主利益时，应立即申报对方，共同查明原因， 两边协商科罚。      根据关系法律法则，基金资产净值商酌和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主承担。本基 金的基金司帐责任方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金关系的司帐问题，如经相干各方 在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的办法，按照基金照料东说念主对基金净值信息的商酌 结果对外赐与公布。      （五）估值门径 量商酌，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金照料东说念主不错设立大额赎回情形 下的净值精度济急休养机制。国度另有规矩的，从其规矩。      基金照料东说念主每个管事日商酌基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。 的规矩暂停估值时除外。基金照料东说念主每个管事日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主按规矩对外公布。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   （六）估值跋扈的处理   基金照料东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值跋扈时，视为基金份额净值 跋扈。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的差错变成估值跋扈，导致其他当事东说念主遇到损失的，差错的责任东说念主应当对由于该 估值跋扈遇到损不当事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估值跋扈处理原则”给予补偿，承 担补偿责任。   上述估值跋扈的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据商酌差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值跋扈已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值跋扈责任方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值跋扈发生的用度由估值跋扈责任方承担；由于估值跋扈责任方未 实时更正已产生的估值跋扈，给当事东说念主变成损失的，由估值跋扈责任方对平直损失承担补偿 责任；若估值跋扈责任方照旧积极和洽，而且有协助义务确当事东说念主有弥散的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值跋扈责任方应付更正的情况向关系当事东说念主进行确 认，确保估值跋扈已得到更正。   （2）估值跋扈的责任方对关系当事东说念主的平直损失负责，分歧障碍损失负责，而且仅对 估值跋扈的关系平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值跋扈而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值跋扈 责任方仍应付估值跋扈负责。如果由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不沿途返还不妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值跋扈责任方应补偿受损方的损失，并在其支 付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果赢得不 当得利确当事东说念主照旧将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的补偿额 加上照旧赢得的不妥得利返还的总和跳动其履行损失的差额部分支付给估值跋扈责任方。   （4）估值跋扈休养摄取尽量收复至假定未发生估值跋扈的正确情形的方式。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书      估值跋扈被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的门径如下：      （1）查明估值跋扈发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值跋扈发生的原因确定 估值跋扈的责任方；      （2）根据估值跋扈处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值跋扈变成的损失进行评估；      （3）根据估值跋扈处理原则或当事东说念主协商的方法由估值跋扈的责任方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值跋扈处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值跋扈的更正向关系当事东说念主进行证实。      （1）基金份额净值商酌出现跋扈时，基金照料东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的措施胡闹损失进一步扩大。      （2）跋扈偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照料东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；跋扈偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照料东说念主应当公告，并报中国证 监会备案。      （3）当基金份额净值商酌差错给基金和基金份额持有东说念主变成损失需要进行补偿时，基 金照料东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界定两边承担的责任，经证实后按以下条件进行赔 偿：      ①本基金的基金司帐责任方由基金照料东说念主担任，与本基金关系的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分辩论后，尚不可达成一致时，按基金照料东说念主的建议扩充，由此给基金份额持 有东说念主和基金财产变成的损失，由基金照料东说念主负责赔付。      ②若基金照料东说念主商酌的基金份额净值已由基金托管东说念主复核达成一致证实后公告，由此给 基金份额持有东说念主变成损失的，应根据法律法则的规矩对投资者或基金支付补偿金，就履行向 投资者或基金支付的补偿金额，基金照料东说念主与基金托管东说念主按照差错进程各自承担相应的责 任。      ③如基金照料东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的商酌结果，天然屡次重新商酌和查对尚 不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金照料东说念主的商酌结果对外 公布，由此给基金份额持有东说念主和基金变成的损失，由基金照料东说念主负责赔付。      ④由于基金照料东说念主提供的信息跋扈（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值商酌跋扈而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由基金照料东说念主负责赔 付。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业另有通行 作念法，在不抵拒法律法则且不毁伤投资者利益的前提下，基金照料东说念主和基金托管东说念主应本着平 等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 基金照料东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的证实   用于基金信息表示的基金资产净值和基金份额净值由基金照料东说念主负责商酌，基金托管东说念主 负责进行复核。基金照料东说念主应于每个灵通日来往收尾后商酌当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值商酌结果复核证实后发送给基金照料东说念主，由基 金照料东说念主对基金净值按规矩赐与公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户 的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   （十）特殊情况的处理 的谬误不动作基金资产估值跋扈处理。 构发送的数据跋扈等，基金照料东说念主和基金托管东说念主天然照旧采纳必要、恰当、合理的措施进行 查验，但未能发现跋扈的，由此变成的基金资产估值跋扈，基金照料东说念主和基金托管东说念主免除赔 偿责任。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施减弱或排斥由此变成的影响。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书                    十四、基金的收益分派      （一）基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收入扣除相干用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。      （二）基金可供分派利润      基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已完结收益 的孰低数。      （三）基金收益分派原则 具体分派决议以公告为准，若《基金合同》胜仗不悦 3 个月可不进行收益分派； 现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分派方式是现 金分红；      法律法则或监管机构另有规矩的，在不毁伤基金份额持有东说念主利益的前提下，基金照料东说念主 经与基金托管东说念主协商一致并在履行恰当门径后，将对上述基金收益分派原则进行休养。      （四）收益分派决议      基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。      （五）收益分派决议实在定、公告与实施      本基金收益分派决议由基金照料东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在规矩媒介公 告。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的商酌方法，依照《业务司法》扩充。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金           更新招募说明书                       十五、基金的用度与税收      （一）基金用度的种类 费、讼师费、诉讼费、仲裁费和财产保全费等用度；      （二）基金用度计提方法、计提标准和支付方式      本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。照料费的商酌方法如下：      H＝E×0.15%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金照料费      E 为前一日的基金资产净值      基金照料费逐日商酌，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，基金托管东说念主按照与基金照料东说念主协商一致的方式于次月前 3 个管事日内从基金财产 中一次性支付给基金照料东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的商酌方法如 下：      H＝E×0.05%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日商酌，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，基金托管东说念主按照与基金照料东说念主协商一致的方式于次月前 3 个管事日内从基金财产 中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金动作指数基金，需根据与彭博有限合伙企业（Bloomberg L.P.）签署的指数使用 许可公约的约定向彭博有限合伙企业支付指数许可使用费。在频繁情况下，指数许可使用费 按基金照料费的 12%计提，收取下限为每季度贰仟伍佰好意思元（2500 好意思元）。   标的指数许可使用费逐日计提，按天然季度支付。计费期间不及一季度的，根据履行天 数按比例商酌。在收到指数许可方的用度账单后，由基金照料东说念主按照指数许可公约约定的方 式实时支付。   以上指数许可使用费可能触及的相干税费，由基金份额持有东说念主承担，基金照料东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度关系税收征收的规矩代扣代缴。   若彭博有限合伙企业（BLOOMBERG L.P.）与基金照料东说念主对指数许可使用费的费率及 支付方式另有约定的，从其最新约定。基金照料东说念主将在招募说明书更新或其他公告中表示基 金最新适用的费率或方法。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关系法则及相应公约规矩，按费 用履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费，详见招募说明书 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 “侧袋机制”部分的规矩。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则扩充。