银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中        基金（FOF）       招募说明书更新         (2024 年第 3 号)   基金管制东说念主：银华基金管制股份有限公司   基金托管东说念主：中原银行股份有限公司        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                      紧迫辅导   本基金经中国证券监督管制委员会（以下简称“中国证监会”）于2022年3 月3日证监许可【2022】445号文准予召募注册。   本基金基金合同收效日为2022年8月31日。   基金管制东说念主保证本招募说明书的内容真正、准确、圆善。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、商场远景和收益作出实验性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其握有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   投资东说念主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。依期 定额投资是指点投资东说念主进行耐久投资、平均投资成本的一种粗造易行的投资方 式。然则依期定额投资并弗成侧目基金投资所固有的风险，弗成保证投资东说念主获取 收益，也不是替代储蓄的等效高兴方式。   基金分为股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币商场基金、基金中基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将获取 不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东说念主承担的风险也越大。本基金是夹杂型基金中基金，预期收益及风险水平高 于货币商场基金、债券型基金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。本基金 可根据投资策略需要或不同配置地的商场环境的变化，取舍将部分基金资产投资 于内地与香港股票商场交游互联互通机制下允许买卖的章程畛域内的香港联合交 易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）或取舍不将基金资产投资于港 股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。若基金资产投资港股通 标的股票，可能使本基金面对港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以 及交游法律解释等各异带来的特有风险。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章 节。   本基金的投资畛域包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大损失的风险，以及与翻新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行       银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 机制以及交游机制等相干的风险。   本基金按照基金份额发售面值东说念主民币1.00元发售，在商场波动等成分的影响 下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金径直或波折投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等成分产 生波动，投资东说念主在投老本基金前，需充分了解本基金的产物性情，充分辩论自身 的风险承受才能，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括商场 风险、基金运作风险、流动性风险、其他风险以及本基金特有的风险等。多半赎 回风险是怒放式基金所特有的一种风险，即当单个怒放日内的基金份额净赎回申 请（赎回肯求份额总和加上基金诊疗中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总 数及基金诊疗中转入肯求份额总和后的余额）越过前一怒放日基金总份额的10% 时，投资东说念主将可能无法实时赎回握有的全部基金份额。   本基金对于每份基金份额建树一年最短握有期限，基金份额在最短握有期内 不办理赎回及诊疗转出业务。自最短握有期末端后，投资者不错办理赎回及诊疗 转出业务。投资东说念主红利再投资所得基金份额不受最短握有期限制。因此基金份额 握有东说念主面对在最短握有期内弗成赎回基金份额的风险。   本基金基金合同收效后，如连气儿50个劳动日出现基金份额握有东说念主数目起火 序并断绝基金合同，且无需召开基金份额握有东说念主大会审议。故基金份额握有东说念主可 能面对基金合同断绝的风险。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管制东说念主履行相应 规范后，不错启用侧袋机制。请基金份额握有东说念主仔细阅读相干内容并热心本基金 启用侧袋机制时的特定风险，具体详见基金合同和招募说明书的筹商章节。   投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金产物贵府摘要等信息败露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资主义、投资期限、投资素质、资产气象等判断基金是否和投资东说念主的风险 承受才能相适合。   基金管制东说念主承诺以恪称职守、至意信用、严慎发愤的原则管制和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当谨慎阅读基金合同、基金招 募说明书、基金产物贵府摘要等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当谨慎阅读并完全相识基金合同第 二十部分章程的免责条目、第二十一部分章程的争议处理方式。本基金的过往业 绩过头净值高下并不预示其异日功绩表现。基金管制东说念主所管制的其他基金的功绩 并不组成对本基金功绩表现的保证。基金管制东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自 负”原则，在作念出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东说念主自行背负。   投资东说念主应当通过基金管制东说念主或具有基金销售业务资历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及相干败露。   本基金单一投资东说念主握有基金份额数不得达到或者越过基金总份额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过50%的除外。法律 法例、监管机构另有章程的，从其章程。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年12月26日，筹商财务数据截 止日为2024年06月30日，净值表现截止日为2024年06月30日，所败露的投资组合 为2024年第2季度的数据（财务数据未经审计）。               银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                                   目       录        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                  第一部分      序言   《银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书》（以下 简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简 称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》（以下简称 “《信息败露办法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第2号——基金中基金 指引》（以下简称“《基金中基金指引》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动 性风险管制章程》（以下简称“《流动性风险管制章程》”）、《公开召募证券投资 基金侧袋机制指引（试行）》、《银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金 （FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）过头他筹商法律法例编写。   本招募说明书发达了银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF） 的投资标的、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策筹商的全部必要事项，投资东说念主 在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管制东说念主承诺本招募说明书不存在职何作假记录、误导性申报或者枢纽遗 漏，并对其真正性、准确性、圆善性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府肯求召募的。本招募说明书由银华基 金管制股份有限公司解释。本基金管制东说念主莫得录用或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有本基金基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额握有东说念主行动基金合同当事东说念主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东说念主应按照《基金 法》、基金合同过头他筹商章程享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额 握有东说念主的权利和义务，应详实查阅基金合同。         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                   第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用矫正和补充 选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）托管条约》及对该托管条约的任何有用修 订和补充 金中基金（FOF）招募说明书》过头更新 （FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届天下东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议矫正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届天下东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其经常作念出的矫正 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管制章程》及颁布机关对其经常 作念出的矫正 集证券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》及颁布机关对其经常作念出的矫正 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 法登记并存续或经筹商政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管制办法》（包括其经常矫正）及相干法律法例章程，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 投资东说念主 办理基金份额的申购、赎回、诊疗、转托管及依期定额投资等业务 为 监会章程的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管制东说念主签订了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的其他机构           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并督察基金份额握有东说念主名册和办理非交游过户等 份有限公司或接受银华基金管制股份有限公司录用代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过头变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、诊疗、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面说明的日 期 计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得越过3个月 放日 基金参与港股通交游，且该劳动日为非港股通交游日或该劳动日港股通暂停交游 时，则基金管制东说念主可根据实验情况决定本基金是否怒放申购、赎回及诊疗业务，具 体以届时的公告为准） 不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为非劳动日的，则顺延至下一个劳动日        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 合同收效日（对认购份额而言）或基金份额申购/诊疗转入说明日（对申购、诊疗 转入基金份额而言）至该日一年后的年度对日的前一日止的期间，最短握有期内投 资者弗成提议赎回及诊疗转出肯求；最短握有期届满后，即自相应基金份额的最短 握有期肇端日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错提议赎回及诊疗转出申 请；红利再投资所得基金份额不受最短握有期限制 其经常作念出的矫正，是表率基金管制东说念主所管制的怒放式证券投资基金登记方面的业 务法律解释，由基金管制东说念主和投资东说念主共同遵从 以及基金销售网点章程的手续肯求购买本基金基金份额的行动 以及基金销售网点章程的手续肯求购买本基金基金份额的行动 的条件以及基金销售网点章程的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的行动 定的条件，肯求将其握有基金管制东说念主管制的、已开通基金诊疗业务的某一怒放式基 金的全部或部分基金份额诊疗为归并基金管制东说念主管制的且已开通基金诊疗业务的其 他怒放式基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金诊疗中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金诊疗中转入肯求份 额总和后的余额）越过上一怒放日基金总份额的10% 除相干用度后的余额          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 基金应收款项以过头他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 依期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通达受限的新股 及非公诱导行股票、资产撑握证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或交游的债券 等 净值的方式，将基金诊疗投资组合的商场冲击成老实配给实验申购、赎回的投资 东说念主，从而减少对存量基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受 毁伤并得到自制对待 及《信息败露办法》章程的互联网网站（包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 （FOF）基金产物贵府摘要》过头更新 券交游服务公司，向香港联合交游所进行申报，买卖章程畛域内的香港联合交游所 上市的股票 户进行处置计帐，主义在于有用隔绝并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险管制器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在枢纽不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 导致资产价值存在枢纽不确定性的资产；（三）其他资产价值存在枢纽不确定性的 资产 的前提下，按照一定比例诊疗基金份额总额及基金份额净值         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                第三部分      基金管制东说念主   （一）基金管制东说念主概况 称呼     银华基金管制股份有限公司 住所     深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东说念主 王珠林             缔造日历     2001 年 5 月 28 日 批准缔造机                 批准缔造文    中国证监会证监基金字       中国证监会 关                     号        20017 号 组织形式  股份有限公司          注册老本     2.222 亿元东说念主民币 存续期间   握续谋略           筹商东说念主      兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金管制有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）缔造的天下性资产管制公司。公司注册老本为2.222亿元东说念主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产管制及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金管制有限公司的法命称呼已于2016年8月9日起变更为“银华基金 管制股份有限公司”。   公司治理结构完善，谋略运作表率，大略切实重视基金投资东说念主的利益。公司董 事会下设“计策委员会”、“风险限度委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在谋略管制和基金运作中的相干情 况，制定相应的政策，并充分阐扬安谧董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高档 管制东说念主员的行动进行监督。   公司具体谋略管制由总司理负责，公司根据谋略运作需要建树投资管制一部、 多资产投资管制部、固定收益及资产配置部、待业金投资管制部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资管制部、研究部、产物诱导与管制部、营销管制与服务部、渠        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、交游管制部、 风险管制部、运作保障部、信息工夫部、互联网金融部、计策发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群劳动部）、东说念主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管制部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安老本管制（北京）有限公 司、深圳银华永泰翻新投资有限公司和银华外洋老本管制有限公司三家全资子公 司。此外，公司缔造投资决策委员会行动公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策历程和风险管制。   （二）主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华外洋老本管制有限公司董事 长、银华长安老本管制（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 履行主任、中国证券业协会证券行业文化成立委员会参谋人、深圳证券交游所理事会 创业板股票刊行表率委员会委员、中国退役士兵劳动创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限职责公 司法律撑握部司理，第一创业证券有限职责公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限职责公司执 行董事，深圳第一创业翻新老本管制有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和转换委员会副主任；长        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 春市副市长；吉林省发展和转换委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产管制有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券交游所第五届理事会计策发展委 员会委员，上海证券交游所第五届理事会政策计划委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券谋略机构分会会长，吉林省老本商场发展促进会会长。  吴坚先生：董事，工商管制硕士，正高档研究员。曾任重庆证监局上市处处 长；重庆渝富资产谋略管制集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资 股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公 司副董事长；重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司安谧董 事；重庆股份转让中心有限职责公司董事长；重庆仲裁委仲裁人；上交所第四届理 事会会员自律管制委员会委员；重庆市证券期货业协会会长；西南证券股份有限公 司董事、副总裁、总裁，党委布告、董事长。  王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展相信投 资公司、南边证券股份有限公司、南边基金管制有限公司。现任银华基金管制股份 有限公司董事、总司理，银华长安老本管制（北京）有限公司董事长，银华基金投 资决策委员会主席，兼任中国基金业协会兼职副会长。  郑秉文先生：安谧董事，经济学博士，教诲，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届天下政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席大家，中国社科院大学政府管制学院教诲、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东说念主力资源和社会保障部计划大家委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教诲。  刘星先生：安谧董事，管制学博士，中国注册管帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”获取者，天下先进管帐（栽培）劳动家。曾任中国管帐学会理 事、中国管帐学会栽培分会会长、中国管帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商管制学院管帐学教诲、博士生导师，中国企业管制协会常 务理事，中国管制当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司安谧董事职务。  封和平先生：安谧董事，管帐学硕士，中国注册管帐师。曾任职于财政部所属 中华财务管帐计划公司，并历任安达信华强管帐师事务所副总司理、合伙东说念主，普华         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 永说念管帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   李伟东先生：安谧董事，法学博士。曾担任吉祥证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司安谧董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所管制，兼任 中国外洋经济贸易仲裁委员会和深圳外洋仲裁院(华南外洋经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭抽象考核区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 限度股份有限公司等上市公司安谧董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册管帐师、注册评估师。曾任天勤管帐 师事务所和中天勤管帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投资管制有限公司合伙东说念主， 日域（好意思国）外洋工程有限公司财务部外洋财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主握劳动），第一创业证券股份有限公司缱绻财务 部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限职责公司董事、第一创业期货有限职责公司监事、第一创业期货有限职责公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资管制 有限公司董事、深圳第一创业翻新老本管制有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限职责公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产谋略管制集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务行状部履行总裁兼运营管制部总司理、西 证翻新投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限职责公司分支机构财务负责 东说念主，泰达荷银基金管制有限公司基金行状部副总司理（主握劳动），湘财证券有限 职责公司稽核司理，交银施罗德基金管制有限公司运营部总司理，银华基金管制股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大旅馆财务部主管，北京赛特饭馆财        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金管制股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商管制硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 职责公司。2001年起任银华基金管制有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘大家。现任银华基金副总经 理、银华外洋老本总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及外洋业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业素质。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金融部， 巴克莱老本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资劳动。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金管制股份有限公司督察长，兼任银华长安老本管制（北 京）有限公司董事、银华外洋老本管制有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，获取中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法例部翻新 处主任科员，中国银监会翻新监管部抽象处副处长，中国银监会翻新监管部产物创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安老本管制 （北京）有限公司董事、银华外洋老本管制有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金管制股份 有限公司先后任职信息工夫部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金管制有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金管制股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商管制硕士。曾接事于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东说念主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，管制学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群劳动部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华外洋老本管制有限公司董事、副总司理，银华长安老本管制（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰翻新投资有限公司监事。         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   熊侃先生，硕士研究生。曾接事于武汉市市政工程设想研究院、加拿大CIRANO 研究中心、深圳国信证券有限职责公司。2006年7月加入银华基金。现任FOF投资管 理部基金司理/投资司理（基金投顾业务）。自2018年12月13日起担任"银华尊和养 老标的日历2035三年握有期夹杂型基金中基金（FOF）"基金司理，自2019年08月14 日起兼任"银华尊尚稳健养老标的一年握有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）"基 金司理，自2019年08月16日起兼任"银华尊和养老标的日历2030三年握有期夹杂型发 起式基金中基金（FOF）"、"银华尊和养老标的日历2040三年握有期夹杂型发起式 基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年01月04日起兼任"银华尊颐稳健养老标的一 年握有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年03月03日起兼任"银 华尊禧稳健养老标的一年握有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自 中基金（FOF）"基金司理，自2022年08月08日起兼任"银华玉衡定投三个月握有期混 合型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年08月31日起兼任"银华华利平衡 优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）"基金司理。具有从业资历。国籍：中 国。   王嘉鹏先生，硕士研究生。曾接事于建信基金管制有限职责公司，2023年3月加 入银华基金。现任FOF投资管制部基金司理兼基金司理助理。自2024年12月16日起 担任"银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）"基金司理。具有从 业资历。国籍：中国。   本基金历任基金司理：   肖侃宁先生，自2022年08月31日起至2024年12月26日历间担任本基金基金经 理。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾接事于西南证券有限职责公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 管制部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾接事于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资管制部基金司理助理、投资管制一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资管制一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产管制部副总司理、民生高兴有限职责公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾接事于中国东说念主寿资产管制有限公 司、中国东说念主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金管制股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金投资管制部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾接事于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频说念主握东说念主、制片 东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究产物部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席钞票官。现任公司 基金投资参谋人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管制有限公司从事研究分析劳动，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长夹杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金管制有限公 司，曾任投资管制一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金管制东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同收效之日起，根据法律法例和基金合同安谧运用并管制基金 财产；        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （3）依照基金合同收取基金管制费以及法律法例章程或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据基金合同及筹商法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背 了基金合同及国度筹商法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选用必要 要领保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处 理；   （9）担任或录用其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及筹商法律章程决定基金收益的分配决策；   （11）在基金合同约定的畛域内，拒却或暂停受理申购、赎回和诊疗肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗相干权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券、基金所产生的权利。