基金财 产投资的相干税收，由基金份额持有东说念主承担，基金照料东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度关系 税收征收的规矩代扣代缴。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金          更新招募说明书                  十六、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》胜仗少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度表示； 按照关系规矩编制基金司帐报表； 议约定的方式证实。   （二）基金的年度审计 法》规矩的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在规矩媒介公告。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书                   十七、基金的信息表示   （一）本基金的信息表示应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《流 动性风险照料规矩》、《基金合同》偏执他关系规矩。相干法律法则对于信息表示的规矩 发生变化时，本基金从其最新规矩。   （二）信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金照料东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主偏执日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会规矩的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律法则和中国 证监会的规矩表示基金信息，并保证所表示信息的真正性、准确性、完好性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会规矩时候内，将应予表示的基金信息通过合乎 中国证监会规矩条件的寰宇性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息表示办法》规矩的互联 网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介表示，并保证基金投资者大略按照《基金合同》约定 的时候和方式查阅或者复制公开表示的信息贵寓。   （三）本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开表示的信息应摄取汉文文本。如同期摄取外文文本的，基金信息表示 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开表示的信息摄取阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东说念主民币元。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   （五）公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的司法及具体门径，说明基金家具的特性等触及基金投资者漏洞利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地表示影响基金投资者决策的沿途事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息表示及基金份额持有东说念主 服务等内容。《基金合同》胜仗后，基金招募说明书的信息发生漏洞变更的，基金照料东说念主应 当在三个管事日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一次。基金绝交运作的，基金照料东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金照料东说念主在基金财产复古及基金运作监督等 步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵寓概如果基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲领信息。《基金合同》胜仗后，基金家具贵寓纲领的信息发生漏洞变更的，基金照料东说念主应 当在三个管事日内，更新基金家具贵寓纲领，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金家具贵寓纲领其他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一次。基金绝交运 作的，基金照料东说念主不再更新基金家具贵寓纲领。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金照料东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书教唆性公告、《基金合同》教唆性公告登载在规矩报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵寓纲领、《基金合同》和基金托管公约登载 在规矩网站上，并将基金家具贵寓纲领登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在规矩网站上。   基金照料东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募说明 书确当日登载于规矩媒介上。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   基金照料东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在规矩媒介上登载《基金合同》胜仗 公告。   《基金合同》胜仗后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东说念主应当至少每周 在规矩网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东说念主应当在不晚于每个灵通日的次日，通 过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点，表示灵通日的基金份额净值和基金份额累计 净值。基金照料东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站表示半年度和年 度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的商酌方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金照料东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论述，将年度论述登载 在规矩网站上，并将年度论述教唆性公告登载在规矩报刊上。基金年度论述中的财务司帐报 告应当经合乎《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计。   基金照料东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论述，将中期论述登 载在规矩网站上，并将中期论述教唆性公告登载在规矩报刊上。   基金照料东说念主应当在季度收尾之日起 15 个管事日内，编制完成基金季度论述，将季度报 告登载在规矩网站上，并将季度论述教唆性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》胜仗不及 2 个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度论述、中期论述或者 年度论述。   论述期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或者跳动 20%的情形，为保障其他投资 者的权益，基金照料东说念主至少应当在基金如期论述“影响投资者决策的其他迫切信息”项下表示 该投资者的类别、论述期末持有份额及占比、论述期内持有份额变化情况及本基金的稀奇风 险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金不竭运作过程中，应当在基金年度论述和中期论述中表示基金组结伴产情况偏执 流动性风险分析等。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   本基金发生漏洞事件，关系信息表示义务东说念主应当在 2 日内编制临时论述书，并登载在规 定报刊和规矩网站上。   前款所称漏洞事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生漏洞影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》绝交、基金计帐；   （3）调动基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金照料东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照料东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金照料东说念主变更持有百分之五以上股权的股东、基金照料东说念主的履行箝制东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金照料东说念主的高等照料东说念主员、基金司理和基金托管东说念主格外基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金照料东说念主的董事在最近 12 个月内变更跳动百分之五十；   （11）基金照料东说念主、基金托管东说念主格外基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变 动跳动百分之三十；   （12）触及基金财产、基金照料业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （13）基金照料东说念主或其高等照料东说念主员、基金司理因基金照料业务相干步履受到漏洞行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其格外基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相干步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （14）基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、履行箝制 东说念主或者与其有漏洞猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他漏洞 关联来往事项，但中国证监会另有规矩的除外；   （15）基金收益分派事项；   （16）照料费、托管费、申购费、赎回费等用度计提标准、计提方式和费率发生变更；   （17）基金份额净值估值跋扈达基金份额净值百分之零点五；   （18）本基金运转办理申购、赎回；   （19）本基金发生无数赎回并延期办理； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   （20）本基金联接发生无数赎回并暂停接受赎回请求或降速支付赎回款项；   （21）本基金暂停接受申购、赎回请求或重新接受申购、赎回请求；   （22）增多或休养基金份额类别；   （23）发生触及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资者赎回等漏洞事项时；   （24）基金照料东说念主摄取舞动订价机制进行估值；   （25）本基金联接三十个管事日、四十个管事日、四十五个管事日出现基金份额持有东说念主 数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形时，基金照料东说念主应当发布临时公告进 行风险教唆；   （26）基金信息表示义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场文明传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的，相干 信息表示义务东说念主瞻念察后应当立即对该音信进行公开表示，并将关系情况立即论述中国证监 会。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   本基金实施侧袋机制的，相干信息表示义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的规矩进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   基金合同绝交的，基金照料东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐论述。基金财产计帐小组应当将计帐论述登载在规矩网站上，并将计帐论述教唆性公 告登载在规矩报刊上。   （六）信息表示事务照料   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示照料轨制，指定格外部门及高等照料东说念主 员负责照料信息表示事务。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当合乎中国证监会相干基金信息表示内容与 格式准则等法则的规矩。   基金托管东说念主应当按摄影干法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 照料东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期论述、更新 的招募说明书、基金家具贵寓纲领、基金计帐论述等公开表示的相干基金信息进行复核、审 查，并向基金照料东说念主进行书面或电子证实。   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中采纳一家报刊表示本基金信息。基金照料东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息，并保证相干报送信 息的真正、准确、完好、实时。   基金照料东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上表示信息外，还不错根据需要在其他群众 媒介表示信息，关联词其他群众媒介不得早于规矩媒介表示信息，而且在不同媒介上表示归拢 信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计论述、法律办法书的专科机构，应 当制作管事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》绝交后 10 年。   基金照料东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求表示信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金闲居投资操作的前提 下，自主升迁信息表示服务的质料。具体要求应当合乎中国证监会及自律司法的相干规矩。 前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当按摄影干法律法则规矩将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长表示基金相干信息的情形   当出现下述情况时，基金照料东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长表示基金相干信息： 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书                     十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨司帐师事务所办法后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照料东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个管事日内遴聘合乎《中 华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并表示专项审计办法。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的赎回请求并支付赎回款项。 基金照料东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户份额。无数赎回按 照单个灵通日内主袋账户份额净赎回请求跳动前一灵通日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、组 合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金照料东说念主商酌各项投资 运作宗旨和基金事迹宗旨时仅需琢磨主袋账户资产。   基金照料东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往翌日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金照料东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   本基金实施侧袋机制的，基金照料东说念主和基金托管东说念主应付主袋账户资产进行估值并表示主 袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应合乎《企业会 计准则》的相干要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 计提。 关系用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复来往等方式收复流动性后，基金照料东说念主应当按照基金 份额持有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持 有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否沿途完成变现，基金照料东说念主都应当实时向侧 袋账户沿途份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变 现，基金照料东说念主在每次处置变现后均应按摄影干法律法则要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产沿途完成变现并绝交侧袋机制后，基金照料东说念主应实时遴聘合乎《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并表示专项审计办法。   （七）侧袋机制的信息表示   在启用侧袋机制、处置特定资产、绝交侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金照料东说念主应实时发布临时公告。   基金照料东说念主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分规矩的基金净值信息表示方式和 频率表示主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停表示侧袋账户份额净 值和累计净值。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   侧袋机制实施期间，基金照料东说念主应当在基金如期论述中表示论述期内侧袋账户相干信 息，基金如期论述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度 论述进行审计时，应付论述期内基金侧袋机制运行相干的司帐核算和年度论述表示等发表审 计办法。   （八）本部分对于侧袋机制的相干规矩，但凡平直援用法律法则或监管司法的部分，如 将来法律法则或监管司法修改导致相干内容被取消或变更的，或将来法律法则或监管司法针 对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行恰当门径 后，可平直对本部老实容进行修改和休养，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书                     十九、风险揭示      （一）商场风险      证券商场价钱受到经济要素、政事要素、投资神情和来往轨制等多样要素的影响，导致 基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 策等）发生变化，导致证券价钱波动，影响基金收益。 引起债券价钱波动，导致基金的收益水平也会随之发生变化。 影响基金的净值发达。 合约规矩的其它义务，或者其信用等第缩短，将会导致债券价钱下跌，进而变成基金资产损 失。 能受通货彭胀的影响以至购买力下跌，从而使基金的履行收益下跌。 价钱会高涨，而基金将投资于固定收益类金融器具所得的利息收入进行再投资将赢得较低的 收益率，再投资的风险加大；反之，当商场利率上升时，基金所持有的债券价钱会下跌，利 率风险加大，关联词利息的再投资收益会上升。 性关系。债券刊行东说念主期间运营收入变化越大，筹备风险就越大；反之，运营收入越结识，经 营风险就越小。      （二）照料风险      在基金照料运作过程中，基金照料东说念主的学问、素质、判断、决策、技能等会影响其对信 息的占有和对经济现象、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，变成照料风险。基 金照料东说念主的照料水平、照料技能和照料时间等对基金收益水平也存在影响。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金                 更新招募说明书   （三）流动性风险   流动性风险表当今两个方面。一是在某种情况下因商场来往量不及，某些投资品种的流 动性欠安，可能导致证券不可赶快、低成土产货调动为现金，进而影响到基金投资收益的完结； 二是投资东说念主的联接大量赎回将会导致基金的现金支付出现费力，或迫使基金以不恰当的价钱 大量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。   为应付投资者的赎回请求，基金照料东说念主可采纳多样灵验照料措施，娇傲流动性需求。但 如果出现较大数额的赎回请求，基金资产变现费力时，基金濒临流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详备司法参见招募说明书第八章的相干约定。   本基金为指数基金，所追踪的标的指数是彭博政策性银行债券 1-5 年指数（Bloomberg China Policy Bank 1-5 Year Index）。本基金主要投资于标的指数的成份券和备选成份券。为 更好地完结投资方向，本基金还不错投资于国债、政策性金融债、债券回购、银行入款、同 业存单、货币商场器具等。前述投资品种具有细腻的流动性。   为应付无数赎回情形下可能发生的流动性风险，基金照料东说念主在以为支付投资东说念主的赎回申 请有费力或以为因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较 大波动时，可能采纳部分延期赎回、降速支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者延 期办理部分赎回请求的流动性风险照料措施，详备司法参见招募说明书第八章第（十）条的 相干约定。   基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到平正对待的前提下，可依照法 律法则及基金合同的约定，轮廓运用各种流动性风险照料器具，对赎回请求进行限定休养， 动作特定情形下基金照料东说念主流动性风险照料的扶助措施。本基金的流动性风险照料器具包括 但不限于：   （1）延期办理无数赎回请求；   （2）暂停接受赎回请求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书      （6）舞动订价；      （7）实施侧袋机制；      （8）中国证监会认定的其他措施。      无数赎回情形下实施部分延期赎回、降速支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资 者延期办理部分赎回请求的情形及门径详见招募说明书第八章第（十）条的相干约定。当实 施部分延期赎回的措施时，请求赎回的基金份额持有东说念主将无法全额证实赎回，一方面可能影 响自身的流动性，另一方面将承担额外的商场波动对基金净值的影响。当实施降速支付赎回 款项的措施时，请求赎回的基金份额持有东说念主不可如期赢得全额赎回款，除了对自身流动性产 生影响外，也将损失延长款项部分的再投资收益。当实施对赎回比例过高的单一投资者延期 办理部分赎回请求的措施时，该赎回比例过高的基金份额持有东说念主将无法全额证实赎回，一方 面可能影响自身的流动性，另一方面将承担额外的商场波动对基金净值的影响。      实施暂停接受赎回请求或降速支付赎回款项的情形及门径详见招募说明书第八章第 （九）条的相干约定。若实施暂停接受赎回请求，投资者一方面不可赎回基金份额，可能影 响自身的流动性，另一方面将承担额外的商场波动对基金净值的影响；若实施降速支付赎回 款项，投资者不可如期赢得全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外，也将损失延长款 项部分的再投资收益。      收取短期赎回费的情形和门径详见招募说明书第八章第（六）条的相干约定，坚不竭持 有期小于 7 日的投资者比较于其他持有期限的投资者将支付更高的赎回费。      暂停基金估值的情形详见招募说明书第十三章第（七）条的相干约定。若实施暂停基金 估值，基金照料东说念主会采纳降速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回请求的措施，对投资者 产生的风险如前所述。      当基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东说念主不错对本基金的估值摄取舞动订价机 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过休养基金的 估值和单元净值的方式传导给大额申购和赎回持有东说念主，以保护其他持有东说念主的利益。在实施摆 动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单元净值上升，对申购的投资者不利； 在总体大额净赎回时会导致基金的单元净值下跌，对赎回的持有东说念主产生不利影响。      投资东说念主具体请参见招募说明书“十八、侧袋机制”，详备了解本基金侧袋机制的情形及程 序。      侧袋机制是一种流动性风险照料器具，是将特定资产分离至格外的侧袋账户进行处置清 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 算，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，宗旨在于灵验破裂并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额闲居灵通赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧 袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产 的变当前候具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金照料东说念主在基金如期 论述中表示论述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照料东说念主不承担任何保证和承诺的 责任。   