当本基金握有的其他证券投资基 金召开基金份额握有东说念主大会时，本基金代表基金份额握有东说念主的利益，根据基金合同 的约定参与所握有基金的基金份额握有东说念主大会，并在谨守本基金的基金份额握有东说念主 利益优先原则的前提下欺骗相干投票权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）在谨守基金份额握有东说念主利益优先原则的前提下，以基金管制东说念主口头径直 欺骗因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金所握 基金的基金份额握有东说念主大会并欺骗相干投票权利，针对被投资的其他证券投资基金 提议召集基金份额握有东说念主大会，并提议更换被投资基金的基金管制东说念主或基金托管 东说念主，以及提名新的基金管制东说念主或基金托管东说念主；   （16）取舍、更换所投资证券投资基金的销售机构，然则本基金基金管制东说念主运 用基金中基金财产申购自身管制的基金的（ETF除外），应当通过直销渠说念申购且不 得收取申购费、赎回费（按摄影干法例、基金招募说明书约定应当收取，并计入基        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度；   （17）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （18）在相宜筹商法律、法例的前提下，制订和诊疗筹商基金认购、申购、赎 回、诊疗、非交游过户、转托管等业务法律解释；   （19）基金管制东说念主有权根据反洗钱法律法例的相干章程，结合基金份额握有东说念主 洗钱风险气象，选用相应合理的限度要领；   （20）在法律法例和基金合同章程的畛域内决定诊疗基金费率结构和收费方 式；   （21）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同收效之日起，以至意信用、严慎发愤的原则管制和运用基金 财产；   （4）配备裕如的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 谋略方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产互相安谧，对所管制的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过头他筹商章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选用得当合理的要领使缱绻基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的章程，按筹商章程缱绻并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （11）严格按照《基金法》、基金合同过头他筹商章程，履行信息败露及申报 义务；   （12）保守基金交易高明，不泄露基金投资缱绻、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过头他筹商法律法例或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公 开败露前应予守密，不向他东说念主泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律 等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额握有东说念主分配 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他筹商章程召集基金份额握有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管制业务行为的管帐账册、报表、记录和其他相干 贵府，保存期限不低于法律法例的章程；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或贵府在章程时辰发出，况兼保 证投资东说念主大略按照基金合同章程的时辰和方式，随时查阅到与基金筹商的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到筹商贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分配；   （19）面对甩掉、照章被拆除或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会并 文书基金托管东说念主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东说念主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金管制东说念主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金 事务的行动承担职责；   （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金管制东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同弗成收效，        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 基金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期末端后30日内退还基金认购东说念主；   （25）履行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金管制东说念主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面限度轨制，选用有用要领，细心违背《中华东说念主民共和国证券法》行动的发生。 选用有用要领，细心下列行动的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违背章程将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用交游（法律法例、基金合同和中国证监会另有章程的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无穷职责的投资；   （7）从事证券承销行动；   （8）违背证券交游业务法律解释，利用对敲、倒仓等行动来主宰和淆乱商场价 格；   （9）进行高位接盘、利益运送等毁伤基金份额握有东说念主利益的行动；   （10）通过股票投资取得对上市公司的限度权；   （11）法律、法例及监管机构章程拦阻从事的其他行动。 筹商法律、法例及行业表率，至意信用、发愤尽责，不从事以下行动：   （1）越权或非法谋略，违背基金合同或托管条约；   （2）特意毁伤基金份额握有东说念主或其他基金相干机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中平心而论；           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)  （4）拒却、干扰、阻隔或严重影响中国证监会照章监管；  （5）冒失职守、虚耗权益，不按照章程履行职责；  （6）泄露在职职期间瞻念察的筹商证券、基金的交易高明、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资缱绻等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交游行为；  （7）其他法律、行政法例以及中国证监会拦阻的行动。  （1）依照筹商法律法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额握有 东说念主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方过头代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 利益；  （3）不泄露在职职期间瞻念察的筹商证券、基金的交易高明、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资缱绻等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事 相干的交游行为；  （4）不以任何形式为其他组织或个东说念主进行证券交游。  （五）基金管制东说念主的风险管制体系和里面限度轨制  本基金在运作过程中面对的风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风险、 操作或工夫风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金管 理东说念主建立了一套圆善的风险管制体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险管制环境。具体包括制定风险管制计策、标的，建树相应的组 织机构，配备相应的东说念主力资源与工夫系统，设定风险管制的时辰畛域与空间畛域等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务历程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及若何引刮风险。  （3）分析风险。查验存在的限度要领，分析风险发生的可能性过头引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量妙技，也有定量的度 量妙技。定性的度量是把风险水平分别为多少级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进度分别参加相应的级别。定量的方法则是设想一些风险主义，测量           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的模范相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管制缱绻，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理要领。  （6）监视与查验。对已有的风险管制系统要监视及评价其管制绩效，在必要 时应时加以更动。  （7）申报与计划。建立风险管制的申报系统，使公司鼓吹、公司董事会、公 司高档管制东说念主员及监管部门了解公司风险管制气象，并寻求计划主见。  （1）里面限度的原则 并渗入到决策、履行、监督、反馈等各个谋略设施。 的安谧性与巨擘性。 可行的互相制衡要领来摒除里面限度中的盲点。 历程的限度，进而达到对各项谋略风险的限度。 在物理上和轨制上得当隔绝。对因业务需要瞻念察内幕信息的东说念主员，制定严格的批准 规范和监督处罚要领。 着公司谋略计策、谋略方针、谋略理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策 轨制等外部环境的更动实时进行相应的修改和完善。  （2）里面限度的主要内容  公司董事会宠爱建立完善的公司治理结构与里面限度体系。基金管制东说念主在董事 会下缔造了风险限度委员会，负责针对公司在谋略管制和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的限度轨制。在特殊情况下，风险限度委员会可依据其权益，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的干豫。          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)  公司管制层在总司理指导下，谨慎履行董事会确定的里面限度计策，为了有用 贯彻公司董事会制定的谋略方针及发展计策，缔造了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科主见及建议。  此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核劳动，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面查验与监督，发生枢纽合规事件时向公司董事长和中国 证监会申报。  公司风险限度东说念主员依期评估公司风险气象，畛域包括通盘能对谋略标的产生负 面影响的里面和外部成分，评估这些成分对公司总体谋略标的产生影响的进度及可 能性，并将评估申报报公司董事会及高层管制东说念主员。  公司里面组织结构的设想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相 配合与制衡的原则。基金投资管制、基金运作、商场等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作互相安谧，况兼有安谧的申报系统。各业务部门之间互相查对、 互相牵制。  各业务部门里面劳动岗亭单干合理、职责明确，形成互相查验、互相制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各劳动岗亭均制定有相应的书面管制轨制。  在明确的岗亭职责轨制基础上，建树科学、合理、模范化的业务操作历程，每 项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，章程完备的处理手续，指定东说念主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务申报体系，通过建立有用的信圮绝 流渠说念，保证公司职工及各级管制东说念主员不错充分了解与其职责相干的信息，保证信 息实时投递得当的东说念主员进行处理。  基金管制东说念主缔造了安谧于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行内 部稽核职能，查验、评价公司里面限度轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相对的 安谧性，依期出具合规申报，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金管制东说念主对于里面限度轨制的声明          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 理层的职责； 限度轨制。           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                  第四部分      基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中原银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   法定代表东说念主：李民吉   成飞快间：1992年10月14日   组织形式：股份有限公司   注册老本：15914928468元东说念主民币   批准缔造机关和缔造文号：中国东说念主民银行银复（1992）391号   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基金字200525号   筹商东说念主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东说念主员情况   中原银行资产托管部内设商场一室、商场二室、商场三室、风险与合规管制 室、运营室、翻新与产物室6个职能处室。资产托管部共有职工48东说念主，高管东说念主员拥 有硕士以上学位或高档职称。   （三）基金托管业务谋略情况   中原银行于2005年2月23日经中国证券监督管制委员会和中国银行业监督管制 委员会核准，获取证券投资基金托管资历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管资历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“至意信 用、发愤尽责”的行业精神，长久谨守“安全督察基金资产，提供优质托管服务” 的原则，坚握以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管制、先进的工夫系统、 优秀的业务团队、丰富的业务素质，严格履行法律和托管条约所章程的各项义务， 为繁多基金份额握有东说念主和资产管制机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了 优异功绩。末端2024年3月末，托管证券投资基金、券商资产管制缱绻、银行理         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 财、保障资管缱绻、资产撑握专项缱绻、股权投资基金等各类产物推断10094只， 证券投资基金160只，全行资产托管限制达到35208.91亿元。   二、基金托管东说念主的里面风险限度轨制说明   （一）里面限度标的   严格遵从国度筹商托管业务的法律法例、行业监管规章和行内筹商管制章程， 称职谋略、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完 整，确保筹商信息的真正、准确、圆善、实时，保护基金份额握有东说念主的正当权益。   （二）里面限度组织结构   风险管制委员会负责中原银行股份有限公司的风险管制与里面限度劳动，总行 审计部对托管业务风险限度劳动进行查验指导。资产托管部里面专门建树了风险与 合规管制室，配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管劳动，具有安谧行 使监督稽核劳动的权益和才能。   （三）里面风险限度的原则 管业务谋略管制行为的长久； 制约；监督制约必须渗入到托管业务的全过程和各个操作设施，狡饰到资产托管部 通盘的部门、岗亭和东说念主员； “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立相干的规章制 度； 整； 行应时矫正；必须保证轨制的全面落实履行，不得有任何空间、时限及东说念主员的例 外； 内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管劳动，具有安谧欺骗监督稽核劳动的权益和 才能。   (四)里面限度轨制及要领        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   具备系统、完善的轨制限度体系，建立了管制办法、实施笃定、岗亭职责、业 务操作历程等，不错保证托管业务的表率操作和善利进行；业务东说念主员具备从业资 格； 业务管制实行严格的复核、审核、查验轨制，授权劳动实行蚁集限度，业务 印记按规程督察、存放、使用，账户贵府严格督察，制约机制严格有用；专门建树 业务操作区，阻滞管制，实施音像监控；指定专东说念主负责受托资产的信息败露劳动， 细心泄密；业求竣事自动化操作，细心东说念主为事故的发生，工夫系统圆善、安谧。   三、基金托管东说念主对本基金管制东说念主进行监督的方法和规范   托管东说念主根据《基金法》、《运作办法》、其他相干法律法例及基金合同的章程， 对基金投资畛域、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资拦阻行动、基金资产 净值缱绻、基金管制东说念主酬报的计提和支付、基金托管东说念主酬报的计提和支付、基金收 益分配、相干信息败露等进行监督。 法例及基金合同章程的行动，应实时文书基金管制东说念主限期纠正，基金管制东说念主收到通 知后应实时查对说明。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促 基金管制东说念主改正。基金管制东说念主对基金托管东说念主文书的非法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应申报中国证监会。 金管制东说念主应积极配合提供相干数据贵府和轨制等。 时文书基金管制东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                  第五部分     相干服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）银华基金管制股份有限公司北京直销中心 地址        北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话        010-58162950   传真          010-58162951 筹商东说念主     展璐   （2）银华基金管制股份有限公司网上直销交游系统 网上交游网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金管制东说念主官方网站或各大出动应用商场下载“银华生利 出动端站点        宝”手机 APP 或热心“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东说念主不错通过基金管制东说念主网上直销交游系统办理本基金的开户和认购手续， 具体交游笃定请参阅基金管制东说念主网站公告。   （1）苏州银行股份有限公司 注册地址      江苏省苏州工业园区钟园路 728 号 法定代表东说念主     王兰凤 客服电话    96067            网址          www.suzhoubank.com   （2）西安银行股份有限公司 注册地址      陕西省西安市高新路 60 号 法定代表东说念主     郭军 客服电话    96779    网址                  www.xacbank.com   （3）上海农村交易银行股份有限公司 注册地址      上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 法定代表东说念主   冀光恒 客服电话                    网址           www.srcb.com   （4）交通银行股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易考核区银城中路 188 号 法定代表东说念主     任德奇         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 客服电话    95559           网址          www.bankcomm.com   （5）中原银行股份有限公司 注册地址    北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东说念主   李民吉 客服电话    95577           网址          www.hxb.com.cn   （6）郑州银行股份有限公司 注册地址    郑州市郑东新区商务外环路 22 号 法定代表东说念主   王天宇 客服电话    967585          网址          www.zzbank.cn   （7）招商银行股份有限公司 注册地址    深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东说念主   缪建民 客服电话    95555           网址          www.cmbchina.com   （8）兴业银行股份有限公司 注册地址    福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东说念主   吕家进 客服电话    95561           网址          www.cib.com.cn   （9）吉祥银行股份有限公司 注册地址    中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东说念主   谢永林 客服电话    95511-3         网址          bank.pingan.com   （10）华西证券股份有限公司 注册地址    中国(四川)解放贸易考核区成都市高新区天府二街 198 号 法定代表东说念主   杨炯洋                                     http://www.hx168.com 客服电话    95584           网址                                     .cn   （11）中天证券股份有限公司 注册地址    辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表东说念主   李安有 客服电话    95346    网址                 www.iztzq.com   （12）中国星河证券股份有限公司 注册地址    北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东说念主   陈亮 客服电话                    网址          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （13）国泰君安证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易考核区商城路 618 号 法定代表东说念主     朱健 客服电话    95521    网址                  www.gtja.com   （14）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东说念主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （15）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 法定代表东说念主     张佑君                                      http://www.citics.co 客服电话      95548        网址                                      m   （16）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东说念主     张皓 客服电话    400-990-8826   网址            www.citicsf.com   （17）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街说念福华一皆 111 号 法定代表东说念主     霍达                                      http://www.cmschina. 客服电话      95565        网址                                      com/   （18）湘财证券股份有限公司 注册地址      长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东说念主     高振营 客服电话    95351          网址            http://www.xcsc.com   （19）申万宏源证券有限公司 注册地址      上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东说念主     杨周到                                      http://www.swhysc.co 客服电话      95523        网址                                      m   （20）申万宏源西部证券有限公司          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)         新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成外洋大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东说念主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （21）开源证券股份有限公司 注册地址      西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东说念主     李刚 客服电话    400-860-8866   网址            www.kysec.cn   （22）华鑫证券有限职责公司         深圳市福田区莲花街说念福中社区深南大路 2008 号中国凤凰大厦 注册地址 法定代表东说念主   俞洋 客服电话                   网址 www.cfsc.com.cn   （23）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易 注册地址         抽象楼 法定代表东说念主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （24）海通证券股份有限公司 注册地址      上海市广东路 689 号 法定代表东说念主   周杰 客服电话                    网址           http://www.htsec.com   （25）国新证券股份有限公司 注册地址      北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 法定代表东说念主     张海文 客服电话    95390          网址            www.crsec.com.cn   （26）国盛证券有限职责公司 注册地址      江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东说念主     徐丽峰 客服电话    956080         网址            http://www.gszq.com   （27）国金证券股份有限公司 注册地址      成都市青羊区东城根上街 95 号           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 法定代表东说念主     冉云                                       http://www.gjzq.com. 客服电话      95310          网址                                       cn   （28）光大证券股份有限公司 注册地址      上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东说念主     刘秋明 客服电话    95525            网址           http://www.ebscn.com   （29）国投证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街说念福华一皆 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主     段文务                                       http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                       om.cn/   （30）东海证券股份有限公司 注册地址      江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东说念主   钱俊文 客服电话                     网址   （31）东北证券股份有限公司 注册地址      长春市生态大街 6666 号 法定代表东说念主     李福春 客服电话    95360            网址           www.nesc.cn   （32）德邦证券股份有限公司 注册地址      上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 法定代表东说念主     姚文平 客服电话    400-888-8128     网址           www.tebon.com.cn   （33）诚通证券股份有限公司 注册地址      北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表东说念主     张威 客服电话    95399            网址           www.xsdzq.cn   （34）长江证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东说念主     金才玖                                       https://www.95579.co 客服电话      95579          网址                                       m/   （35）中信证券(山东)有限职责公司          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 注册地址     山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东说念主    肖海峰 客服电话    95548          网址            http://sd.citics.com   （36）财通证券股份有限公司 注册地址     浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦西楼 法定代表东说念主    章启诚 客服电话    95336          网址            http://www.ctsec.com   （37）国元证券股份有限公司 注册地址     安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表东说念主    蔡咏 客服电话    400-8888-777   网址            www.gyzq.com.cn   （38）南京证券股份有限公司 注册地址     南京市江东中路 389 号 法定代表东说念主    步国旬 客服电话    95386          网址            www.njzq.com.cn   （39）国信证券股份有限公司 注册地址     深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主    张纳沙 客服电话    95536    网址                  www.guosen.com.cn   （40）中信建投证券股份有限公司 注册地址     北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东说念主   王常青 客服电话                   网址   （41）东方钞票证券股份有限公司 注册地址     西藏自治区拉萨市柳梧新区外洋总部城 10 栋楼 筹商东说念主      曾鑫杰 客服电话    95357          网址            www.18.cn   （42）华泰证券股份有限公司 注册地址     江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东说念主    张伟 客服电话    95597          网址            www.htsc.com.cn   （43）西南证券股份有限公司 注册地址     重庆市江北区金和尚路 32 号          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 法定代表东说念主    吴坚                                      http://www.swsc.com. 客服电话     95355         网址                                      cn   （44）兴业证券股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主    杨华辉                                      http://www.xyzq.com. 客服电话     95562         网址                                      cn   （45）上海证券有限职责公司 注册地址     上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表东说念主    李俊杰 客服电话    021-962518 网址                www.shzq.com   （46）和耕传承基金销售有限公司 办公地址     郑州市郑东新区东风东路东，康宁街北 6 号楼 6 楼 602，603 房间 筹商东说念主      董亚芳 客服电话    400-0555-671 网址              www.hgccpb.com   （47）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 筹商东说念主      兰敏 客服电话    4000-466-788 网址              www.66liantai.com   （48）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江外洋金融广场 53 层 筹商东说念主      张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址              www.leadfund.com.cn   （49）上海长量基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 筹商东说念主      陆倩 客服电话    400-820-2899 网址              www.erichfund.com   （50）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 筹商东说念主      李娟 客服电话    400-821-5399   网址            www.noah-fund.com   （51）嘉实钞票管制有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京外洋俱乐部 C 座写字楼 办公地址          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 筹商东说念主      郭希璆 客服电话    400-021-8850   网址            www.harvestwm.cn   （52）海银基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 筹商东说念主      吴力群 客服电话    400-808-1016 网址              www.fundhaiyin.com   （53）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 筹商东说念主      宋子琪 客服电话    400-619-9059 网址              www.hcjijin.com   （54）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 筹商东说念主      董一锋 客服电话    952555    网址                 www.5ifund.com   （55）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 筹商东说念主      胡世铭                                      www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                      或 www.txfund.com   （56）深圳市前海排排网基金销售有限职责公司          深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化商场 313 办公地址          栋 E-403 筹商东说念主      华荣杰 客服电话    400-680-3928 网址              www.simuwang.com   （57）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易考核区福山路 33 号 11 楼 B 座 筹商东说念主      马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址              www.520fund.com.cn   （58）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)解放贸易考核区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 筹商东说念主      毛善波 客服电话    400-711-8718 网址              www.wacaijijin.com   （59）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 筹商东说念主      丁晗          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 客服电话    400-061-8518 网址              www.danjuanapp.com   （60）深圳市新兰德证券投资计划有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 35 号外洋企业大厦 C 座 9 层 筹商东说念主      张燕 客服电话    4008507771 网址                t.jrj.com   （61）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 筹商东说念主      马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址              www.1234567.com.cn   （62）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯外洋大厦 9 楼 办公地址          （200120） 筹商东说念主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址              www.ehowbuy.com   （63）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址     南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 筹商东说念主      王旋 客服电话    95177     网址                 www.suning.com   （64）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 筹商东说念主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                  www.fund123.cn   （65）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济诱导区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 筹商东说念主      李丹 客服电话    95118    网址                  fund.jd.com   （66）北京中植基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 筹商东说念主      张敏 客服电话    400-786-8868-5 网址            www.chtfund.com   （67）泛华普益基金销售有限公司          成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址          座 1201 号 筹商东说念主      史若芬         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 客服电话    400-080-3388 网址             www.pywm.com.cn   （68）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 筹商东说念主      王步提                                     https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                     .com.cn/   （69）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 筹商东说念主      魏晨 客服电话    400-6099-200 网址             www.yixinfund.com   （70）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利外洋广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 筹商东说念主      邱湘湘 客服电话    020-89629066 网址             www.yingmi.cn   （71）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 筹商东说念主      林天赐 客服电话    95055-4  网址                 www.baiyingfund.com   （72）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦 筹商东说念主      王彤 客服电话    010-62675369 网址             www.xincai.com   （73）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址     北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东说念主    张虎 客服电话    400-004-8821 网址             www.taixincf.com   （74）上海中欧钞票基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）解放贸易考核区陆家嘴环路 333 号 502 室 筹商东说念主      刘弘义                            https://www.zocaifu. 客服电话     400-100-2666   网址                            com/   基金管制东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，取舍其他相宜要求的机构销售本基金，并在基金管制东说念主网站公示。   （二）登记机构          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 称呼       银华基金管制股份有限公司 住所       深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址          层 法定代表东说念主    王珠林      筹商东说念主         伍军辉 电话     010-58163000 传真               010-58162824   （三）出具法律主见书的讼师事务所 称呼     上海源泰讼师事务所 住所及办公地        上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层 址 负责东说念主    廖海         筹商东说念主        刘佳 电话       021-51150298   传真           021-51150398 承办讼师   刘佳、姜亚萍   （四）审计基金财产的管帐师事务所 称呼       容诚管帐师事务所（特殊普通合伙） 住所及办公地   北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 址        901-26 履行事务合伙          刘维、肖厚发         筹商东说念主          陈玉珊 东说念主 电话       010-66001391   传真           010-66001392 承办注册管帐          陈熹、陈玉珊 师          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                 第六部分      基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同过头他筹商章程，经中国证监会2022年3月3日证监许可【2022】445 号文准予召募注册。   本基金已于2022年8月26日末端召募，召募期净认购金额及利息结转的基金份 额共计335，705，338.67份，有用认购户数5483户。   二、基金类别   夹杂型基金中基金（FOF）   三、基金的运作方式   契约型怒放式   本基金的基金份额握有东说念主每笔认购、申购/诊疗转入肯求所得基金份额的最短 握有期为一年。投资东说念主在本基金发售阶段提交认购肯求后所得本基金基金份额的最 短握有期肇端日为本基金的基金合同收效日；投资东说念主在本基金怒放日提交申购/转 换转入肯求后所得本基金基金份额的最短握有期肇端日为其申购/诊疗转入肯求获 得本基金基金管制东说念主说明之日，最短握有期的终末一日为相应基金份额握有期肇端 日所对应的一年后的年度对日的前一日。其中，年度对日指某一特定日历在后续日 积年度中的对应日历，若日积年度中不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为 非劳动日的，则顺延至下一个劳动日。   最短握有期内，投资者弗成提议赎回及诊疗转出肯求，最短握有期届满后，即 自相应基金份额的最短握有期肇端日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错 提议赎回及诊疗转出肯求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管制东说念主 无法在该基金份额的最短握有期届满后怒放办理该基金份额的赎回业务的，则顺延 至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响成分摒除之日起的下一个劳动日。投 资东说念主红利再投资所得基金份额不受最短握有期限制。   例1：如本基金基金合同收效日为2022年9月15日，某投资东说念主认购所得本基金基 金份额的最短握有期肇端日为2022年9月15日，该基金份额的最短握有期的终末一 日为2023年9月14日。该投资东说念主可于2023年9月15日起（含2023年9月15日）对该基        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 金份额提议赎回或诊疗转出肯求。  四、基金份额发售面值和认购价钱  本基金基金份额发售面值为东说念主民币1.00元。  本基金认购价钱为东说念主民币1.00元/份。  五、基金存续期限  不依期        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)             第七部分      基金合同的收效   本基金基金合同收效日为2022年8月31日。   《基金合同》收效后，连气儿20个劳动日出现基金份额握有东说念主数目起火200东说念主或 者基金资产净值低于5，000万元情形的，基金管制东说念主应当在依期申报中给予败露； 连气儿50个劳动日出现前述情形的，基金管制东说念主将断绝基金合同，并按照基金合同约 定规范进行计帐，此事项不需要召开基金份额握有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)            第八部分      基金份额的申购与赎回   一、最短握有期限   本基金的基金份额握有东说念主每笔认购、申购/诊疗转入肯求所得基金份额的最短 握有期为一年。投资东说念主在本基金发售阶段提交认购肯求后所得本基金基金份额的最 短握有期肇端日为本基金的基金合同收效日；投资东说念主在本基金怒放日提交申购/转 换转入肯求后所得本基金基金份额的最短握有期肇端日为其申购/诊疗转入肯求获 得本基金基金管制东说念主说明之日，最短握有期的终末一日为相应基金份额握有期肇端 日所对应的一年后的年度对日的前一日。其中，年度对日指某一特定日历在后续日 积年度中的对应日历，若日积年度中不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为 非劳动日的，则顺延至下一个劳动日。   最短握有期内，投资者弗成提议赎回及诊疗转出肯求，最短握有期届满后，即 自相应基金份额的最短握有期肇端日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错 提议赎回及诊疗转出肯求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管制东说念主 无法在该基金份额的最短握有期届满后怒放办理该基金份额的赎回业务的，则顺延 至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响成分摒除之日起的下一个劳动日。投 资东说念主红利再投资所得基金份额不受最短握有期限制。   例3：某投资东说念主在本基金怒放日提议申购本基金的有用肯求，该申购肯求获取 本基金管制东说念主的说明日为2022年12月15日，则该投资东说念主这次申购肯求后所得本基金 基金份额的最短握有期肇端日为2022年12月15日，该基金份额的最短握有期的终末 一日为2023年12月14日，该投资东说念主可自2023年12月15日起（含2023年12月15日）对 该基金份额提议赎回或诊疗转出肯求。   二、申购和赎回风物   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东说念主在 本招募说明书“第五部分 相干服务机构”中列明以及在基金管制东说念主网站公示。基 金管制东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管制东说念主网站公示。若基金管制 东说念主或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交游方式，投资东说念主可通过上述方式 进行申购与赎回。基金投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业风物或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   三、基金销售对象   相宜法律法例章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   四、申购和赎回的怒放日实时辰   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，怒放日的具体业务办理时辰为上 海证券交游所、深圳证券交游所的平方交游日的交游时辰（若本基金参与港股通交 易，且该劳动日为非港股通交游日或该劳动日港股通暂停交游时，则基金管制东说念主可 根据实验情况决定本基金是否怒放申购、赎回及诊疗业务，具体以届时的公告为 准）；但基金管制东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停 申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时辰变更或其他 特殊情况或根据业务需要，基金管制东说念主有权视情况对前述怒放日及怒放时辰进行相 应的诊疗，但应在实施日前依照《信息败露办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   本基金自2022年11月29日起怒放日常申购业务。   本基金自2023年8月31日起怒放日常赎回业务。   基金管制东说念主自认购基金份额最短握有期锁定末端后运转办理赎回，具体业务办 理时辰在赎回运转公告中章程。每笔基金份额的最短握有期到期后方可办理赎回， 不然所提交的赎回肯求无效。如果投资东说念主屡次申购本基金，则其握有的每份基金份 额的最短握有期终末一日可能不同。   在确定申购运转与赎回运转时辰后，基金管制东说念主应在申购、赎回怒放日前依照 《信息败露办法》的筹商章程在章程媒介上公告申购与赎回的运转时辰。   基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎 回或者诊疗。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或诊疗肯求 且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额申购、 赎回的价钱。   五、申购与赎回的原则 行缱绻；           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 务办理时辰末端后不得拆除； 纪律进行划定赎回； 资东说念主的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金管制东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管制东说念主必 须在新法律解释运转实施前依照《信息败露办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   六、申购与赎回的规范   投资东说念主必须根据销售机构章程的规范，在怒放日的具体业务办理时辰内提议申 购或赎回的肯求。投资东说念把握理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时辰、处理法律解释等，在遵从基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的 具体章程为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须按销售机构章程的方式全额托付申购款项。投资 东说念主托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购收效。   基金份额握有东说念主在提交赎回肯求时，必须知足最短握有期的要求且握有裕如的 基金份额余额，不然所提交的赎回肯求无效。基金份额握有东说念主递交赎回肯求，赎回 成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。投资东说念主赎回肯求收效后，基金管 理东说念主将通过登记机构过头相干基金销售机构在T＋10日（包括该日）内将赎回款项 划往基金份额握有东说念主银行账户，但中国证监会另有章程时除外。遇证券交游所或交 易商场数据传输蔓延、通信系统故障、港股通交游系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金管制东说念主及基金托管东说念主所能限度的成分影响业务处理历程时，赎回款 项顺延至上述成分摒除的下一个劳动日划出。在发生多半赎回或基金合同载明的其 他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同筹商条目 处理。   基金管制东说念主应以交游时辰末端前受理有用申购和赎回肯求确今日行动申购或赎        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 回肯求日（T日），在平方情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交游的有用性进 行说明。T日提交的有用肯求，投资东说念主应在T+4日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构章程的其他方式查询肯求的说明情况。若申购不告捷，则申购款项 本金将退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销售机构 如实接收到申购、赎回肯求，申购与赎回肯求的说明以登记机构的说明结果为准。 对于肯求的说明情况，投资东说念主应实时查询，并妥善欺骗正当权利。因投资东说念主怠于履 行该项查询等各项义务，致使其相干权益受损的，基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金 销售机构不承担由此酿成的损失或不利后果。如因肯求未得到登记机构的说明而造 成的损失，由投资东说念主自行承担。   在法律法例允许的畛域内，基金管制东说念主可根据业务法律解释，对上述业务办理时辰 进行诊疗并将于运转实施前按照筹商章程公告。   七、申购金额和赎回份额的限制 账户首笔申购的最低金额为东说念主民币10元，每笔追加申购的最低金额为东说念主民币10元。 直销中心办理业务时以其相干法律解释为准，基金管制东说念主直销机构或各销售机构对最低 申购名额及交游级差另有章程的，从其章程，但不得低于上述最低申购金额。 基金份额；基金份额握有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额握有东说念把握理 某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个交游账户保留的基 金份额余额不及10份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 低申购金额的限制。 份额占基金份额总和的比例上限进行限制，具体章程请参见更新的招募说明书或相 关公告。如本基金单一投资东说念主累计申购的基金份额数达到或者越过基金总份额的 某些申购肯求有可能导致单一投资东说念主握有基金份额的比例达到或者越过50%，或者 变相侧目下述50%比例要求的，基金管制东说念主有权拒却该等全部或者部分申购肯求。          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 金管制东说念主应当选用设定单一投资东说念主申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。基金 管制东说念主基于投资运作与风险限度的需要，可选用上述要领对基金限制给予限度。具 体章程请参见基金管制东说念主发布的相干公告。 额的数目限制，或者新增基金限制限度要领。基金管制东说念主必须在诊疗前依照《信息 败露办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   八、申购和赎回的用渡过头用途   投资东说念主申购本基金基金份额所适用的申购费率如下所示：         申购金额（M，含申购费）                 申购费率             M＜100 万元                  1.00% 申购费率          M≥500 万元     按笔收取，1，000 元/笔   本基金申购费在投资东说念主申购基金份额时收取。申购用度由申购本基金基金份额 的投资东说念主承担，主要用于本基金的商场推论、销售、登记等各项用度，不列入基金 财产。投资东说念主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别缱绻。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，赎回用度在基金份 额握有东说念主赎回本基金基金份额时收取。   本基金对握续握有期大于就是最短握有期限的投资东说念主不收取赎回用度。对握续 握有期少于30日的投资东说念主收取的赎回费，将全额计入基金财产；对握续握有期大于 就是30日但少于90日的投资东说念主收取的赎回费，将赎回费总额的75%计入基金财产； 对握续握有期大于就是90日但少于180日的投资东说念主收取的赎回费，将赎回费总额的   本基金基金份额赎回费率按握有期限的曲直分档，具体如下：                 握有期限（Y）                   赎回费率                    Y＜7 日                      1.50%  赎回费率           7 日≤Y＜30 日                    0.75%               Y≥180 日         0         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 合同约定的畛域内诊疗申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收 费方式实施日前依照《信息败露办法》的筹商章程在章程媒介上公告。如果基金管 理东说念主实行新的费率优惠政策时，以基金管制东说念主届时的公告为准。 法律法例章程及基金合同约定的前提下，根据商场情况制定基金促销缱绻，针对投 资东说念主依期或不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按相干监管部门要 求履行必要手续后，基金管制东说念主不错得当调低基金申购费率和基金赎回费率，或针 对特定渠说念、特定投资群体开展有辞别的费率优惠行为，并进行公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率谨守相干法律法例以及监 管部门、自律法律解释的章程。   九、申购份额与赎回金额的缱绻方式   （1）申购的有用份额为按实验说明的申购金额在扣除相应的用度后，以当日 基金份额净值为基准缱绻，申购份额缱绻结果保留到一丝点后2位，一丝点后两位 以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产通盘。   （2）赎回金额为按实验说明的有用赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相 应的用度后的余额，赎回金额缱绻结果保留到一丝点后2位，一丝点后两位以后的 部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产通盘。   基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日基金份额净值   例4：某投资东说念主投资6，000.00元申购本基金基金份额，其对应的申购费率为 为：              银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   净申购金额＝6，000.00/（1＋1.00%）＝5，940.59元   申购用度＝6，000.00－5，940.59＝59.41元   申购份额＝5，940.59/1.0600＝5，604.33份   即：投资东说念主投资6，000.00元申购本基金基金份额，假定申购当日本基金基金份 额净值为1.0600元，则其可得到5，604.33份本基金基金份额。   赎回金额的缱绻方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例5：某投资东说念主赎回握有的100份本基金基金份额（红利再投资所得基金份 额），握有时辰为5日，对应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日本基金基金份额净 值是1.1480元，则其可得到的净赎回金额为：   赎回总金额=100×1.1480=114.80元   赎回用度=114.80×1.50%=1.72元   净赎回金额=114.80-1.72=113.08元   即：某投资东说念主握有100份本基金基金份额（红利再投资所得基金份额），握有5 日后赎回，假定赎回当日本基金基金份额净值是1.1480元，则其可得到的净赎回金 额为113.08元。   本基金基金份额净值缱绻公式如下：   T日基金份额净值＝T日闭市后基金资产净值/T日基金份额总和   本基金基金份额净值的缱绻，保留到一丝点后4位，一丝点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在T+2日内缱绻，并按 基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行得当规范，不错得当蔓延缱绻或公告。   基金合同收效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应当至少 每周在章程网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应在不晚于每个怒放日的次 三个劳动日，通过其章程网站、基金销售机构网站或者营业网点败露怒放日的基金 份额净值和基金份额累计净值。         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   十、基金份额的登记   投资东说念主申购基金告捷后，登记机构在T+3日为投资东说念主登记权益并办理登记手 续。   投资东说念主赎回基金告捷后，登记机构在T+3日为投资东说念把握理扣除权益的登记手 续。   基金管制东说念主不错在法律法例允许的畛域内，对上述登记办理时辰进行诊疗，但 不得实验影响投资东说念主的正当权益，并依照《信息败露办法》的筹商章程在章程媒介 公告。   十一、拒却或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管制东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 资东说念主的申购肯求。当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，基金管制东说念主 应当选用暂停接受基金申购肯求的要领。 