基金照料东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策， 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照料东说念主商酌各项投资运作宗旨和基金事迹宗旨时仅需琢磨主袋账 户资产，并根据相干规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金表示的事迹宗旨不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （四）特定风险   （1）标的指数的风险   标的指数成份券、备选成份券的价钱可能受到政事要素、经济要素、投资者神情和来往 轨制等多样要素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   指数编制方法的劣势可能导致标的指数的发达与总体商场发达产生相反，从而使基金收 益发生变化。标的指数的参考指数值可能出现跋扈，投资者若参考指数值进行投资决策可能 导致损失。   畴昔若出现标的指数不合乎要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的要素致 使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金照料东说念主应当自该情形 发生之日起十个管事日向中国证监会论述并建议科罚决议，如更换基金标的指数、调动运作 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 方式，与其他基金合并、或者绝交基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行 表决，基金份额持有东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同绝交。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至科罚决议确如期间，基金照料东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个往翌日的指数信息衔命基金份额持有东说念主利益优先原则复古基金 投资运作。   届时根据科罚决议的不同，标的指数可能发生变更或基金合同可能绝交，若标的指数发 生变更，本基金的投资组合将相应进行休养，届时本基金的风险收益特征可能发生变化，且 投资组合休养可能产生来往成本和契机成本，若基金合同绝交，投资者将濒临投资宗旨无法 完结的风险。   （2）基金追踪偏离风险   本基金在追踪标的指数时由于多样原因导致基金的事迹发达与标的指数发达之间可能 产生相反，主要影响要素可能包括： 和流动性的成份券和备选成份券，或采纳非成份券动作替代，基金投资组合与标的指数组成 可能存在相反，从而可能导致基金履行收益率与标的指数收益率产生偏离； 收益率； 成相反，而且会产生相应的来往成本； 可能导致本基金在追踪指数时产生收益上的偏离； 或受银行间债券商场债券来往伊始的限制，本基金投资组合濒临一定进程的追踪偏离风险； 买入卖出的时机采纳等都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对事迹比较基准的跟 踪进程。   （3）标的指数薪金与债券商场平均薪金偏离的风险   标的指数并不可完全代表统统这个词债券商场。标的指数成份券的平均薪金率与统统这个词债券商场 的平均薪金率可能存在偏离。   （4）追踪谬误箝制未达约定方向的风险 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   本基金力求日均追踪偏离度的皆备值不跳动 0.2%，年化追踪谬误不跳动 2%，但因标的 指数编制司法休养或其他要素可能导致追踪谬误跳动上述范围，本基金净值发达与指数价钱 走势可能发生较大偏离。   （5）指数编制机构住手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并照料和珍贵，畴昔指数编制机构可能由于多样 原因住手对指数的照料和珍贵，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个管事 日向中国证监会论述并建议科罚决议，如更换基金标的指数、调动运作方式，与其他基金合 并、或者绝交基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决，基金份额持有 东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同绝交。投资东说念主将濒临更换基金标的 指数、调动运作方式，与其他基金合并、或者绝交基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至科罚决议确定并实施前，基金照料东说念主应按 照指数编制机构提供的最近一个往翌日的指数信息衔命基金份额持有东说念主利益优先原则复古 基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数发达与相干商场发达有在 相反，影响投资收益。   （6）成份券摘牌或爽约的风险   本基金的标的指数成份券可能出现摘牌或爽约的情况，从而可能导致以下风险： 份券、非成份券等方式进行替代，可能导致本基金净值发达与指数价钱走势发生一定偏离； 约风险，且指数编制机构暂未作出休养的，基金照料东说念主将按照基金份额持有东说念主利益优先的原 则，履行里面决策门径后可对相干成份券进行休养，从而可能产生追踪偏离、追踪谬误箝制 未达约定方向的风险。 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金照料东说念主应当按照约定门径绝交《基金合同》，并 向中国证监会论述，但不需要召开基金份额持有东说念主大会。故存在着基金无法连续存续的风险。   （1）政策性银行改制后的信用风险   若畴昔政策性银行进行改制，政策性金融债的性质有可能发生较大变化，债券信用等第 也可能相应休养，本基金投资可能濒临一定的信用风险。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书      （2）政策性金融债流动性风险      政策性金融债商场投资者步履具有一定趋同性，在顶点商场环境下可能集合买入或卖 出，本基金存在流动性风险。      （3）投资集合度风险      政策性金融债刊行东说念主较为单一，若单一主体发生漏洞事项变化，可能对基金净值发达产 生较大影响。      （五）基金财产投资运营过程中的升值税      鉴于基金照料东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法则、税收政 策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资薪金和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担，具体缴 纳方式，届时基金照料东说念主依据税务部门要求与基金托管东说念主协商一致后确定，可能通过本基金 财产账户平直缴付，或划付至照料东说念主账户并自基金照料东说念主账户依据税务部门要求完成税款申 报缴纳。      （六）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险      本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场精深规矩等作念出的概述性形貌，代表了一般商场情况下本基金的永恒风险收益特征。销售 机构（包括基金照料东说念主直销机构和其他销售机构）根据相干法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构摄取的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受能力与家具风险之间的匹配考试。      （七）其他风险 可能会濒临一些特殊的风险； 险； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 诈步履、上市住手来往等产生的风险； 来风险； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金           更新招募说明书            二十、基金合同的变更、绝交与基金财产的计帐      （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规矩和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管东说念主答允后变更并公告，并报 中国证监会备案。 国证监会备案，决议胜仗后两日内在规矩媒介公告。      （二）《基金合同》的绝交事由      有下列情形之一的，经履行相干门径后，《基金合同》应当绝交： 连续； 金资产净值低于 5000 万元的，基金照料东说念主应当绝交《基金合同》，不需要召开基金份额持 有东说念主大会； 标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金照料东说念主召集基金份额持 有东说念主大会对科罚决议进行表决，基金份额持有东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过 的；      （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的管当事人说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》绝交情形出当前，由基金财产计帐小组颐养接纳基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论述；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐论述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐论述出具法 律办法书；   （6）将计帐论述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产按下列规律了债：   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）了债基金债务；   （4）按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项规矩了债前，不得分派给基金份额持有东说念主。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书   （七）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系漏洞事项须实时公告；基金财产计帐论述经合乎《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论述报中国证监会备案后 5 个管事日内由基金财产清 算小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐论述登载在规矩网站上，并将计帐论述教唆 性公告登载在规矩报刊上。   （八）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书                  二十一、基金合同的内容选录      （一）基金份额持有东说念主、基金照料东说念主和基金托管东说念主的权利、义务      （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他关系规矩，基金照料东说念主的权利包括但不限 于： 产； 金合同》及国度关系法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护基 金投资者的利益； 合同》规矩的用度； 金财产投资于证券所产生的权利； 步履； 机构； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 非来往过户等的业务司法；      （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他关系规矩，基金照料东说念主的义务包括但不限 于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金照料东说念主的财产相互沉寂，对所照料的不同基金分别照料，分别记账，进行证 券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规矩，按关系规矩商酌并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱； 同》偏执他关系规矩另有规矩外，在基金信息公开表示前应予守密，不向他东说念主涌现，向审计、 法律等外部专科看护人提供的除外； 益； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书 金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》规矩的时候和方式，随时查阅到与基金关系的公开贵寓，并在支付合理 成本的条件下得到关系贵寓的复印件； 管东说念主； 承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而免除； 《基金合同》变成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担责任； 理东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后      （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他关系规矩，基金托管东说念主的权利包括但不限 于： 家法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成漏洞损失的情形，应呈报中国证监会， 并采纳必要措施保护基金投资者的利益； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金          更新招募说明书 证券来往资金计帐；      （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他关系规矩，基金托管东说念主的义务包括但不限 于： 金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互沉寂；对所 托管的不同的基金分别成立账户，沉寂核算，分账照料，保证不同基金之间在账户成立、资 金划拨、账册记录等方面相互沉寂； 金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产； 《托管公约》的约定，根据基金照料东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 另有规矩外，在基金信息公开表示前赐与守密，不得向他东说念主涌现，向审计、法律等外部专科 看护人提供的除外； 价钱； 在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管公约》的规矩进行；如果基金照料 东说念主有未扩充《基金合同》及《托管公约》规矩的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了适 当的措施； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 基金照料东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 构，并申报基金照料东说念主； 偿责任不因其退任而免除； 东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金照料东说念主追偿；   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主动作《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他关系规矩，基金份额持有东说念主的权利包括但 不限于： 表决权； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书 仲裁；      （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他关系规矩，基金份额持有东说念主的义务包括但 不限于： 出投资决策，自行承担投资风险；      （二）基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的门径和司法      基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票 权。      本基金份额持有东说念主大会暂不设立日常机构。在本基金存续期内，基金份额持有东说念主大会 不错设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相干法律法则和中国证监会的规矩进 行。      （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会： 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 报酬标准的除外； 基金照料东说念主收到提议当日的基金份额商酌，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会； 的事项。    （2）在不抵拒法律法则的规矩和基金合同约定以及对基金份额持有东说念主利益无本色性不 利影响的情况下，以下情况可由基金照料东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持 有东说念主大会： 金合同》当事东说念主权利义务关系发生漏洞变化； 过户、转托管等业务的司法；    （1）除法律法则规矩或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基金照料东说念主 召集。    （2）基金照料东说念主未按规矩召集或不可召集时，由基金托管东说念主召集。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书    （3）基金份额持有东说念主大会未设立日常机构的，基金托管东说念主以为有必要召开基金份额持 有东说念主大会的，应当向基金照料东说念主建议书面提议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面申报基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开；基金照料东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并申报基金照料东说念主，基金照料东说念主 应当配合。    （4）基金份额持有东说念主大会未设立日常机构的，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额持有东说念主就归拢事项书面要求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金照料东说念主建议书面 提议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面申报建议提议 的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起 10 日内决定是否召集，并书面申报建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金照料东说念主； 基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并申报基金照料东说念主，基金 照料东说念主应当配合。    （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就归拢事项要求召开基金 份额持有东说念主大会，而基金照料东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或系数代表基金份额 10% 以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基 金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当配合，不 得阻拦、干与。    （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责采纳确定开会时候、地点、方式和权益登记日。    （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在规矩媒介公告。基 金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容： 投递时候和地点； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书    （2）采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议申报中说明本 次基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通信方式、寄予的公证机关偏执辩论方式和辩论东说念主、表 决办法寄交的截止时候和收取方式。    （3）如召集东说念主为基金照料东说念主，还应另行书面申报基金托管东说念主到指定地点对表决办法的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面申报基金照料东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面申报基金照料东说念主和基金托管 东说念主到指定地点对表决办法的计票进行监督。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决办法 的计票进行监督的，不影响表决办法的计票遵循。    基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式等基金合同约定的、或法律 法则、监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。基金照料东说念主、基 金托管东说念主须为基金份额持有东说念主哄骗投票权提供便利。    （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权寄予施展托福代表出席， 现场开会时基金照料东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金照料东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程： 的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予施展合乎法律法则、《基金合同》和会议申报的规矩， 而且持有基金份额的凭证与基金照料东说念主办有的登记贵寓相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。    （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书面形貌或基 金合同约定的其他方式在表决截止日夙昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式 或基金合同约定的其他方式进行表决。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书    在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 示性公告； 东说念主）到指定地点对表决办法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为 召集东说念主，则为基金照料东说念主）和公证机关的监督下按照会议申报规矩的方式收取基金份额持有 东说念主的表决办法；基金托管东说念主或基金照料东说念主经申报不参加收取表决办法的，不影响表决遵循； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主平直出具表决 办法或授权他东说念主代表出具表决办法基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具表决办法或授权他东说念主 代表出具表决办法； 的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决办法的代理东说念主出具的寄予东说念主办有 基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予施展合乎法律法则、《基金合同》和会议申报 的规矩，并与基金登记机构记录相符。    （3）在不与法律法则冲突的情况下，本基金的基金份额持有东说念主亦可摄取其他非书面方 式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会；在会议召开方式上，本基金亦可摄取其他非现场 方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有东说念主大会，会议门径比照现 场开会和通信方式开会的门径进行，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议申报中列明。    （1）议事内容及提案权    议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的漏洞事项，如《基金合同》的漏洞修改、决定 绝交《基金合同》、更换基金照料东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基 金合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会辩论的其他事项。    基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召齐集议的申报后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东说念主大会召开前实时公告。    基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书    （2）议事门径    在现场开会的方式下，领先由大会主办东说念主按照下列第 7 条文定门径确定和公布监票东说念主， 然后由大会主办东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为基金照料 东说念主授权出席会议的代表，在基金照料东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主办；如果基金照料东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会， 则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金照料东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵循。    会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元 称号）、身份施展文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主姓名（或单元称号） 和辩论方式等事项。    在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所申报的表决截止日历后    基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。    基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议：    （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以终点决议通过事项以 外的其他事项均以一般决议的方式通过。    （2）终点决议，终点决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调动基金运作方式、 更换基金照料东说念主或者基金托管东说念主、绝交《基金合同》、本基金与其他基金合并以终点决议通 过方为灵验。    基金份额持有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。    采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据施展，不然提交合乎会议 申报中规矩的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合乎会议申报规矩的 表决办法视为灵验表决，表决办法迂缓不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表 决办法的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书      基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （1）现场开会 运转后文牍在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由 基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金照料东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有 东说念主大会的主办东说念主应当在会议运转后文牍在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额 持有东说念主代表担任监票东说念主。基金照料东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行重新盘点，重新盘点以一 次为限。重新盘点后，大会主办东说念主应当就地公布重新盘点结果。 响计票的遵循。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授 权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照料东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程赐与公证。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决办法的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜仗。      基金份额持有东说念主大会决议自胜仗之日起 2 日内在规矩媒介上公告。如果摄取通信方式 进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。      基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当扩充胜仗的基金份额持有东说念主大会的决 议。胜仗的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金照料东说念主、基金托管东说念主均有 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书 拘谨力。    若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份 额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若相干基金份额持有东说念主大会 召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或代表的基金份额或表决权 合乎该等比例：    （1）基金份额持有东说念主哄骗提议权、召集权、提名权所需单独或系数代表相干基金份额    （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相干 基金份额的二分之一（含二分之一）；    （3）通信开会的平直出具表决办法或授权他东说念主代表出具表决办法的基金份额持有东说念主所 持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）；    （4）在参与基金份额持有东说念主大会投票的基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益 登记日相干基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相干基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票；      现场开会由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上    （5）                               （含 50%） 选举产生别称基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主；    （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；    （7）终点决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。    归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 但凡平直援用法律法则或监管司法的部分，如将来法律法则或监管司法修改导致相干内容被 取消或变更的，基金照料东说念主提前公告后，可平直对本部老实容进行修改和休养，无需召开基 金份额持有东说念主大会审议。   （三）基金合同吊销和绝交的事由、门径 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金           更新招募说明书      （1）变更基金合同触及法律法则规矩或本基金合同约定应经基金份额持有东说念主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规矩和基金合同约定可 不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管东说念主答允后变更并公告， 并报中国证监会备案。      （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议自表决通过之日起胜仗，并报 中国证监会备案，决议胜仗后两日内在规矩媒介公告。      有下列情形之一的，经履行相干门径后，《基金合同》应当绝交：      （1）基金份额持有东说念主大会决定绝交；      （2）基金照料东说念主、基金托管东说念主职责绝交，在 6 个月内莫得新基金照料东说念主、新基金托管 东说念主连续；      （3）《基金合同》胜仗后，联接 50 个管事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者 基金资产净值低于 5000 万元的，基金照料东说念主应当绝交《基金合同》，不需要召开基金份额 持有东说念主大会；      （4）出现标的指数不合乎要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的要素致 使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金照料东说念主召集基金份额 持有东说念主大会对科罚决议进行表决，基金份额持有东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过 的；      （5）《基金合同》约定的其他情形；      （6）相干法律法则和中国证监会规矩的其他情况。      （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》绝交事由之日起 30 个管事日内成立基金 财产计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。      （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金照料东说念主、基金托管东说念主、符 合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的管当事人说念主员。      （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的复古、清理、估价、 变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。      （4）基金财产计帐门径： 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书 办法书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不可及 时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）了债基金债务；   （4）按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项规矩了债前，不得分派给基金份额持有东说念主。   计帐过程中的关系漏洞事项须实时公告；基金财产计帐论述经合乎《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论述报中国证监会备案后 5 个管事日内由基金财产清 算小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐论述登载在规矩网站上，并将计帐论述教唆 性公告登载在规矩报刊上。   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   （四）争议科罚方式   各方当事东说念主答允，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议，如经友 好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲 裁中心）进行仲裁，按照该会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决 是结尾的，对各方当事东说念主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应遵循各自的职责，连续诚挚、勤勉、尽责地履行 《基金合同》规矩的义务，珍贵基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之宗旨，不包括香港、澳门和台湾法律）统帅。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公现象 和营业现象查阅。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金               更新招募说明书                 二十二、基金托管公约的内容选录   （一）基金照料东说念主   称号：中银基金照料有限公司   住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10、11、26、45 楼   邮政编码：200120   法定代表东说念主：章砚   成马上间：2004 年 8 月 12 日   批准设立机关：中国证券监督照料委员会   批准设立文号：证监基金字〔2004〕93 号   组织形貌：有限责任公司   注册成本：1 亿元东说念主民币   存续期间：不竭筹备   筹备范围：基金召募；基金销售；资产照料以及中国证监会许可的其它业务。   （二）基金托管东说念主   称号：上海银行股份有限公司（简称：上海银行）   注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区银城中路 168 号   办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区银城中路 168 号   邮政编码：200120   法定代表东说念主：金煜   成立日历：1995 年 12 月 29 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行            银复〔1995〕469 号《对于上海城市 配合银行开业的批复》，中国东说念主民银行          银复〔1998〕215 号《对于上海城市配合银行篡改 行名的批复》   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔2009〕814 号   组织形貌：股份有限公司（中外结伴、上市）   注册成本：东说念主民币 142.065287 亿元   存续期间：不竭筹备 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金        更新招募说明书   筹备范围：东说念主民币存贷款等   （三）基金托管东说念主对基金照料东说念主的业务监督和核查 资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资立场或证券采纳标准的，基金照料东说念主应按 照基金托管东说念主要求的格式提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用相干时间系统，对基金履行 投资是否合乎《基金合同》对于证券采纳标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   指数成份券及备选成份券以基金照料东说念主提供的清单为准并由基金照料东说念主实时更新。若因 基金照料东说念主未实时向基金托管东说念主提供标的指数成份券、备选成份券偏执更新，变成基金托管 东说念主无法闲居履行投资监督职责的，由基金照料东说念主承担相应责任。   本基金主要投资于标的指数的成份券和备选成份券。