本基金投资的其他证券投资基金净值披浮现现极度或过失，导致基金管制东说念主无法计 算当日基金资产净值或无法办理基金的申购业务或者无法进行证券交游时。 东说念主利益时。 额的比例达到或者越过50%，或者变相侧目50%蚁集度的情形时。 单笔申购金额上限的。 价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基 金份额握有东说念主利益的情形。 工夫故障或其他极度情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系 统或基金管帐系统等无法平方运行。        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 申购。 牌，基金管制东说念主以为有必要暂停本基金的申购。 法缱绻当日基金资产净值。   发生上述第1、2、3、7、8、9、10、11、12项暂停申购情形之一且基金管制东说念主 决定暂停接受投资东说念主的申购肯求时，基金管制东说念主应当根据筹商章程在章程媒介上刊 登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项 本金将退还给投资东说念主，基金管制东说念主及基金托管东说念主不承担该反璧款项产生的利息等损 失。在暂停申购的情况摒除时，基金管制东说念主应实时规复申购业务的办理。   十二、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款 项： 资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款项。当特定资产占前一估值日基金资产净值50% 以上的，经与基金托管东说念主协商说明后，基金管制东说念主应当选用减速支付赎回款项或暂 停接受基金赎回肯求的要领。 本基金投资的其他证券投资基金净值披浮现现极度或过失，导致基金管制东说念主无法计 算当日基金资产净值或无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券交游时。 或二级商场交游停牌，基金管制东说念主以为有必要暂停本基金的赎回。 法缱绻当日基金资产净值。   发生上述情形之一且基金管制东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 理东说念主应根据筹商章程报中国证监会备案，已说明的赎回肯求，基金管制东说念主应足额支 付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分 配给赎回肯求东说念主，未支付部分可减速支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的相干条目处理。基金份额握有东说念主在肯求赎回时可事前取舍将当日可能未获受理 部分给予拆除。如暂停本基金基金份额的赎回，基金管制东说念主应实时在章程媒介上刊 登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况摒除时，基金管制东说念主应实时规复赎回业务的办 理并公告。   十三、多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金诊疗中转入肯求份额总和后 的余额）越过前一怒放日的基金总份额的10%，即以为是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管制东说念主不错根据基金其时的资产组合气象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东说念主以为有才能支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按 平方赎回规范履行。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有鬈曲或以为 因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求 量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主 在提交赎回肯求时不错取舍缓期赎回或取消赎回。取舍缓期赎回的，将自动转入下 一个怒放日不绝赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回肯求将被拆除。缓期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先权并 以下一怒放日的基金份额净值为基础缱绻赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确取舍，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎 回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现多半赎回时，基金转 换中转出份额的肯求的处理方式谨守相干的业务法律解释及相干公告。   （3）在本基金出现多半赎回且单个基金份额握有东说念主的赎回肯求越过上一怒放        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 日基金总份额的20%（不含20%）时，基金管制东说念主以为支付该基金份额握有东说念主的全部 赎回肯求有鬈曲或以为因支付该基金份额握有东说念主的全部赎回肯求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值酿成较大波动时，对于该基金份额握有东说念主当日提议的赎回申 请中越过上一怒放日基金总份额20%（不含20%）的部分，基金管制东说念主不错缓期办 理。对于未能赎回部分，单个基金份额握有东说念主在提交赎回肯求时不错取舍缓期赎回 或取消赎回。取舍缓期赎回的，将自动转入下一个怒放日不绝赎回，缓期的赎回申 请与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基 础缱绻赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的，当日未获受理 的部分赎回肯求将被拆除。如该单个基金份额握有东说念主在提交赎回肯求时未作明确选 择，该单个基金份额握有东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。当出现多半赎回时，基金诊疗中转出份额的肯求的处理 方式谨守相干的业务法律解释及相干公告。   对于该基金份额握有东说念主当日提议的赎回肯求中未越过上一怒放日基金总份额 他基金份额握有东说念主的赎回肯求一并办理，况兼对于该基金份额握有东说念主和其他基金份 额握有东说念主的赎回肯求选用相似的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金份额握有 东说念主在提交赎回肯求时不错取舍缓期赎回或取消赎回。取舍缓期赎回的，将自动转入 下一个怒放日不绝赎回，缓期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先 权并以下一怒放日的基金份额净值为基础缱绻赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止；取舍取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被拆除。如该单个基金份 额握有东说念主在提交赎回肯求时未作明确取舍，该单个基金份额握有东说念主未能赎回部分作 自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现多半赎回 时，基金诊疗中转出份额的肯求的处理方式谨守相干的业务法律解释及相干公告。   （4）暂停赎回：连气儿2个怒放日以上（含本数）发生多半赎回，如基金管制东说念主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减速支付赎回 款项，但不得越过20个劳动日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并缓期办理时，基金管制东说念主应依照《信息败露办法》的有 关章程在章程媒介上刊登公告说明筹商处理方法。   十四、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 上刊登暂停公告。 怒放日的基金份额净值。 申购或赎回的公告；也不错根据实验情况在暂停申购或赎回公告中明确再行怒放申 购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行怒放的公告。  十五、基金诊疗  基金管制东说念主不错根据相干法律法例以及基金合同的约定决定开办本基金与基金 管制东说念主管制的且已开通基金诊疗业务的其他基金之间的诊疗业务，基金诊疗不错收 取一定的诊疗费，相干法律解释由基金管制东说念主届时根据相干法律法例及基金合同的约定 制定并公告，并提前示知基金托管东说念主与相干机构。  十六、基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管制东说念主可受理基金份额握有东说念主通过 中国证监会认同的交游所或者交游方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金 份额的过户登记。基金管制东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额 握有东说念主应根据基金管制东说念主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。  十七、基金的非交游过户  基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形而 产生的非交游过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非交游过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东说念主，或 者是按摄影干法律法例或国度有权机关要求的划转主体。  秉承是指基金份额握有东说念主死亡，其握有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐 赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制履行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额握有东说念主握有的基金份 额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织或者以其他方式贬责。办理非交游过户 必须提供基金登记机构要求提供的相干贵府，对于相宜条件的非交游过户肯求按基 金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的模范收费。  十八、基金的转托管  基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 售机构不错按照章程的模范收取转托管费。  十九、依期定额投资缱绻  本基金自2022年11月29日起怒放日常依期定额投资业务。  基金管制东说念主不错为投资东说念把握理依期定额投资缱绻，具体法律解释由基金管制东说念主另行 章程。投资东说念主在办理依期定额投资缱绻时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东说念主在相干公告或更新的招募说明书中所章程的依期定额投资计 划最低申购金额。  二十、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。如无法律法例明确章程或国度有权机关的明确指示，被冻结的基金份额产 生的权益（权益为现款红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金 份额仍然参与收益分配。法律法例另有章程的除外。  二十一、基金份额折算  在对基金份额握有东说念主利益无实验不利影响的前提下，基金管制东说念主经与基金托管 东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额握有东说念主大会审议。  二十二、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“第十七 部分 侧袋机制”的章程或相干公告。  二十三、在不违背相干法律法例章程和基金合同约定且对基金份额握有东说念主利益 无实验不利影响的前提下，基金管制东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行相干程 序后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和诊疗，或者办理基金份额 质押等相干业务，届时须提前公告。         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                第九部分      基金的投资   一、投资标的   在严格限度风险的前提下，追求超过功绩相比基准的投资申报，力求竣事基金 资产的耐久稳健升值。   二、投资畛域   本基金的投资畛域包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基 金（包括阻滞式基金、怒放式基金、上市怒放式基金（LOF）、交游型怒放式基金 （ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基金中基 金）、境内照章刊行或上市的股票（包含主板、创业板、存托凭证过头他经中国证 监会允许上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地 方政府债券、可诊疗公司债券及分离交游可转债、可交换债券过头他经中国证监会 允许投资的债券）、资产撑握证券、债券回购、银行进款（包括条约进款、依期存 款以过头他银行进款）、同行存单、现款以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须相宜中国证监会的相干章程）。   如法律法例或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行得当 规范后，不错将其纳入投资畛域，其投资比例谨守届时有用的法律法例和相干规 定。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（包括阻滞式基金、怒放式基金、上市怒放式基金 （LOF）、交游型怒放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄 金ETF，不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、夹杂型基金（此处 夹杂型基金是指根据依期申报，最近四个季度败露的股票资产占基金资产的比例均 不低于60%的夹杂型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股 通标的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%；本基金应当保握现款或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等。   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 或不同配置地商场环境的变化，取舍将部分基金资产投资于港股通标的股票或取舍 不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东说念主在履行 得当规范后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金通过定性与定量相结合的方法分析宏不雅经济和证券商场发展趋势，对质 券商场当期的系统性风险以及可料思的异日时期内各大类资产的预期风险和预期收 益率进行分析评估，并据此制定本基金在股票、债券、现款等资产之间的配置比 例、诊疗原则和诊疗畛域，在保握总体风险水平相对安详的基础上，力求投资组合 的安详升值。此外，本基金将握续地进行依期与不依期的资产配置风险监控，应时 地作念出相应的诊疗。   在各资产类别中取舍具有代表性的基金构建阶段性风险合适的组合。取舍基金 时一方面分析基金司理的历史功绩等中耐久主义，另一方面结合标的基金的短期表 现，曲直结合来确定最终标的。   利用基本面分析方法分析各资产类别和投资标的。着手在估值方面，评估各资 产类别和投资标的的资产价钱是否照旧充分反应经济周期波动，相对于经济基本面 是否还具有引诱力；其次，对经济环境进行评估，分析货币政策和其他对经济增 长、通胀、商场波动等具有影响的成分对资产价钱的影响；终末，分析资产的历史 价钱通顺轨迹，计算对异日收益的影响。抽象以上分析结果，战术性地决定是否短 期超配或低配某个大类资产或投资标的，在主动诊疗组合握仓适合近期商场环境的 同期，保握组合大类资产配置框架结构的安详。战术性诊疗资产配置一般保握在 +/-5%的畛域内。   在基金运作期间握续检视资产配置、投资标的功绩表现以及投资标的在组合中 权重的变化，对基金进行再平衡。   由于商场波动、流动性弥留或者其他一些原因，基金的资产配置、标的权重， 或者其他风险限度主义可能短期偏离设定的标的，本基金会在规依期限内诊疗资产        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 配置比例至合规水平。  在怒放式基金投资方面，辩论到基金费率优惠等成分，本基金将主要投资于基 金管制东说念主自身管制的基金，同期基于基金评价系统对全商场基金管制公司过头管制 的基金的评级，取舍管制表率、功绩优良的基金管制公司管制的基金进行投资，以 共享老本商场的成长。  在股票型基金取舍上，对于主动管制的股票型基金，要点参考基金限制、历史 年化收益率、是否怒放申购赎回等成分，取舍耐久优越者进行投资。对于被迫管制 的指数基金，使用追踪误差、累计偏离、基金限制、是否是商场基准指数、是否开 放申购赎回等成分，取舍耐久优越者进行投资。指数基金具有高透明度、格调明 确、用度低等多项上风，适合进行战术资产配置。  在夹杂型基金取舍上，辩论到夹杂型基金投资仓位的变化畛域较大，基金司理 的个东说念主投资历调是主要查考主义，本基金将要点取舍投资历调安详、老练的基金经 理管制的基金。近似的，本基金将取舍风险收益特征光显、投资策略明确的基金进 行投资，举例皆备收益对冲策略和避险策略基金等。  在债券型基金取舍上，对于主动管制的债券型基金，遴聘耐久投资功绩着手、 基金限制较大、流动性较好、握有债券的平均久期得当、不错准确识别信用风险并 且投资操作格调与当前商场环境相匹配的基金。对于被迫管制的债券型基金，要点 参考基金限制、追踪误差、追踪指数与当前商场环境的匹配度、是否怒放申购赎回 等成分。  对于货币商场基金，基金管制东说念主管制的货币商场基金总体限制越大，越成心于 旗下货币基金的资产质地和流动性管制。本基金要点取舍这么基金管制东说念主管制的货 币基金，并查考基金的限制、收益率、是否怒放申购赎回等成分。  在商品基金取舍上，要点参考大量商品走势、通胀、以及与其他资产相干度等 成分。  对于ETF等交游所交游的基金，主要查考基金的流动性、追踪误差等成分，以 便竣事对特定板块、格调、地区进行准确资产配置的主义。  本基金遴聘多种风险限度策略和器具，对投资组合进行量化风险监测和限度。 行动以风险预算策略进行大类资产配置的产物，风险限度讨好在基金运作的全过         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 程。   本基金用不同的风险计算主义来达到不同的风险限度主义，包括：模范差/方 差、追踪误差、积极风险、Beta所有、下行风险、信息所有、最大回撤、风险价值 等。其中主如若用投资组合的风险价值（Value-at-Risk，简称VaR）。VaR指在一定 的概率水平下（置信度），某一金融资产或证券组合在异日特定的一段时辰内的最 大可能损失。VaR的特色是不错用来粗造明晰的表示商场风险的大小，对于一般投 资者而言不需要进行复杂的缱绻就能肤浅的对风险的大小进行评判。VaR不仅不错 和其他风险管制方法一样在过后计算风险大小，也不错在事前缱绻风险；不仅能计 算单个金融器具的风险，还能缱绻由多个金融器具组成的投资组合风险。   基金管制东说念主将进行投资组合在较差环境下的压力测试和情景分析，充分辩论并 作念好相应的止损准备。   对于因为握有的基金在行业和格调上过于蚁集产生的共振风险，着手在投资政 策上进行驻防，优先取舍投资基金管制东说念主自身管制的基金，通过高效的里面交流机 制保证对基金运作的了解。对于其他基金管制东说念主管制的基金，对基金司理进行格调 分析，在构建组合时使基金举座的投资历调接近中性。在商场格调单一、波动加大 的时候，加多外部基金调研，辨识基金司理的投资行动偏移。   本基金在适合的情况下以“从下到上”的方式挑选公司，本基金针对每一个公 司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司的管制层谋略能 力、谋略模式、治理结构等方面是否相宜要求；从定量的角度分析公司的成长性、 财务气象和估值水对等主义是否达到模范。抽象取舍行业内具有上风的公司进行投 资。   对于存托凭证投资，本基金将在深远研究的基础上，通过定性分析和定量分析 相结合的方式，精选出具有相比上风的存托凭证。   本基金管制东说念主将坚握从上至下的行业配置与从下到上的个股精选相结合的策 略，积极优选相对于A股具有光显估值上风且质地优良的港股通标的股票。本基金 将仅通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港股票商场，不使用及格 境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。   在个股取舍层面，本基金主要选用功绩增速和估值相匹配的选股策略对港股通          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 标的股票进行取舍，以行业研究员的基老实析为基础，选用数目化的系统选股方 法，精选功绩增速快，估值相对被低估的港股通标的投资品种。要点热心以下港股 通标的股票：   （1）对于A、H两地同期上市的公司，股价相对于A股光显折价的港股通标的股 票；   （2）对于仅在香港商场上市，而在A股属于稀缺行业的个股，本基金仍要点关 注公司的中枢竞争力，戒备查考净资产收益率（ROE）、老本申报率（ROIC）、毛利 率、主营业务谋略利润率等主义，并取舍谋略主义优于全商场平均水平且估值处于 合理区间的港股通标的。   着手根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东说念主行动分析判断异日利率期限 结构变化，并充分辩论组合的流动性管制的实验情况，配置债券组合的久期和债券 组合结构；其次，结合信用分析、流动性分析、税收分析等抽象影响确定债券组合 的类属配置；再次，在上述基础上利用债券订价工夫，进行个券取舍，取舍被低估 的债券进行投资。在具体投资操作中，本基金遴聘骑乘操作、放大操作、换券操作 等生动各类的操作方式，获取逾额的投资收益。   本基金管制东说念主通过考量宏不雅经济形势、提前偿还率、失约率、资产池结构以及 资产池资产所在行业景气情况等成分，预判资产池异日现款流变动；研究标的证券 刊行条目，瞻望提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密 切热心流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格限度信用风险涌现进度的前提 下，通过信用研究和流动性管制，取舍风险诊疗后收益较高的品种进行投资。   可诊疗公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的形式，兼具债券属 性与权益属性，风险收益特征愈加私有，相应的投资策略生动各类。本基金将充分 利用该类投资品种的性情，研究挖掘其投资价值，债券价值方面抽象辩论票面利 率、久期、信用禀赋、刊行主体财务气象、行业特征及公司治理等成分；权益价值 方面通过对可诊疗公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利才能及预 期、短期题材特征等。此外，还需结合对含权条目的研究，以繁衍品量化视角抽象 判断内含的期权价值。         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)    可交换债券与可诊疗公司债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新 发的股票，而是刊行东说念主握有的其他上市公司的股票。可交换债券同样具有债券属性 和权益属性，其中债券属性与可诊疗公司债券相似，即取舍握有可交换债券至到期 以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关珍贵标公司的股票价值 以及刊行东说念主行动鼓吹的换股意愿等。本基金将通过对标的公司股票的投资价值、可 交换债券的债券价值、以及条目带来的期权价值等抽象分析，进行投资决策。    四、投资限制    基金的投资组合应谨守以下限制：    （1）本基金80%以上基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金（包括阻滞式基金、怒放式基金、上市怒放式基金（LOF）、交游型开 放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基 金中基金）；其中，投资于股票、股票型基金、夹杂型基金（此处夹杂型基金是指 根据依期申报，最近四个季度败露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%的混 合型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股通标的股票的比 例占本基金股票资产的0%-50%；    （2）本基金握有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%，且不得握 有其他基金中基金；    （3）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近依期 申报败露的基金净资产应当不低于1亿元；    （4）应当保握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的    （5）不得握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监 会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；    （6）本基金投资于股票、债券等金融器具的，投资品种和比例应当相宜本基 金的投资标的和投资策略；    （7）本基金握有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H股推断缱绻，不含本基金所投资的基金份额），其市值不越过基金资产净值的    （8）本基金管制东说念主管制的全部基金握有一家公司刊行的证券（归并家公司在         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 内地和香港同期上市的A+H股推断缱绻，不含本基金所投资的基金份额），不越过该 证券的10%，完全按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款章程的比例限制；   （9）本基金管制东说念主管制的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期 的依期怒放基金）握有一家上市公司刊行的可通达股票，不得越过该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东说念主管制的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可通达 股票，不得越过该上市公司可通达股票的30%；完全按照筹商指数的组成比例进行 证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值推断不得越过基金资产净值的 素致使基金不相宜该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资畛域保握 一致；   （12）本基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产撑握证券的比例，不得越过基 金资产净值的10%；   （13）本基金握有的全部资产撑握证券，其市值不得越过基金资产净值的   （14）本基金握有的归并(指归并信用级别)资产撑握证券的比例，不得越过该 资产撑握证券限制的10%；   （15）本基金管制东说念主管制的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产撑握证 券，不得越过其各类资产撑握证券推断限制的10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产撑握证券。基金 握有资产撑握证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资模范，应在评级申报 发布之日起3个月内给予全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金参加天下银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （19）本基金的基金资产总值不越过基金资产净值的140%；   （20）投资于货币商场基金的比例不得越过基金资产的15%；   （21）除ETF相聚基金外，本基金管制东说念主管制的全部基金握有单只基金不得超 过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产限制以最近依期申报败露的限制为 准；   （22）本基金投资于阻滞运作基金、依期怒放基金等通达受限基金的资产占基 金资产净值的比例不得越过10%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票履行，与境内 上市交游的股票合并缱绻；   （24）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金限制变动等基金管制东说念主之外的成分致使基金投资比例不 相宜上述第（2）、（21）项章程投资比例的，基金管制东说念主应当在20个交游日内进行 诊疗，但中国证监会章程的特殊情形除外。除上述（2）、（4）、（10）、（11）、（16）、 （21）项情形之外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金管制 东说念主之外的成分致使基金投资比例不相宜上述章程投资比例的，基金管制东说念主应当在10 个交游日内进行诊疗，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的， 从其章程。   本基金投资通达受限证券，基金管制东说念主应根据中国证监会相干章程进行投资。 基金管制东说念主应制订严格的投资决策历程和风险限度轨制，驻防流动性风险、法律风 险和操作风险等各式风险。   本基金握有证券期间，如发生证券处于通达受限状态等非基金管制东说念主原因导致 基金投资比例不相宜前述章程的，基金管制东说念主应在上述情形摒除后的10个交游日内 诊疗结束，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管制东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起运转。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东说念主在履行得当程 序后，可相应诊疗投资比例限制章程。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金管制东说念主在履行得当规范后，则本基金投资不再受相干限制。         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   为重视基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）握有其他基金中基金；   （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过头他不正直的证券交游行为；   （7）握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证监 会认定的其他基金份额，但中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （8）法律、行政法例和中国证监会章程拦阻的其他行为。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓吹、实验控 制东说念主或者与其有枢纽蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他枢纽关联交游的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，谨守基金份额握有 东说念主利益优先原则，驻防利益糟塌，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱履行。相干交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予披 露。枢纽关联交游应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的安谧董事 通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制 东说念主在履行得当规范后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的法律解释为准。   五、功绩相比基准   沪深300指数收益率×20%＋中债总钞票指数收益率×75%+一年期东说念主民币依期存 款基准利率（税后）*5%   沪深300指数选样科学客不雅，行业代表性好，流动性高，抗主宰性强，是现在 商场上较有影响力的股票投资功绩相比基准。中债总钞票指数是由中央国债登记结 算有限职责公司编制的中国债券指数。中债总钞票指数同期狡饰了上海证券交游 所、银行间以及银行柜台债券商场上的主要固定收益类证券，具有豪迈的商场代表 性，大略反应债券商场总体走势。   基于本基金的投资畛域和投资比例限制，选用上述功绩相比基准大略较好地反 映本基金的风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者上述功绩相比基准指数住手发布、变改名           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 称，或者有更巨擘的、更能为商场渊博接受的功绩相比基准推出，或者是商场上出 现愈加适合用于本基金的功绩相比基准，经基金管制东说念主与基金托管东说念主协商一致并履 行得当规范后，本基金不错变更功绩相比基准并实时公告，且无需召开基金份额握 有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为夹杂型基金中基金，预期收益及风险水平高于货币商场基金、债券型 基金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。   本基金若投资香港联合交游所上市的股票，将面对港股通机制下因投资环境、 投资标的、商场轨制以及交游法律解释等各异带来的特有风险。本基金可根据投资策略 需要或不同配置地商场环境的变化，取舍将部分基金资产投资于港股通标的股票或 取舍不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股 票。   七、基金管制东说念主代表基金欺骗相干权利的处理原则及方法 握有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额握有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并计划管帐师事务所 主见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施规范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有枢纽影响的事项详见本招募说明书“第十七部分 侧袋机 制”的章程。   九、投资组合申报   基金管制东说念主银华基金管制股份有限公司的董事会及董事保证本申报所载贵府不           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 存在作假记录、误导性申报或枢纽遗漏，并对其内容的真正性、准确性和圆善性承 担个别及连带职责。  基金托管东说念主中原银行股份有限公司根据基金合同章程复核了本申报中的财务指 标、净值表现和投资组合申报等内容，保证复核内容不存在作假记录、误导性申报 或者枢纽遗漏。  本投资组合申报所载数据末端2024年06月30日（财务数据未经审计）。                                               占基金总资产的比  序号             样式             金额（元）                                                 例（%）       其中：股票                                 -           -       其中：债券                     10，232，251.05        5.49       资产撑握证券                                -           -       其中：买断式回购的买入返                                             -           -       售金融资产  注：本基金本申报期末未握有境内股票。  注：本基金本申报期末未握有港股通投资股票。  注：本基金本申报期期末未握有股票。  序号        债券品种       公允价值（元）        占基金资产净值比例（%）            银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)          其中：政策性金融                                      -                  -          债          可转债（可交换          债）                                  公允价值 占基金资产净值比     序号   债券代码    债券称呼 数目（张）                                   （元）       例（%） 投资明细     注：本基金本申报期末未握有资产撑握证券。 细     注：本基金本申报期末未握有贵金属。     注：本基金本申报期末未握有权证。     注：本基金本申报期末未握有股指期货。     本基金在本申报期未投资股指期货。        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)  本基金在本申报期未投资国债期货。  注：本基金本申报期末未握有国债期货。  本基金在本申报期未投资国债期货。 查，或在申报编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案访问，或在报 告编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形。  本基金本申报期末未握有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出基金 合同章程的备选股票库之外的情形。  序号        称呼                  金额（元）  注：本基金本申报期末未握有处于转股期的可诊疗债券。  注：本基金本申报期末未握有股票。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与推断可能有尾差。           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                                                      是否属                                                      于基金                                                占基金 管制东说念主                            握有份额 公允价值 资产净 及管制  序号 基金代码 基金称呼 运作方式                             （份）       （元） 值比例 东说念主关联                                                （%） 方所管                                                      理的基                                                       金                易方达稳                       契约型开 7，023，100 9，487，505                        放式        .00       .79                  券B                景顺长城                       契约型开 4，495，810 7，418，088                        放式        .94       .05                债券 A 类                中银添利                       契约型开 4，318，300 6，028，346                        放式        .00       .80                   A                天弘永利 契约型开 4，970，369 5，961，958                 债券 B   放式        .85       .64                中原睿磐                       契约型开 4，310，161 5，834，234                        放式        .78       .99                   A                中银产业 契约型开 4，408，116 4，820，716                债债券 A   放式        .70       .42                海富通改                       契约型开 2，695，488 4，738，398                        放式        .18       .67                  合                国泰金鹏                       契约型开 4，052，878 4，733，762                        放式        .98       .65                 夹杂                汇丰晋信                       契约型开 3，039，966 4，432，879                        放式        .45       .08                  合A                安信稳健                       契约型开 2，661，321 4，407，148                        放式        .32       .11                   A 础设施证券投资基金投资明细   注：本基金本申报期末未握有公开召募基础设施证券投资基金。   注：本基金本申报期末未握有公开召募基础设施证券投资基金。        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                                    其中：交游及握有基金                本期用度 2024 年 4 月 1 日 管制东说念主以及管制东说念主关联      样式                 至 2024 年 6 月 30 日  方所管制基金产生的费                                         用 当期交游基金产生的申购 费（元） 当期交游基金产生的赎回 费（元） 当期握有基金产生的应支 付销售服务费（元） 当期握有基金产生的应支 付管制费（元） 当期握有基金产生的应支 付托管费（元） 当期交游基金产生的交游 费（元）   注：当期握有基金产生的应支付销售服务费、应支付管制费、应支付托管费按 照被投资基金基金合同约定已行动用度计入被投资基金的基金份额净值，上表列示 金额为按照本基金对被投资基金的实验握仓情况根据被投资基金基金合同约定的相 应费率和缱绻方法缱绻得出。      根据相干法律法例及本基金合同的约定，基金管 理东说念主不得对基金中基金财产中握有的自身管制的基金部分收取基金中基金的管制 费，基金托管东说念主不得对基金中基金财产中握有的自身托管的基金部分收取基金中基 金的托管费。基金管制东说念主运用本基金财产申购自身管制的其他基金（ETF基金除 外），应当通过直销渠说念申购且不收取申购费、赎回费（按摄影干法例、基金招募 说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售费 用，其中申购费、赎回费在实验申购、赎回时按上述章程履行，销售服务费由本基 金管制东说念主从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。 本基金握有的基金在申报期未发生枢纽影响事件。              银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                       第十部分 基金的功绩    基金管制东说念主依照恪称职守、至意信用、严慎发愤的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金基金份额净值增长率与功绩相比基准收益率相比表：                                    功绩相比                        净值增长 功绩相比                                    基准收益       阶段        净值增长率① 率模范差 基准收益         ①-③                ②-④                                    率模范差                           ②    率③                                       ④                 -2.56%    0.63%    3.17%   0.17%   -5.73%   0.46% （基金合同收效                 -11.11%   0.46%    3.52%   0.18%   -14.63% 0.28% 日）至 2024 年 6 月 30 日        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)              第十一部分          基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、基金份额、银行进款本息和基金 应收款项以过头他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据相干法律法例、表狂放文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相安谧。  四、基金财产的督察和贬责  本基金财产安谧于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主督察。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和基金合同的章程贬责外，基金财产不得被贬责。  基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章甩掉、被照章拆除或者被照章宣告停业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管制东说念主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制履行。           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                第十二部分       基金资产估值   由于本基金是基金中基金，通过大类资产配置，生动投资于多种具有不同风险 收益特征的基金，本基金的估值需依照各投资标的基金的净值进行缱绻。其估值与 普通怒放式基金略有不同。   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交游所的交游日以及国度法律法例章程需 要对外败露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的基金份额、股票、存托凭证、债券和银行进款本息、资产撑握证 券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东说念主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业管帐 准则》、监管部门筹商章程。   （一）对存在活跃商场且大略获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应遴聘最近交游日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近 交游日的报价弗成真正反应公允价值的，应答谢价进行诊疗，确定公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值工夫中辩论不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值工夫中不应将该限制行动特征 辩论。此外，基金管制东说念主不应试虑因其多量握有相干资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应遴聘在当前情况下适用况兼有裕如可 利用数据和其他信息撑握的估值工夫确定公允价值。遴聘估值工夫确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，独一在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生枢纽变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的枢纽事件，        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 使潜在估值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应酬估值进 行诊疗并确定公允价值。   四、估值方法   （1）非上市证券投资基金的估值 值。 间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）上市证券投资基金的估值 估值。 值估值。 日的收盘价估值。 败露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份 （百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。   （3）特殊情况处理   如遇所投资基金不公布基金份额净值或万份（百份）收益、进行折算或拆分、 估值日无交游等特殊情况，基金管制东说念主根据以下原则进行估值： 与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值或万份（百份）收益，按其最 近公布的基金份额净值或万份（百份）收益为基础估值。 境未发生枢纽变化，按最近交游日的收盘价估值；如最近交游日后商场环境发生了 枢纽变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现行市价及 枢纽变化成分诊疗最近交游市价，确定公允价值。        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 金管制东说念主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 握仓份额等成分合理确定公允价值。  （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生枢纽变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近交游日的市价（收盘 价）估值；如最近交游日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的枢纽事件的，可参考近似投资品种的现行市价及枢纽变化成分，诊疗最近交 易市价，确定公允价值；  （2）交游所上市实行净价交游的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。如最近交游日后经济环境发生了枢纽变化的，可参考近似 投资品种的现行市价及枢纽变化成分，诊疗最近交游市价，确定公允价值；  （3）交游所上市未实行净价交游的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生枢纽变 化，按最近交游日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交游 日后经济环境发生了枢纽变化的，可参考近似投资品种的现行市价及枢纽变化因 素，诊疗最近交游市价，确定公允价值；  （4）交游所上市的资产撑握证券，按估值日第三方估值机构提供确当日价钱 数据估值。如最近交游日后经济环境发生了枢纽变化的，可参考近似投资品种的现 行市价及枢纽变化成分，诊疗最近交游市价，确定公允价值；  （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交游的股票履行。 理：  （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交游所挂牌的 归并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初次公诱导行未上市的股票、债券，遴聘估值工夫确定公允价值；  （3）通达受限的股票，包括非公诱导行股票、初次公诱导行股票时公司鼓吹           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 公诱导售股份、通过大量交游取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购交游中的质押券等通达受限股票），按监管机构或行业协会筹商章程确定 公允价值。 构提供的价钱数据估值。 收或应付利息。 提利息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，遴聘估值工夫确定公允价值。 机构公布的港元对东说念主民币的中间价为准。 管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的自制性。 国度最新章程估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、规范 及相干法律法例的章程或者未能充分重视基金份额握有东说念主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商处理，以约定的方法、规范和相干法律法例的章程进 行估值，以重视基金份额握有东说念主的利益。   根据筹商法律法例，基金资产净值缱绻、基金份额净值缱绻和基金管帐核算的 义务由基金管制东说念主承担。本基金的基金管帐职责方由基金管制东说念主担任，因此，就与 本基金筹商的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致 的主见，按照基金管制东说念主对基金净值信息的缱绻结果按章程对外给予公布。   五、估值规范        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 数目缱绻，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入。基金管制东说念主不错缔造大额 赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有章程的，从其章程。   基金管制东说念主应于每个估值日的次两个劳动日内缱绻基金资产净值及基金份额净 值，经基金托管东说念主复核，并按章程公告。如遇特殊情况，经履行得当规范，不错适 当蔓延缱绻或公告。 理东说念主根据法律法例或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管制东说念主对基金资产估值 后，将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金管制东说念主按约定对外公布。   六、估值过失的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将选用必要、得当、合理的要领确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后4位以内（含第4位）发生估值过失时， 视为基金份额净值过失。   由于一方当事东说念主提供的信息过失，另一方当事东说念主在选用了必要合理的要领后仍 弗成发现该过失，进而导致基金资产净值缱绻过失酿成投资东说念主或基金的损失，以及 由此酿成以后交游日基金资产净值缱绻顺延过失而引起的投资东说念主或基金的损失，由 提供过失信息确当事东说念主一方负责抵偿。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪行酿成估值过失，导致其他当事东说念主际遇损失的，罪行的责 任东说念主应当对由于该估值过失际遇损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值过失处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 缱绻差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值过失职责方应实时 融合各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失职责方承担；由 于估值过失职责方未实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主酿成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值过失职责方照旧积极融合，况兼有协助           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 义务确当事东说念主有裕如的时辰进行更正而未更正，则有协助义务确当事东说念主应当承担相 应抵偿职责。估值过失职责方应酬更正的情况向筹商当事东说念主进行说明，确保估值错 误已得到更正。   （2）估值过失的职责方对筹商当事东说念主的径直损失负责，分歧波折损失负责， 况兼仅对估值过失的筹商径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过失而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值过失职责方仍应酬估值过失负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值过失职责方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的畛域内对获取欠妥得利确当事东说念主享 有要求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的欠妥得利返还的 总和越过其实验损失的差额部分支付给估值过失职责方。   （4）估值过失诊疗遴聘尽量规复至假定未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值过失发生的 原因确定估值过失的职责方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的职责方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过失的更正向筹商当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值缱绻出现过失时，基金管制东说念主应当立即给予纠正，通报基 金托管东说念主，并选用合理的要领细心损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管制东说念主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。如果行业           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 另有通行作念法，基金管制东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的 原则进行协商。   基金托管东说念主发现基金份额净值估值出现枢纽过失或者估值出现枢纽偏离的，应 当辅导基金管制东说念主照章履行败露和申报义务。   七、暂停估值的情形 停营业时； 产价值时； 情形； 资东说念主的利益，决定蔓延估值； 认后，基金管制东说念主应当暂停估值；   八、基金资产净值、基金份额净值的说明   基金资产净值和基金份额净值由基金管制东说念主负责缱绻，基金托管东说念主负责进行复 核。基金管制东说念主应于每个估值日后2个劳动日内缱绻该估值日的基金资产净值和基 金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值缱绻结果复核说明后发送给基 金管制东说念主，由基金管制东说念主按章程对基金份额净值给予公布。   九、特殊情况的处理 不行动基金资产估值过失处理； 净值的数据过失，证券交游所及登记结算公司、证券经纪机构、进款银行或第三方 估值机构等发送的数据过失、遗漏，或筹商管帐轨制变化等，基金管制东说念主和基金托 管东说念主固然照旧选用必要、得当、合理的要领进行查验，但未能发现该过失的，由此 酿成的基金资产估值过失，基金管制东说念主和基金托管东说念主奉命抵偿职责。但基金管制        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 东说念主、基金托管东说念主应当积极选用必要的要领摒除或缩小由此酿成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)            第十三部分       基金的用度与税收   一、基金用度的种类 费等用度； 费、赎回费、销售服务费等销售用度； 用。   基金管制东说念主运用基金中基金财产申购自身管制的其他基金的（ETF除外），应通 过直销渠说念申购且不收取申购费、赎回费（按摄影干法例、基金招募说明书约定应 当收取、并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   本基金断绝计帐时所发生用度，按实验支拨额从基金财产中扣除。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的管制费按前一日的基金资产净值扣除本基金管制东说念主自身管制部分基金 之后的基金资产净值的0.60%年费率计提，基金管制东说念主对基金财产中握有自身管制 的基金部分免收管制费。管制费的缱绻方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管制费   E为前一日的基金资产净值扣除本基金管制东说念主自身管制部分基金之后的基金资           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 产净值   基金管制费逐日缱绻，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管制东说念主与基金 托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主根据与基金管制东说念主协商一致的方式于次月首日起5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不 可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日的基金资产净值扣除本基金托管东说念主自身托管部分基金 之后的基金资产净值的0.15%年费率计提，基金托管东说念主对基金财产中握有的自身托 管的基金部分免收托管费。托管费的缱绻方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值扣除本基金托管东说念主自身托管部分基金之后的基金资 产净值   基金托管费逐日缱绻，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管制东说念主与基金 托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主根据与基金管制东说念主协商一致的方式于次月首日起5 个劳动日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无 法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第3－11项用度，根据筹商法例及相应条约规 定，按用度实验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 理费，详见本招募说明书“第十七部分       侧袋机制”的章程或相干公告。  五、基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额握有东说念主承担，基金管制东说念主或者其他扣缴 义务东说念主按照国度筹商税收征收的章程代扣代缴。        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)            第十四部分      基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干 用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指末端收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 见基金管制东说念主根据基金运作情况届时不依期发布的相干分成公告，若《基金合同》 收效起火3个月可不进行收益分配； 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东说念主不取舍，本基金默许的 收益分配方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的用度；投资东说念主红利再投资 所得基金份额不受最短握有期限制； 金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后弗成低于面值；   在不违背法律法例且对基金份额握有东说念主利益无实验不利影响的前提下，基金管 理东说念主可酌情诊疗以上基金收益分配原则和支付方式，并于变更实施日前在章程媒介 上公告，且不需召开基金份额握有东说念主大会。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明末端收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时辰、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策实在定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 露办法》的筹商章程在章程媒介公告。        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)  六、基金收益分配中发生的用度  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投资 东说念主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将该基金份额握有东说念主的现款红利转为基金份额。红利再投资的缱绻方法，依照 登记机构相干业务法律解释履行。  七、实施侧袋机制期间的收益分配  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“第十 七部分 侧袋机制”的章程或相干公告。        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)            第十五部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如果基金合同收效少于2个月，不错并入下一个管帐年度败露； 计核算，按照筹商章程编制基金管帐报表； 以书面方式说明。   法律法例或监管部门对基金管帐政策另有章程的，从其章程。   二、基金的年度审计 和国证券法》章程的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需按照《信息败露办法》的筹商章程在章程媒介公告。        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)            第十六部分       基金的信息败露   一、本基金的信息败露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险管制章程》、基金合同过头他筹商章程。