为更好地完结投资方向，本基金还 不错投资于国债、政策性金融债、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器具以及中国 证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合乎中国证监会相干规矩。   本基金抵抗直在二级商场买入股票等权益类资产，也不参与一级商场新股申购和新股增 发，同期本基金不参与可调动债券和可交换债券投资。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其 中标的指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金持有现 金或者到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行恰当门径后，可 以将其纳入投资范围。 监督。基金托管东说念主按下述比例和休养期限进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数成份券、备 选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；   （2）本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券比例不低于基金资产净值的   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的 10％，完全按照 关系指数的组成比例进行证券投资的部分不错不受此条件规矩的比例限制；   （4）本基金照料东说念主照料的沿途基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证券的 10％， 完全按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规矩的比例限制； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金          更新招募说明书      （5）本基金进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳动基金资产净值 的 40%；进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （6）本基金基金总资产不得跳动基金净资产的 140%；      （7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得跳动基金资产净值的 15%，因 证券商场波动、基金鸿沟变动等基金照料东说念主之外的要素致使基金不合乎该比例限制的，基金 照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （8）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来往敌手开展逆回 购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；      （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除第（2）、（7）、（8）条之外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、标的指数成份 债券休养、标的指数成份债券流动性限制、基金鸿沟变动等基金照料东说念主之外的要素致使基金 投资比例不合乎上述规矩投资比例的，基金照料东说念主应当在 10 个往翌日内进行休养，但中国 证监会规矩的特殊情形除外。法律法则或监管机构另有规矩时，从其规矩。      基金照料东说念主应当自基金合同胜仗之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜仗之日起运转。      如果法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行恰当门径后本基金投资不再受 相干限制。      基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、履行箝制东说念主或者 与其有漏洞猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他漏洞关联交 易的，应当合乎基金的投资方向和投资策略，衔命基金份额持有东说念主利益优先原则，防护利益 冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平正合理价钱扩充。相干来往必须事前 得到基金托管东说念主的答允，并按法律法则赐与表示。漏洞关联来往应提交基金照料东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项 进行审查。      根据法律法则关系基金从事关联来往的规矩，基金照料东说念主和基金托管东说念主应事前相互提供 与本机构有控股关系的股东或与本机构有漏洞猛烈关系的公司名单偏执更新，并确保所提供 的关联来往名单的真正性、完好性、全面性。基金照料东说念主有责任复古真正、完好、全面的关 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书 联来往名单，并负责实时更新该名单。   若基金托管东说念主发现基金照料东说念主与关联来往名单中列示的关联方进行的关联来往违背法 律法则规矩时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金照料东说念主采纳必要措施讳饰该关联来往的发 生，若基金托管东说念主采纳必要措施后仍无法讳饰关联来往发生时，基金托管东说念主有权向中国证监 会论述。对于来往所场内已成交的违纪关联来往，基金托管东说念主应按相干法律法则和来往所规 则的规矩进行结算，同期向中国证监会论述。 行间债券商场进行监督。基金照料东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合乎法律法则 及行业标准的、经矜重采纳的、本基金适用的银行间债券商场来往敌手名单，并约定各来往 敌手所适用的来往结算方式。基金照料东说念主应严格按照来往敌手名单的范围在银行间债券商场 采纳来往敌手。基金托管东说念主监督基金照料东说念主是否按事前提供的银行间债券商场来往敌手名单 进行非券款兑付（DVP）来往。基金照料东说念主不错每半年对银行间债券商场来往敌手名单及结 算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来往敌手所进行但尚未结算的来往，仍应按 照公约进行结算。如基金照料东说念主根据商场情况需要临时休养银行间债券商场来往敌手名单及 结算方式的，应向基金托管东说念主说明事理，并在与来往敌手发生来往前 3 个管事日内与基金托 管东说念主协商科罚。   基金照料东说念主负责对来往敌手的资信箝制，按银行间债券商场的来往司法进行来往，并负 责科罚因来往敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此变成的任何法律 责任及损失。若未践约的来往敌手在基金托管东说念主与基金照料东说念主确定的时候前仍未承担爽约责 任偏执他相干法律责任的，基金照料东说念主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向相干来往对 手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主 过后发现基金照料东说念主莫得按照事前约定的来往敌手或来往方式进行来往时，基金托管东说念主应及 时提醒基金照料东说念主，基金托管东说念主不承担由此变成的任何损成仇责任。 基金份额净值商酌、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、相干信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督和核查。   如果基金照料东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将虚假的事迹发达数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何责任，并将在发现后立即论述中国证监会。 《基金合同》和本托管公约的规矩，应实时以电话提醒或书面教唆等方式申报基金照料东说念主限 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书 期纠正。基金照料东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金照料东说念主收到书面申报 后应实时查对并以书面形貌给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证， 说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主 有权随时对申报县项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对基金托管东说念主申报的违纪 事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应论述中国证监会。 议对基金业务扩充核查。对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金照料东说念主应在规矩时候内修起并 改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、《基金合同》 和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督论述的事项，基金照料东说念主应积极配合提供 相干数据贵寓和轨制等。 其他关系规矩，或者违背《基金合同》约定的，应当立即申报基金照料东说念主，由此变成的损失 由基金照料东说念主承担。 金照料东说念主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。基金照料东说念主无正直事理，拒却、阻碍基 金托管东说念主根据本托管公约规矩哄骗监督权，或采纳拖延、讹诈等技能妨碍基金托管东说念主进行有 效监督，情节严重或经基金托管东说念主建议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应论述中国证监会。   （四）基金照料东说念主对基金托管东说念主的业务核查 全复古基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金照料东说念主计 算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金照料东说念主指示办理计帐交收、相干信息表示和监 督基金投资运作等步履。 行或无故延长扩充基金照料东说念主资金划拨指示、涌现基金投资信息等违背《基金法》、《基金 合同》、本公约偏执他关系规矩时，应实时以书面形貌申报基金托管东说念主限期纠正。基金托管 东说念主收到申报后应实时查对并以书面形貌给基金照料东说念主发出回函，说明违纪原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金照料东说念主有权随时对申报县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金照料东说念主的核查步履，包括但不限于： 提交相干贵寓以供基金照料东说念主核查托管财产的完好性和真正性，在规矩时候内修起基金照料 东说念主并改正。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书 金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。基金托管东说念主无正直事理，拒却、阻碍基 金照料东说念主根据本公约规矩哄骗监督权，或采纳拖延、讹诈等技能妨碍基金照料东说念主进行灵验监 督，情节严重或经基金照料东说念主建议劝诫仍不改正的，基金照料东说念主应论述中国证监会。   （五）基金财产复古   （1）基金财产应沉寂于基金照料东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全复古基金财产，分歧处于基金托管东说念主履行箝制之外的账户或财 产承担责任。   （3）基金托管东说念主按照规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别成立账户，确保基金财产的完好与沉寂。   （5）基金托管东说念主按照《基金合同》和本公约的约定复古基金财产，如有特殊情况两边 可另行协商科罚。基金托管东说念主未经基金照料东说念主的指示，不得自走运用、刑事责任、分派本基金的 任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内来往交 收、托管资产开户银行扣收结算费和账户珍贵费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金照料东说念主负责与关系当事东说念主确定到账 日历并申报基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时申报基金 照料东说念主采纳措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金照料东说念主应负责向关系当事东说念主追 偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何责任。   （7）除依据法律法则和《基金合同》的规矩外，基金托管东说念主不得寄予第三东说念主托管基金 财产。   （1）基金召募期间召募的资金应存于基金照料东说念主在基金托管东说念主的营业机构开立的“基金 召募专户”。该账户由基金照料东说念主开立并照料。   （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份 额持有东说念主东说念主数合乎《基金法》、《运作办法》等关系规矩后，基金照料东说念主应将属于基金财产 的沿途资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在规矩时候内，遴聘具有从事证券相 关业务资历的司帐师事务所进行验资，出具验资论述。