相干法律法例对于信息败露的披 露方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主大 会的基金份额握有东说念主等法律、行政法例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和违警东说念主 组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的真正性、准确性、圆善 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会章程时辰内，将应予败露的基金信息 通过相宜中国证监会章程条件的天下性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息披 露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介败露，并保证基金投 资东说念主大略按照基金合同约定的时辰和方式查阅或者复制公开败露的信息贵府。   三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开败露的信息应遴聘中语文本。如同期遴聘外文文本的，基金信 息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本 为准。   本基金公开败露的信息遴聘阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开败露的基金信息           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   公开败露的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 握有东说念主大会召开的法律解释及具体规范，说明基金产物的性情等波及基金投资东说念主枢纽利 益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地败露影响基金投资东说念主决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性情、风险揭示、信息败露 及基金份额握有东说念主服务等内容。基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生枢纽 变更的，基金管制东说念主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金管制东说念主在基金财产督察及基金运 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物贵府概如若基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简 明的基金摘要信息。《基金合同》收效后，基金产物贵府摘要的信息发生枢纽变更 的，基金管制东说念主应当在三个劳动日内，更新基金产物贵府摘要，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵府摘要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管制东说念主不再更新基金产物贵府概 要。   （5）基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东说念主应当在基金份额发售的 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告 登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府摘要、 《基金合同》和基金托管条约登载在章程网站上，并将基金产物贵府摘要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管条约登载 在章程网站上。   基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募说明书确当日登载于章程媒介上。   基金管制东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在章程媒介上登载《基金合           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 同》收效公告。  基金合同收效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应当至少 每周在章程网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应在不晚于每个怒放 日的次三个劳动日，通过其章程网站、基金销售机构网站或者营业网点败露怒放日 的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次三个劳动日，在章程网站 败露半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管制东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的缱绻方式及筹商申购、赎回费率，并保证投资东说念主大略在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  基金管制东说念主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度 申报登载在章程网站上，并将年度申报辅导性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务管帐申报应当经相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所审 计。  基金管制东说念主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在章程网站上，并将中期申报辅导性公告登载在章程报刊上。  基金管制东说念主应当在季度末端之日起15个劳动日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在章程网站上，并将季度申报辅导性公告登载在章程报刊上。  基金合同收效不及2个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报 或者年度申报。  如申报期内出现单一投资东说念主握有基金份额达到或越过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东说念主的权益，基金管制东说念主至少应当在依期申报“影响投资者决策的其 他紧迫信息”项下败露该投资东说念主的类别、申报期末握有份额及占比、申报期内握有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金管制东说念主应当在基金年度申报和中期申报中败露基金组合伙产情况过头流动 性风险分析等。        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   本基金发生枢纽事件，筹商信息败露义务东说念主应依照《信息败露办法》的筹商规 定编制临时申报书，并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称枢纽事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 枢纽影响的下列事件：   （1）基金份额握有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同断绝、基金计帐；   （3）诊疗基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事 务所；   （5）基金管制东说念主录用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管制东说念主变更握有百分之五以上股权的鼓吹、基金管制东说念主的实验限度 东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前末端召募；   （9）基金管制东说念主的高档管制东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动；   （10）基金管制东说念主的董事在最近12个月内变更越过百分之五十，基金管制东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动越过百分之三 十；   （11）波及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管制东说念主或其高档管制东说念主员、基金司理因基金管制业务相干行动受到 枢纽行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业 务相干行动受到枢纽行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓吹、 实验限度东说念主或者与其有枢纽蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他枢纽关联交游事项，但中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）管制费、托管费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提方式和费率发        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 生变更；   （16）基金份额净值估值过失达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运转办理申购、赎回；   （18）本基金发生多半赎回并缓期办理；   （19）本基金连气儿发生多半赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （21）基金推出新业务或服务；   （22）诊疗基金份额类别的建树；   （23）发生波及基金申购、赎回事项诊疗或潜在影响投资东说念主赎回等枢纽事项 时；   （24）本基金发生连气儿30个劳动日、40个劳动日、45个劳动日出现基金份额握 有东说念主数目起火200东说念主或者基金资产净值低于5000万元情形时，基金管制东说念主就基金合 同可能出现断绝事由发布辅导性公告；   （25）基金管制东说念主遴聘舞动订价机制进行估值；   （26）基金信息败露义务东说念主以为可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价 格产生枢纽影响的其他事项或中国证监会章程或基金合同约定的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在商场崇高传的音信可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金份额握有 东说念主权益的，相干信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音信进行公开澄澈。   基金合同断绝的，基金管制东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在章程网站上，并将 计帐申报辅导性公告登载在章程报刊上。   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   本基金投资资产撑握证券的，基金管制东说念主应在基金年度申报及中期申报中败露 其握有的资产撑握证券总额、资产撑握证券市值占基金净资产的比例和申报期内所 有的资产撑握证券明细。           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   基金管制东说念主应在基金季度申报中败露其握有的资产撑握证券总额、资产撑握证 券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产撑握证券明细。   基金管制东说念主应在季度申报、中期申报、年度申报等依期申报和招募说明书（更 新）等文献中败露所握有基金以下相干情况，并揭示相干风险：   （1）投资政策、握仓情况、损益情况、净值败露时辰等；   （2）交游及握有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管制 费、托管费等；   （3）握有基金发生的枢纽影响事件，如诊疗运作方式、与其他基金合并、终 止基金合同以及召开基金份额握有东说念主大会等；   （4）本基金投资于基金管制东说念主以及基金管制东说念主关联方所管制基金的情况。   基金管制东说念主应在基金投资非公诱导行股票后两个交游日内，在中国证监会章程 媒介败露所投资非公诱导行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和 账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。   本基金投资港股通标的股票的，基金管制东说念主应当在季度申报、中期申报、年度 申报等依期申报和招募说明书（更新）等文献中败露港股通标的股票的投资情况。 法律法例或中国证监会另有章程的，从其章程。   本基金实施侧袋机制的，相干信息败露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的章程进行信息败露，详见本招募说明书“第十七部分                 侧袋机制”的 章程。   六、信息败露事务管制   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管制轨制，指定专门部门及高 级管制东说念主员负责管制信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会相干基金信息披 露内容与风物准则等法律法例的章程。          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   基金托管东说念主应当按摄影干法律法例、中国证监会的章程和基金合同的约定，对 基金管制东说念主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金依期申报、更新的 招募说明书、基金产物贵府摘要、基金计帐申报等公开败露的相干基金信息进行复 核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或电子说明。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中取舍一家报刊败露本基金信息。基 金管制东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证相干报送信息的真正、准确、圆善、实时。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他大众媒介败露信息，然则其他大众媒介不得早于章程媒介败露信息，况兼在不 同媒介上败露归并信息的内容应当一致。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主擢升信息败露服务的质地。具体要求应当相宜中国证监 会及自律法律解释的相干章程。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计申报、法律主见书的专科 机构，应当制作劳动底稿，并将相干档案至少保存到基金合同断绝后10年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按摄影干法律法例 章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金管制东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金相干信 息： 营业或港股通临时暂停时；         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                第十七部分         侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施规范   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额握有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并计划管帐师事务所 主见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘相宜《中华 东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并败露专项审计主见。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回 按照当日份额，说明相应侧袋账户基金份额握有东说念主名册和份额；当日收到的申购申 请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋 账户的赎回肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金管制东说念主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账 户份额。多半赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回肯求越过前一怒放日主袋 账户总份额的10%认定。   （二）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金管制东说念主缱绻各项投资运作主义和基金功绩主义时仅需辩论主袋账户资产。   基金管制东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管制东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （三）实施侧袋账户期间的基金用度        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 方可列支，筹商用度可酌情收取或减免。  （四）基金的收益分配  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分配条件的情形下，基 金管制东说念主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。  （五）侧袋机制的信息败露  基金管制东说念主应按照本招募说明书“基金的信息败露”部分章程的基金净值信息 败露方式和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋 机制期间本基金暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东说念主应当在基金依期申报中败露申报期内特定资产 处置进展情况，败露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不行动基金管制东说念主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  基金管制东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生枢纽影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及规范、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等紧迫信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户 份额握有东说念主支付的款项、相干用度发生情况等紧迫信息。  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复交游等方式规复流动性后，基金管制东说念主应当 按照基金份额握有东说念主利益最大化原则，选用将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额握有东说念主支付对应款项。  断绝侧袋机制后，基金管制东说念主实时遴聘相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的 管帐师事务所进行审计并败露专项审计主见。  三、本部分对于侧袋机制的相干章程，但凡径直援用法律法例或监管法律解释的部        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 分，如将来法律法例或监管法律解释修改导致相干内容被取消或变更的，基金管制东说念主经 与基金托管东说念主协商一致并履行得当规范后，可径直对本部天职容进行修改和诊疗， 无需召开基金份额握有东说念主大会审议。           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                  第十八部分         风险揭示   一、商场风险   本基金径直或波折投资于证券商场，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境 成分的影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水 平发生波动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生枢纽变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。   经济运行具有周期性的特色，商场的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类相干投资器具的收益水平也会随之变化， 从而产生风险。   金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利率不仅径直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类相干投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款形式来分配，而现款的购买力可能因为通货推广 的影响而下降，从而给投资东说念主带来实验收益水平下降的风险。   商场利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主时常会欺骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座申报率。   上市公司的谋略气象受多种成分的影响，如管制才能、行业竞争、商场远景、 工夫更新、财务气象、新产物研究诱导等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 投资的上市公司谋略不善，其股票价钱可能下落，或者大略用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以料思的变化。固然基金不错通过投 资各类化来散播这种非系统风险，但弗成完全幸免。   信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金际遇损失的风 险。基金在交游过程中可能发生交收失约或者所投资债券的刊行东说念主失约、拒却支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货推广率提高，基金的实验投资价值会因此裁减。   由于法律法例方面的原因，某些商场行动受到限制或合同弗成平方履行，导致 了基金资产损失的风险。   二、基金运作风险   在本基金管制运作过程中基金管制东说念主的学问、素质、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金管制东说念主的职业操守和说念德模范同样都有可能对本基金申报带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金管制东说念主的成分而影响基金收益水平。   相干当事东说念主在业务各设施操作过程中，可能因里面限度存在弱势或者东说念主为成分 酿成操作障碍或违背操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权非法交游、管帐 部门诓骗、交游过失等。   在基金的各式交游行动或者后台运作中，可能因为工夫系统的故障或者差错而 影响交游的平方进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种工夫风险可能来自基金 管制东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券商场、证券交游所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限职责公司等等。   三、本基金的特有风险 会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（包括阻滞式基金、怒放式基金、上市 怒放式基金（LOF）、交游型怒放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 货基金、黄金ETF，不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、夹杂型 基金（此处夹杂型基金是指根据依期申报，最近四个季度败露的股票资产占基金资 产的比例均不低于60%的夹杂型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%。因此， 本基金所握有的基金的功绩表现、握有基金的基金管制东说念主投资管制水对等成分将影 响到本基金的基金功绩表现。 金，除了握有的本基金管制东说念主管制的其他基金部分不收取管制费，握有本基金托管 东说念主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金管制东说念主管制的其他基金不收取申 购费、赎回费（不包括按摄影干法例、基金合同应归入基金资产的部分）、销售服 务费（如有）等，基金中基金承担的相干基金用度可能比普通的怒放式基金高。 基金份额拒却或暂停申购/赎回、暂停上市或二级商场交游停牌，基金管制东说念主无法 找到其他合适的可替代的基金品种，本基金可能暂停或拒却申购、暂停或减速赎回 业务。   本基金可通过港股通机制投资于香港联合交游所（以下简称：“香港联交 所”）上市的股票，可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，取舍将部 分基金资产投资于港股通标的股票或取舍不将基金资产投资于港股通标的股票，但 基金资产并非势必投资港股通标的股票。基金资产若投资港股通标的股票，除与其 他投资于内地商场股票的基金所面对的共同风险外，本基金还面对港股通机制下因 投资环境、投资者结构、投资标的组成、商场轨制、交游法律解释以及税收政策等各异 所带来的特有风险，包括但不限于：   （1）港股通标的股票价钱波动的风险   港股商场实行T+0反转交游机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖 出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融商场 结构性产物和繁衍品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股通标的股票价钱受到 或然事件影响可能表现出比A股更为剧烈的价钱波动，本基金握有港股通标的股票 的价钱波动风险可能相对较大。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在交游时辰内提交订单依据的港元买入参考汇        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 率和卖出参考汇率，并不就是最驱逐算汇率。港股通交游日日终，中国证券登记结 算有限职责公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交游，确定交游 实验适用的结算汇率。故本基金承担港元对东说念主民币汇率波动的风险，以及因汇率大 幅波动引起账户透支或资金被零星占用的风险。   （3）港股通交游日风险   根据现行的港股通法律解释，独一境内、香港两地均为交游日且大略知足结算安排 的交游日才为港股通交游日。因此会存在港股通交游日不连贯的情形（如内地商场 因休假等原因休市而香港商场照常交游但非港股通交游日时，香港出现台风、玄色 暴雨或者香港联交所章程的其他情形导致停市时，出现交游极度情况等交游所可能 暂停提供部分或者全部港股通服务的情形时），从而导致本基金暂停申赎，或在内 地开市香港休市的情形下，港股通弗成平方交游，港股通标的股票弗成实时卖出， 带来一定的流动性风险，并使得本基金所握有的港股通标的股票在后续港股通交游 日开市交游时有可能出现价钱波动蓦然增大，进而导致本基金所握有的港股通标的 股票在资产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份额净值出现较大波动。   （4）港股通额度限制带来的风险   现行的港股通法律解释，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通商场 逐日额度不及，面对弗成实时通过港股通进行买入交游的风险，进而可能错失投资 契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通交游日卖出股票， 该港股通交游日后第2个港股通交收日才能完成计帐交收，卖出的资金在该港股通 交游日后第3个港股通交收日内（含第3个港股通交收日）才能回到东说念主民币资金账 户。因此交收轨制的不同以及港股通交游日的设定原因，本基金可能面对卖出港股 通标的股票后资金弗成实时到账，而酿成赎回款支付时辰比平方情况延后而给投资 东说念主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司行动的处理法律解释带来的风险   根据现行的港股通法律解释，本基金因所握港股通标的股票权益分拨、诊疗、上市 公司被收购等情形或者极度情况，所取得的港股通标的股票之外的香港联交所上市 证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分拨或者诊疗等 情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在香港联交所上市的，不错通过港股通           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分拨、诊疗或者上市公司被收购等所取 得的非香港联交所上市证券，不错享有相干权益，但不得通过港股通买入或卖出。 本基金存在因上述法律解释，投资收益得不到最大化致使受损的风险。  （7）法律和政事风险  由于香港商场适用不同法律法例的原因，可能导致本基金的某些投资行动受到 限制或合同弗成平方履行，从而使得基金资产面对损失的可能性。此外，香港商场 可能会经常选用某些管制要领，如老本或外汇管制、充公资产以及征收高额税收 等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。  （8）税务风险  香港商场在税务方面的法律法例可能与境内存在一定各异，可能会要求基金就 股息、利息、老本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行动会使基金收益受到 一定影响。此外，香港商场的税收章程可能发生变化，或者实施具有回想力的修 订，从而导致基金向该市风物在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预 计的零星税项。  本基金港股通标的股票的投资比例占股票资产的0%-50%，因此本基金可根据投 资策略需要或不同配置地商场环境的变化，取舍将部分基金资产投资于港股通标的 股票或取舍不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标 的股票。  本基金可投资资产撑握证券，资产撑握证券是一种债券性质的金融器具。资产 撑握证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自己，包括价 格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。  本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的相干风险可能径直或波折成为本基金的风险。  本基金可投资通达受限证券，按监管机构或行业协会筹商章程确定公允价值， 本基金的基金净值可能由于估值方法的原因偏离所握有证券的收盘价所对应的净 值，因此，投资者在申购赎回时，需辩论估值方法对基金净值的影响。另外，本基          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 金可能由于投资通达受限证券而面对流动性风险以及通达受限期间内证券价钱大幅 下落的风险。   本基金基金合同收效后，如连气儿50个劳动日出现基金份额握有东说念主数目起火200 东说念主或者基金资产净值低于5，000万元情形的，则本基金将参加基金财产计帐规范并 断绝基金合同，且无需召开基金份额握有东说念主大会审议。故基金份额握有东说念主可能面对 基金合同断绝的风险。   本基金建树了投资东说念主最短握有期限，在最短握有期到期日前（不含当日），投 资东说念主可能面对在最短握有期内无法赎回基金份额（红利再投资所得基金份额除 外），此外皮多量认购份额蚁集参加怒放赎回期时可能出现大额赎回的风险。   侧袋机制是一种流动性风险管制器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，主义在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和诊疗，仅主袋账户份额平方怒放赎回，因此启用侧袋机制 时握有基金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变刻下辰具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额握有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金管制东说念主在 基金依期申报中败露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管制 东说念主不承担任何保证和承诺的职责。   基金管制东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东说念主缱绻各项投资运作主义和基金功绩主义时仅需考 虑主袋账户资产，基金功绩主义应当以主袋账户资产为基准，因此本基金败露的业 绩主义弗成反应特定资产的真不二价值及变化情况。   四、流动性风险          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详实了解本基金的申购以及赎回安 排。   在本基金发生流动性风险时，基金管制东说念主不错抽象利用备用的流动性风险管制 器具以减少或应酬基金的流动性风险，投资者可能面对多半赎回肯求被缓期办理、 申购、赎回肯求被暂停接受、赎回款项被减速支付、被收取短期赎回费、基金估值 被暂停、遴聘舞动订价机制、实施侧袋机制等风险。投资者应该了解自身的流动性 偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   本基金在耐久计策标的资产配置框架下，通过基金优选等妙技，极力竣事基金 资产的安详升值。本基金并非主要投资于流动性受限资产的债券及不存在活跃商场 需要遴聘估值工夫确定公允价值的投资品种，因此本基金投资组合伙产变现才能较 强。   基金出现多半赎回情形下，基金管制东说念主不错根据基金其时的资产组合气象或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额 握有东说念主在单个怒放日肯求赎回基金份额越过基金总份额一定比例以上的，基金管制 东说念主不错对其选用缓期办理赎回肯求的要领。