出具的验资论述由参加验资的 2 名或   （3）若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》胜仗的条件，由基金照料东说念主按规矩 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书 办理退款等事宜。      （1）基金托管东说念主应以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。      （2）基金银行账户的开立和使用，限于娇傲开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基 金照料东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务之外的步履。      （3）基金银行账户的开立和照料应合乎银行业监督照料机构的关系规矩。      （4）在合乎法律法则规矩的条件下，基金托管东说念主不错通过基金托管东说念主专用账户办理基 金资产的支付。      （1）基金托管东说念主在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开 立证券账户。      （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于娇傲开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金照料东说念主不得出借或未经对方答允私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务之外的步履。      （3）基金证券账户的开立由基金托管东说念主负责，账户资产的照料和运用由基金照料东说念主负 责。      证券账户开户费由本基金财产承担，若因基金银行入款余额不及导致证券账户开户费无 法扣收，由基金照料东说念主先行垫付。      （4）基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付 金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法东说念主计帐管事， 基金照料东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国 证券登记结算有限责任公司的规矩扩充。      （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管公约坚毅日之后允许基金从事其他投资品 种的投资业务，触及相干账户的开立、使用的，若无相干规矩，则基金托管东说念主比照上述对于 账户开立、使用的规矩扩充。      《基金合同》胜仗后，基金照料东说念主负责以基金的口头请求并取得进入寰宇银行间同行拆 借商场的来往资历，并代表基金进行来往；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间商场登记 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书 结算机构的关系规矩，在银行间商场登记结算机构开立债券托管账户，持有东说念主账户和资金结 算账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金照料东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签 订寰宇银行间债券商场债券回购主公约。   （1）在本托管公约坚毅日之后，本基金被允许从事合乎法律法则规矩和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相干账户的开设和使用，按关系司法进行开立 和使用。   （2）法律法则等关系规矩对相干账户的开立和照料另有规矩的，从其规矩办理。   基金财产投资的关系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主存放于基 金托管东说念主的复古库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任 公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场计帐所股份有限公司或单子营业中心的代复古库， 复古凭证由基金托管东说念主办有。什物证券、银行如期入款证实书等有价凭证的购买和转让，按 基金照料东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构履行灵验箝制 的资产不承担复古责任。   与基金财产关系的漏洞合同的签署，由基金照料东说念主负责。由基金照料东说念主代表基金签署的、 与基金财产关系的漏洞合同的原件分别由基金照料东说念主、基金托管东说念主复古。除本公约另有规矩 外，基金照料东说念主代表基金签署的与基金财产关系的漏洞合同包括但不限于基金年度审计合 同、基金信息表示公约及基金投资业务中产生的漏洞合同，基金照料东说念主应保证基金照料东说念主和 基金托管东说念主至少各持有一份蓝本的原件。基金照料东说念主应在漏洞合同签署后实时以加密方式将 漏洞合同传真给基金托管东说念主，并在三十个管事日内将蓝本投递基金托管东说念主处。漏洞合同的保 管期限为《基金合同》绝交后 15 年。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金照料东说念主应向基金托管东说念主提供合同复印件，并在复 印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转机。   （六）基金资产净值的商酌、复核与完成的时候及门径 基金资产净值除以商酌日基金份额总额，精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五入，由 此产生的谬误计入基金财产。基金照料东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急休养机 制。国度另有规矩的，从其规矩。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书   基金照料东说念主每个管事日商酌基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。 同》的规矩暂停估值时除外。基金照料东说念主每个往翌日对基金资产估值后，将基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主按规矩对外公布。   （七）基金份额持有东说念主名册的复古   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。基金份额持 有东说念主名册由基金登记机构根据基金照料东说念主的指示编制和复古，复古期限自基金账户销户之日 起不少于 20 年。基金照料东说念主和基金托管东说念主均应复古基金份额持有东说念主名册，保存期不少于 15 年。如不可妥善复古，则按相干法则承担责任。   在基金托管东说念主要求或编制中期论述和年度论述前，基金照料东说念主应将关系贵寓送交基金托 管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真正性、准确性和完好性。基金托管东说念主不得将 所复古的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应驯顺守密义务，除非 法律、法则、规章另有规矩，有权机关另有要求。   （八）争议科罚方式   两边当事东说念主答允，因《基金合同》和本公约而产生的或与之关系的一切争议，如经友好 协商未能科罚的，应提交仲裁。但若自一方书面建议协商科罚争议之日起 60 日内争议未能 以协商方式科罚的，则任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际 仲裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时灵验的仲裁司法 进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁 决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应遵循各自的职责，连续诚挚、勤勉、尽责地履行基金合同 和本托管公约规矩的义务，珍贵基金份额持有东说念主的正当权益。   本公约受中国（为本公约之宗旨，不包括香港、澳门终点行政区和台湾地区）法律统帅。   （九）托管公约的绝交与修改   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 《基金合同》的规矩有任何冲突。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （1）《基金合同》绝交；   （2）基金托管东说念主收场、照章被亏空、收歇或由其他基金托管东说念主接纳基金资产； 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书   （3）基金照料东说念主收场、照章被亏空、收歇或由其他基金照料东说念主接纳基金照料权；   （4）发生法律法则规矩或《基金合同》约定的绝交事项。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金              更新招募说明书                二十三、对基金份额持有东说念主的服务   基金照料东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管 理东说念主有权根据基金份额持有东说念主的需要和商场的变化，增多或变更服务技俩。   （一）基金份额持有东说念主办续信息服务 阅对账单信息。 持有东说念主可通过以下方式向基金照料东说念主办理定制电子对账单、纸质对账单：1）拨打基金照料 东说念主客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务）定制；2）登录基金照料东说念主官网（www.bocim.com） 定制。具体查阅和定制司法可拨打客服热线商讨。当基金份额持有东说念主招揽不竭信息服务的手 机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不祥、填写有误或发生变更时，可通过拨打基金照料东说念主 客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务）更新修改，以幸免无法实时招揽相干信息。   基金照料东说念主将采纳以电子账单为主的账单服务方式， 但连续为有需求的基金份额持有 东说念主提供纸质账单服务，基金份额持有东说念主可通过照料东说念主客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务） 订制纸质账单。   电子对账单经互联网传送，可能因邮件服务器理解等问题无法闲居自满原发送内容， 也无法完全保证其安全性与实时性。因此基金照料东说念主分歧电子邮件或短信息电子化账单的 投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因变成的信息不完好、涌现等而导致的 平直或障碍毁伤承担任何补偿责任。   （二）网上来往、查询服务   基金投资者可通过销售机构网站或 APP 等客户端办理认购、申购、赎回及信息查询。 基金照料东说念主也可利用其官方网站（www.bocim.com）、官方微信服务号（在微信中搜索公众 号“中银基金”并采纳热心）或者官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下 载装配）等为直销投资者提供基金网上来往、查询服务。具体业务司法请向相干机构商讨。   （三）客户服务中心电话服务 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金          更新招募说明书   客户服务中心自动语音系统 400-888-5566，提供全天 24 小时基金净值信息、账户来往 情况、基金家具与服务等信息查询。   （四）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请通过上述方式辩论本基 金照料东说念主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面相识了本招募说明书。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书                  二十四、其他应表示事项   本基金的其他应表示事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息表示办法》等相干法律法则规矩的内容与格式进行表示，并在规矩媒介上公告。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书              二十五、招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。投资东说念主在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复制件或复印件。 投资东说念主也可在基金照料东说念主规矩的网站上进行查阅。   基金照料东说念主和基金托管东说念主应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 中银彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金         更新招募说明书                    二十六、备查文献   （一）本基金备查文献包括下列文献：   （二）备查文献的存放地点和投资者查阅方式：   以上备查文献存放在基金照料东说念主、基金托管东说念主所在地，供公众查阅。投资东说念主在支付工本 费后，可在合理时候内取得上述文献复制件或复印件。                                   中银基金照料有限公司