详见本招募说明书“第八部分 基金份 额的申购与赎回”中“十三、多半赎回的情形及处理方式”部天职容。   在特殊情形下，基金管制东说念主可能会实施备用流动性风险管制器具，包括而不限 于缓期办理多半赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项、收取短期赎回 费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制以及中国证监会认定的其他要领。如 果基金管制东说念主实施备用流动性风险管制器具当中的一种或几种，基金投资东说念主可能会 面对赎回效果裁减、赎回款缓期到账、支付较高的赎回用度以及暂时无法获取基金 净值等风险。   五、其他风险   缱绻机、通信系统、交游网罗等工夫保障系统或信息网罗撑握出现极度情况，        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按平方时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按平方时限自大产生净值、基金的投资交游指示无法实时传输等风险； 管制东说念主自身径直限度才能之外的风险，可能导致本基金或者基金份额握有东说念主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 交游。根据《证券交游资金前端风险限度业务法律解释》等筹商章程，证券交游所、证 券登记机构对交游参与东说念主相干交游单元的全天净买入申报金额总量实施额度管制， 并通过交游所对交游参与东说念主实施前端限度。本基金可能因上述业务法律解释而无法完成 某笔或某些交游，由此酿成的损益由基金财产承担。           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)    第十九部分       基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐  一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 收效后依照《信息败露办法》的筹商章程在章程媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的章程为准。  二、基金合同的断绝事由  有下列情形之一的，经履行相干规范后，基金合同应当断绝： 托管东说念主相连的；  三、基金财产的计帐 计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）基金合同断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接收基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；  （3）对基金财产进行估值和变现；           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)  （4）制作计帐申报；  （5）遴聘管帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主见书；  （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 制而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分配  依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额 比例进行分配。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的筹商枢纽事项须实时公告；基金财产计帐申报经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主见书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在 章程网站上，并将计帐申报辅导性公告登载在章程报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例的 章程。        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)          第二十部分       基金合同的内容摘抄  一、基金份额握有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （一）基金管制东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自基金合同收效之日起，根据法律法例和基金合同安谧运用并管制基金 财产；  （3）依照基金合同收取基金管制费以及法律法例章程或中国证监会批准的其 他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照章程召集基金份额握有东说念主大会；  （6）依据基金合同及筹商法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背 了基金合同及国度筹商法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选用必要 要领保护基金投资东说念主的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处 理；  （9）担任或录用其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取基金合同章程的用度；  （10）依据基金合同及筹商法律章程决定基金收益的分配决策；  （11）在基金合同约定的畛域内，拒却或暂停受理申购、赎回和诊疗肯求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗相干权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券、基金所产生的权利。当本基金握有的其他证券投资基 金召开基金份额握有东说念主大会时，本基金代表基金份额握有东说念主的利益，根据基金合同 的约定参与所握有基金的基金份额握有东说念主大会，并在谨守本基金的基金份额握有东说念主 利益优先原则的前提下欺骗相干投票权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （14）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）在谨守基金份额握有东说念主利益优先原则的前提下，以基金管制东说念主口头径直 欺骗因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金所握 基金的基金份额握有东说念主大会并欺骗相干投票权利，针对被投资的其他证券投资基金 提议召集基金份额握有东说念主大会，并提议更换被投资基金的基金管制东说念主或基金托管 东说念主，以及提名新的基金管制东说念主或基金托管东说念主；   （16）取舍、更换所投资证券投资基金的销售机构，然则本基金基金管制东说念主运 用基金中基金财产申购自身管制的基金的（ETF除外），应当通过直销渠说念申购且不 得收取申购费、赎回费（按摄影干法例、基金招募说明书约定应当收取，并计入基 金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度；   （17）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （18）在相宜筹商法律、法例的前提下，制订和诊疗筹商基金认购、申购、赎 回、诊疗、非交游过户、转托管等业务法律解释；   （19）基金管制东说念主有权根据反洗钱法律法例的相干章程，结合基金份额握有东说念主 洗钱风险气象，选用相应合理的限度要领；   （20）在法律法例和基金合同章程的畛域内决定诊疗基金费率结构和收费方 式；   （21）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同收效之日起，以至意信用、严慎发愤的原则管制和运用基金 财产；   （4）配备裕如的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 谋略方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，保         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产互相安谧，对所管制的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过头他筹商章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选用得当合理的要领使缱绻基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的章程，按筹商章程缱绻并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过头他筹商章程，履行信息败露及申报 义务；   （12）保守基金交易高明，不泄露基金投资缱绻、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过头他筹商法律法例或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公 开败露前应予守密，不向他东说念主泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律 等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额握有东说念主分配 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他筹商章程召集基金份额握有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管制业务行为的管帐账册、报表、记录和其他相干 贵府，保存期限不低于法律法例的章程；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或贵府在章程时辰发出，况兼保 证投资东说念主大略按照基金合同章程的时辰和方式，随时查阅到与基金筹商的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到筹商贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分配；   （19）面对甩掉、照章被拆除或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会并 文书基金托管东说念主；          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东说念主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金管制东说念主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金 事务的行动承担职责；   （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金管制东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同弗成收效， 基金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期末端后30日内退还基金认购东说念主；   （25）履行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违背《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成枢纽损失的情 形，应呈报中国证监会，并选用必要要领保护基金投资东说念主的利益；   （4）根据相干商场法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 不限于：  （1）以至意信用、发愤尽责的原则握有并安全督察基金财产；  （2）缔造专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业风物，配备裕如的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；  （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产互相安谧；对所托管的不同的基金分别建树账户，安谧核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面互相安谧；  （4）除依据《基金法》、基金合同过头他筹商章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主托管基金财产；  （5）督察由基金管制东说念主代表基金签订的与基金筹商的枢纽合同及筹商凭证；  （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金交易高明，除《基金法》、基金合同过头他筹商法律法例或监管 机构另有章程或要求外，在基金信息公开败露前给予守密，不得向他东说念主泄露，但向 监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情 况除外；  （8）复核、审查基金管制东说念主缱绻的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为筹商的信息败露事项；  （10）对基金财务管帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具主见，说明 基金管制东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；如果基金管制 东说念主有未履行基金合同章程的行动，还应当说明基金托管东说念主是否选用了得当的要领；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干贵府，保存期限 不低于法律法例的章程；  （12）建立并保存基金份额握有东说念主名册，保存期限不低于法律法例的章程；  （13）按章程制作相干账册并与基金管制东说念主查对；  （14）依据基金管制东说念主的指示或筹商章程向基金份额握有东说念主支付基金收益和赎 回款项；          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)  （15）依据《基金法》、基金合同过头他筹商章程，召集基金份额握有东说念主大会 或配合基金管制东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；  （16）按照法律法例和基金合同的章程监督基金管制东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对甩掉、照章被拆除或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会和 银行业监督管制机构，并文书基金管制东说念主；  （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，应承担抵偿职责，其抵偿职责不 因其退任而奉命；  （20）按章程监督基金管制东说念主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基 金管制东说念主因违背基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基金管 理东说念主追偿；  （21）履行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。  （三）基金份额握有东说念主的权利和义务  基金投资东说念主握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东说念主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额握有东说念主和基金合 同确当事东说念主，直至其不再握有本基金基金份额。基金份额握有东说念主行动基金合同当事 东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。  除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，本基金每份基金份额具有同等的 正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者肯求赎回其握有的基金份额；  （4）按照章程要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；  （5）出席或者录用代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会审 议事项欺骗表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)  （7）监督基金管制东说念主的投资运作；  （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）谨慎阅读并遵从基金合同、招募说明书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）热心基金信息败露，实时欺骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所章程的用度；  （5）在其握有的基金份额畛域内，承担基金损失或者基金合同断绝的有限责 任；  （6）不从事任何有损基金过头他基金合同当事东说念主正当权益的行为；  （7）履行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）向基金管制东说念主和监管机构提供照章要求提供的信息，以及经常的更新和 补充，并保证其真正性；  （10）遵从基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的相干交游及业务 法律解释；  （11）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。  二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的规范和法律解释  基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有章程或基金合同另有约 定外，基金份额握有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金基金份额握有东说念主大会不设日常机构。  本基金握有的其他基金召开基金份额握有东说念主大会时，在谨守本基金基金份额握 有东说念主利益优先原则的前提下，本基金的基金管制东说念主在事前征求基金托管东说念主的表决意 见后可径直参加该基金份额握有东说念主大会并欺骗相干投票权利，并将表决主见在依期 申报中给予败露，无需事前召开本基金的基金份额握有东说念主大会。基金投资者握有本          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 基金基金份额的行动即视为同意本基金管制东说念主参与本基金所握基金的基金份额握有 东说念主大会并欺骗相干投票权利。法律法例另有章程的从其章程。  在谨守本基金份额握有东说念主利益优先原则的前提下，本基金的基金管制东说念主可代表 本基金的基金份额握有东说念主在相宜条件的情况下提议召开或召集本基金所握基金的基 金份额握有东说念主大会，无需事前召开本基金的基金份额握有东说念主大会。基金投资者握有 本基金基金份额的行动即视为同意本基金管制东说念主代表本基金的基金份额握有东说念主提议 召开或召集本基金所握基金的基金份额握有东说念主大会。法律法例另有章程的从其规 定。  若将来法律法例对基金份额握有东说念主大会另有章程的，以届时有用的法律法例为 准。  （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东说念主大会：  （1）断绝基金合同；  （2）更换基金管制东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）诊疗基金运作方式；  （5）诊疗基金管制东说念主、基金托管东说念主的酬报模范；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资标的、畛域或策略；  （9）变更基金份额握有东说念主大会规范；  （10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；  （11）单独或推断握有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额握 有东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额缱绻，下同）就归并事项书面要求召 开基金份额握有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生枢纽影响的其他事项；  （13）法律法例、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额握有东说念主 大会的事项。          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召 开基金份额握有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、变更收费方式，调低赎回费率，或诊疗基金份 额类别建树；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额握有东说念主利益无实验性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东说念主权利义务关系发生枢纽变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金管制东说念主、登记机构、基金销售机构诊疗筹商基金认购、申购、赎 回、诊疗、非交游过户、转托管等业务的法律解释；   （7）按照本基金合同的约定，履行得当规范后，变更功绩相比基准；   （8）诊疗基金收益的分配原则和支付方式；   （9）按照法律法例和基金合同章程不需召开基金份额握有东说念主大会的其他情 形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 东说念主召集。 出版面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 示知基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管制东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金管制东说念主，基金管制东说念主应 当配合。 开基金份额握有东说念主大会，应当向基金管制东说念主提议书面提议。基金管制东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额握有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东说念主仍以为        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额握有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。并示知基 金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。 金份额握有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或推断代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金管制东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得抵制、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额握有东说念主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 告。基金份额握有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、场所和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权录用评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时辰和场所；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额握有东说念主大会所选用的具体通信方式、录用的公证机关过头筹商方 式和筹商东说念主、表决主见提交的截止时辰和收取方式。 的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行文书基金管制东说念主到指定场所对 表决主见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行文书基金管制东说念主 和基金托管东说念主到指定场所对表决主见的计票进行监督。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒 不派代表对表决主见的计票进行监督的，不影响表决主见的计票效率。           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握有东说念主 大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东说念主握 有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用评释相宜法律法例、《基金合同》 和会议文书的章程，况兼握有基金份额的凭证与基金管制东说念主握有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证自大，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场方式（包括邮寄、网罗、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额握有东说念主将 其对表决事项的投票以召集东说念主文书载明的非现场方式在表决截止日已往投递至召集 东说念主指定的地址或系统。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文书后，在2个劳动日内连气儿公布相 关辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管制东说念主）到指定场所对表决主见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书 章程的方式收取基金份额握有东说念主的表决主见；基金托管东说念主或基金管制东说念主经文书不参 加收取表决主见的，不影响表决效率；   （3）本东说念主径直出具表决主见或授权他东说念主代表出具表决主见的，基金份额握有        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具表决主见或授权他东说念主代表出具表决主见的基金份额握有东说念主所握有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份 额握有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份 额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的基金份额握有东说念主径直出具表决主见或授权他东说念主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主见的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决主见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决主见的代理 东说念主出具的录用东说念主握有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用评释相宜法律法 规、基金合同和会议文书的章程，并与基金登记机构记录相符。 可遴聘其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额握 有东说念主大会，会议规范比照现场开会和通信方式开会的规范进行。基金份额握有东说念主可 以遴聘邮寄、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定 并在会议文书中列明。 管机构章程的情况下，授权方式不错遴聘书面、网罗、电话、短信或其他方式，召 集东说念主接受的具体授权方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与规范   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的枢纽事项，如基金合同的枢纽修改、决 定断绝基金合同、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额握有东说念主大会筹商的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金管制东说念主、基金托管东说念主、单独或合并握有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东说念主提交需由基金份额握有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议文书发出 后向大会召集东说念主提交临时提案。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文书后，对原有提案的修改应当          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主提交的临时提案进行审 核，相宜条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原则对提 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东说念主对于提案波及事项与基金有径直关系，况兼不超出 法律法例和基金合同章程的基金份额握有东说念主大会权益畛域的，应提交大会审议；对 于不相宜上述要求的，不提交基金份额握有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将基金 份额握有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额握有东说念主大会上进行解释和说 明。   （2）规范性。大会召集东说念主不错对提案波及的规范性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主握东说念主 不错就规范性问题提请基金份额握有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额握有东说念主大会 决定的规范进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，着手由大会主握东说念主按照章程规范文告会议议事规范及注 意事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并 形成大会决议。大会主握东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权 代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如果基金 管制东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额 握有东说念主和代理东说念主所握表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额握有东说念主行动 该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主握基金 份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份评释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、录用东说念主姓 名（或单元称呼）和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，着手由召集东说念主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个劳动日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和极端决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以极端 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另有规 定或本基金合同另有约定外，诊疗基金运作方式、更换基金管制东说念主或者基金托管 东说念主、断绝基金合同、本基金与其他基金合并以极端决议通过方为有用。   基金份额握有东说念主大会选用记名方式进行投票表决。   选用通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反凭证评释，不然提交相宜会议文书中章程的说明投资东说念主身份文献的表决视为有用 出席的投资东说念主，口头相宜会议文书章程的表决主见视为有用表决，表决主见武断不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决主见的基金份额握有东说念主所代表 的基金份额总和。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述法律解释的前提下，具体法律解释以召集东说念主发布的基金份额握有东说念主大融会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主 应当在会议运转后文告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额握 有东说念主自行召集或大会固然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管制东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议运转后文告在出席 会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担任监票东说念主。基金 管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主握东说念主马上 公布计票结果。   （3）如果会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主握东说念主应当马上公布再行盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额握有东说念主大会决议自收效之日起依照《信息败露办法》的筹商章程在规 定媒介上公告。如果遴聘通信方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当履行收效的基金份额握有东说念主大 会的决议。收效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金管制东说念主、 基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主和 侧袋份额握有东说念主分别握有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若相干基金 份额握有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主握有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 金份额10%以上（含10%）；        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相干基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大会召 开时辰的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的握有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额握有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同清除和断绝的事由、规范   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和 基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 收效后依照《信息败露办法》的筹商章程在章程媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的章程为准。   （二）基金合同的断绝事由   有下列情形之一的，经履行相干规范后，基金合同应当断绝：           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 托管东说念主相连的；  （三）基金财产的计帐 计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）基金合同断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接收基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐申报；  （5）遴聘管帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主见书；  （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 制而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分配  依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额 比例进行分配。  （六）基金财产计帐的公告        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)  计帐过程中的筹商枢纽事项须实时公告；基金财产计帐申报经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主见书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在 章程网站上，并将计帐申报辅导性公告登载在章程报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例的 章程。  四、争议处理方式  对于因基金合同的刚烈、内容、履行息争释或与基金合同筹商的争议，基金合 同当事东说念主应尽量通过协商、统一道路处理。不肯或者弗成通过协商、统一处理的， 任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁场所为北京市，按 照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁裁决是终局 的，对各方当事东说念主均有拘谨力，仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有 决定。  争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，不绝忠实、发愤、尽责地 履行基金合同约定的义务，重视基金份额握有东说念主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之主义，不包括香港极端行政区、澳门 极端行政区和台湾地区法律）统带，并按其解释。  五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式  基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公 风物和营业风物查阅。        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)        第二十一部分       基金托管条约的内容摘抄  （一）基金托管条约当事东说念主  称呼：银华基金管制股份有限公司  住所：深圳市福田区深南大路6008号特区报业大厦19层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  法定代表东说念主：王珠林  缔造日历：2001年5月28日  批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监基金字20017号  组织形式：股份有限公司  注册老本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币  存续期间：握续谋略  称呼：中原银行股份有限公司  住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）  办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）  法定代表东说念主：李民吉  成飞快间：1992年10月14日  组织形式：股份有限公司  注册老本：1538722.3983万元东说念主民币  批准缔造机关和缔造文号：中国东说念主民银行银复（1992）391号  基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基金字200525号  存续期间：握续谋略  谋略畛域：领受公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供督察箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业 代理业务；经中国银行保障监督管制委员会批准的其他业务。         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （二）基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查 围、投资对象进行监督。   本基金的投资畛域包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基 金（包括阻滞式基金、怒放式基金、上市怒放式基金（LOF）、交游型怒放式基金 （ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基金中基 金）、境内照章刊行或上市的股票（包含主板、创业板、存托凭证过头他经中国证 监会允许上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地 方政府债券、可诊疗公司债券及分离交游可转债、可交换债券过头他经中国证监会 允许投资的债券）、资产撑握证券、债券回购、银行进款（包括条约进款、依期存 款以过头他银行进款）、同行存单、现款以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须相宜中国证监会的相干章程）。   如法律法例或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行得当 规范后，不错将其纳入投资畛域，其投资比例谨守届时有用的法律法例和相干规 定。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（包括阻滞式基金、怒放式基金、上市怒放式基金 （LOF）、交游型怒放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄 金ETF，不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、夹杂型基金（此处 夹杂型基金是指根据依期申报，最近四个季度败露的股票资产占基金资产的比例均 不低于60%的夹杂型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股 通标的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%；本基金应当保握现款或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等。   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要 或不同配置地商场环境的变化，取舍将部分基金资产投资于港股通标的股票或取舍 不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东说念主在履行 得当规范后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和诊疗期限进行监督：    （1）本基金80%以上基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金（包括阻滞式基金、怒放式基金、上市怒放式基金（LOF）、交游型开 放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基 金中基金）；其中，投资于股票、股票型基金、夹杂型基金（此处夹杂型基金是指 根据依期申报，最近四个季度败露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%的混 合型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股通标的股票的比 例占本基金股票资产的0%-50%；    （2）本基金握有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%，且不得握 有其他基金中基金；    （3）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近依期 申报败露的基金净资产应当不低于1亿元；    （4）应当保握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的    （5）不得握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监 会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；    （6）本基金投资于股票、债券等金融器具的，投资品种和比例应当相宜本基 金的投资标的和投资策略；    （7）本基金握有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H股推断缱绻，不含本基金所投资的基金份额），其市值不越过基金资产净值的    （8）本基金管制东说念主管制的且由本基金托管东说念主托管的全部基金握有一家公司发 行的证券（归并家公司在内地和香港同期上市的A+H股推断缱绻，不含本基金所投 资的基金份额），不越过该证券的10%，完全按照筹商指数的组成比例进行证券投资 的基金品种不错不受此条目章程的比例限制；    （9）本基金管制东说念主管制的且由本基金托管东说念主托管的全部怒放式基金（包括开 放式基金以及处于怒放期的依期怒放基金）握有一家上市公司刊行的可通达股票， 不得越过该上市公司可通达股票的15%；本基金管制东说念主管制的且由本基金托管东说念主托 管的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可通达股票，不得越过该上市公司可流         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 通股票的30%；完全按照筹商指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国 证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值推断不得越过基金资产净值的 素致使基金不相宜该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资畛域保握 一致；   （12）本基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产撑握证券的比例，不得越过基 金资产净值的10%；   （13）本基金握有的全部资产撑握证券，其市值不得越过基金资产净值的   （14）本基金握有的归并(指归并信用级别)资产撑握证券的比例，不得越过该 资产撑握证券限制的10%；   （15）本基金管制东说念主管制的且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于归并原始 权益东说念主的各类资产撑握证券，不得越过其各类资产撑握证券推断限制的10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产撑握证券。基金 握有资产撑握证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资模范，应在评级申报 发布之日起3个月内给予全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金参加天下银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （19）本基金的基金资产总值不越过基金资产净值的140%；   （20）投资于货币商场基金的比例不得越过基金资产的15%；   （21）除ETF相聚基金外，本基金管制东说念主管制的且由本基金托管东说念主托管的全部 基金握有单只基金不得越过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产限制以最 近依期申报败露的限制为准；   （22）本基金投资于阻滞运作基金、依期怒放基金等通达受限基金的资产占基         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 金资产净值的比例不得越过10%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票履行，与境内 上市交游的股票合并缱绻；   （24）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金限制变动等基金管制东说念主之外的成分致使基金投资比例不 相宜上述第（2）、（21）项章程投资比例的，基金管制东说念主应当在20个交游日内进行 诊疗，但中国证监会章程的特殊情形除外。除上述（2）、（4）、（10）、（11）、（16）、 （21）项情形之外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金管制 东说念主之外的成分致使基金投资比例不相宜上述章程投资比例的，基金管制东说念主应当在10 个交游日内进行诊疗，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的， 从其章程。   本基金投资通达受限证券，基金管制东说念主应根据中国证监会相干章程进行投资。 基金管制东说念主应制订严格的投资决策历程和风险限度轨制，驻防流动性风险、法律风 险和操作风险等各式风险。   本基金握有证券期间，如发生证券处于通达受限状态等非基金管制东说念主原因导致 基金投资比例不相宜前述章程的，基金管制东说念主应在上述情形摒除后的10个交游日内 诊疗结束，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管制东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起运转。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东说念主在履行得当程 序后，可相应诊疗投资比例限制章程。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金管制东说念主在履行得当规范后，则本基金投资不再受相干限制。 为：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）握有其他基金中基金；   （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过头他不正直的证券交游行为；   （7）握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证监 会认定的其他基金份额，但中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （8）法律、行政法例和中国证监会章程拦阻的其他行为。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓吹、实验控 制东说念主或者与其有枢纽蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他枢纽关联交游的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，谨守基金份额握有 东说念主利益优先原则，驻防利益糟塌，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱履行。相干交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予披 露。枢纽关联交游应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的安谧董事 通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制 东说念主在履行得当规范后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的法律解释为准。 与银行间债券商场进行监督。基金管制东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供 相宜法律法例及行业模范的、经在意取舍的、本基金适用的银行间债券商场交游对 手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金管制东说念主应严格按照交游对 手名单的畛域在银行间债券商场取舍交游敌手。基金托管东说念主监督基金管制东说念主是否按 事前提供的银行间债券商场交游敌手名单进行交游。基金管制东说念主不错每半年对银行 间债券商场交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交游 敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照条约进行结算。如基金管制东说念主根据商场情 况需要临时诊疗银行间债券商场交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明 原理，并在与交游敌手发生交游前3个劳动日内与基金托管东说念主协商处理。   基金管制东说念主负责对交游敌手的资信限度，按银行间债券商场的交游法律解释进行交 易，并负责处理因交游敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此酿成的任何法律职责及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东说念主与基金管制东说念主确 定的时辰前仍未承担失约职责过头他相干法律职责的，基金管制东说念主不错向相干交游 敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如 基金托管东说念主过后发现基金管制东说念主莫得按照事前约定的交游敌手或交游方式进行交游 时，基金托管东说念主应实时提醒基金管制东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损成仇           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 职责。   基金管制东说念主管制的基金在投资中期单子前，基金管制东说念主须根据法律、法例、监 管部门的章程，制定严格的对于投资中期单子的风险限度轨制和流动性风险处置预 案，并与基金托管东说念主签订相干的补充条约。   基金投资银行依期进款的，基金管制东说念主应根据法律法例的章程及基金合同的约 定，确定相宜条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主 应据以对基金投资银行进款的交游敌手是否相宜筹商章程进行监督。   本基金投资银行进款应相宜如下章程：   （1）基金管制东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立依期对账机制，确保基金 银行进款业务账目及核算的真正、准确。   （2）基金管制东说念主与基金托管东说念主应根据相干章程，就本基金银行进款业务另行 签订书面条约，明确两边在相干条约签署、账户开设与管制、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献督察以及进款证实书的开立、传递、保 管等历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额握有东说念主的 正当权益。   （3）基金托管东说念主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复核 相干条约、账户贵府、投资指示、进款证实书等筹商文献，切实履行托管职责。   （4）基金管制东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格遵从《基金 法》、《运作办法》等筹商法律法例，以及国度筹商账户管制、利率管制、支付结算 等的各项章程。   基金托管东说念主发现基金管制东说念主在取舍进款银行时有违背筹商法律法例的章程及基 金合同、本条约的约定的行动，应实时以书面形式文书基金管制东说念主在10个劳动日内 纠正。基金管制东说念主对基金托管东说念主文书的非法事项未能在10个劳动日内纠正的，基金 托管东说念主应申报中国证监会。基金托管东说念主发现基金管制东说念主有枢纽非法行动，应立即报 告中国证监会，同期文书基金管制东说念主在10个劳动日内纠正或拒却结算，若基金管制 东说念主拒不履行酿成基金财产的损失，基金托管东说念主不承担任何职责。 缱绻、基金份额净值缱绻、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 配、相干信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核 查。 律法例、基金合同和本托管条约的章程，应实时以电话提醒或书面辅导等方式文书 基金管制东说念主限期纠正。基金管制东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基 金管制东说念主收到书面文书后应不才一劳动日前实时查对并以书面形式给基金托管东说念主发 出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正期限，并 保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对文书县项 进行复查，督促基金管制东说念主改正。基金管制东说念主对基金托管东说念主文书的非法事项未能在 限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。 管条约对基金业务履行核查。对基金托管东说念主发出的书面辅导，基金管制东说念主应在章程 时辰内回应并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按 照法律法例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督申报的事 项，基金管制东说念主应积极配合提供相干数据贵府和轨制等。 政法例和其他筹商章程，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金管制东说念主，由 此酿成的损失由基金管制东说念主承担。 时文书基金管制东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金管制东说念主无正直理 由，拒却、阻隔对方根据本托管条约章程欺骗监督权，或选用拖延、诓骗等妙技妨 碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提议警戒仍不改正的，基金托管东说念主 应申报中国证监会。 用、特定资产处置和信息败露等方面进行复核和监督，侧袋机制的具体法律解释依摄影 关法律法例的章程和基金合同的约定履行。  （三）基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查 托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户等 投资所需账户、复核基金管制东说念主缱绻的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 理东说念主指示办理计帐交收、相干信息败露和监督基金投资运作等行动。 理、未履行或无故蔓延履行基金管制东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本条约过头他筹商章程时，应实时以书面形式文书基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面形式给基金管制东说念主发出 回函，说明非法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限 内，基金管制东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主 应积极配合基金管制东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相干贵府以供基金管制东说念主 核查托管财产的圆善性和真正性，在章程时辰内回应基金管制东说念主并改正。 时文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东说念主无正直理 由，拒却、阻隔对方根据本条约章程欺骗监督权，或选用拖延、诓骗等妙技妨碍对 方进行有用监督，情节严重或经基金管制东说念主提议警戒仍不改正的，基金管制东说念主应报 告中国证监会。   （四）基金财产的督察   （1）基金财产应安谧于基金管制东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全督察基金财产。   （3）基金托管东说念主按照章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账 户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别建树账户，确保基金财产的完 整与安谧。   （5）基金托管东说念主按照基金合同和本条约的约定督察基金财产，如有特殊情况 两边可另行协商处理。基金托管东说念主未经基金管制东说念主的指示，不得自走运用、贬责、 分配本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限职责公司结 算数据完成场内交游交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户重视费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管制东说念主负责与筹商当事东说念主 确定到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管 东说念主应实时文书基金管制东说念主选用要领进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金管 理东说念主应负责向筹商当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何职责，          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 但应提供必要的协助或配合。  （7）除依据法律法例和基金合同的章程外，基金托管东说念主不得录用第三东说念主托管 基金财产。  （1）基金召募期间召募的资金应存于基金管制东说念主开立的“基金召募账户”。 该账户由基金管制东说念主开立并管制。  （2）若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管制东说念主按章程 办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供必要的协助或配合。  （1）基金托管东说念主应以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根 据基金管制东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主 督察和使用。  （2）基金银行账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托 管东说念主和基金管制东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务之外的行为。  （3）基金银行账户的开立和管制应相宜银行业监督管制机构的筹商章程。  （4）在相宜法律法例章程的条件下，基金托管东说念主不错通过基金银行账户办理 基金资产的支付。  （1）基金托管东说念主在中国证券登记结算有限职责公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。  （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于知足开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金管制东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。  （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的督察由基金托管东说念主负责，账户资产 的管制和运用由基金管制东说念主负责。  （4）基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的本基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的 一级法东说念主计帐劳动，基金管制东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、交 收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的章程履行。         银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管条约刚烈日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，波及相干账户的开立、使用的，若无相干章程，则基金托 管东说念主比照上述对于账户开立、使用的章程履行。   基金合同收效后，基金管制东说念主负责以本基金的口头肯求并取得参加天下银行间 同行拆借商场的交游资历，并代表本基金进行交游；基金托管东说念主根据中国东说念主民银 行、银行间商场登记结算机构的筹商章程，在银行间商场登记结算机构开立债券托 管账户，握有东说念主账户和资金结算账户，并代表本基金进行银行间商场债券的结算。 基金管制东说念主和基金托管东说念主共同代表本基金签订天下银行间债券商场债券回购主协 议。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的规 定，由基金托管东说念主负责开立，基金管制东说念主应给与必要的配合。新账户按筹商章程使 用并管制。   （2）法律法例等筹商章程对相干账户的开立和管制另有章程的，从其章程办 理。   基金财产投资的筹商什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的督察库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券 登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场计帐所股份有限公司 或单子营业中心的代督察库，督察凭证由基金托管东说念主握有。有价凭证的购买和转 让，由基金管制东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构实 际有用限度的资产不承担督察职责，但应妥善督察筹商凭证。   与基金财产筹商的枢纽合同的签署，由基金管制东说念主负责。由基金管制东说念主代表基 金签署的、与基金财产筹商的枢纽合同的原件分别由基金管制东说念主、基金托管东说念主保 管。除本条约另有章程外，基金管制东说念主代表基金签署的与基金财产筹商的枢纽合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息败露条约及基金投资业务中产生的枢纽 合同，基金管制东说念主应保证基金管制东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份原来的原件。基 金管制东说念主应在枢纽合同签署后实时以加密方式将枢纽合同传真给基金托管东说念主，并在          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号) 三十个劳动日内将原来投递基金托管东说念主处。枢纽合同的督察期限不少于法律法例的 章程。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管制东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的 合同传真件。未经两边协商一致，合同原件应由基金管制东说念主保存。   （五）基金资产净值缱绻和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总和，基金份额净值的缱绻，精 确到0.0001元，一丝点后第五位四舍五入。基金管制东说念主不错缔造大额赎回情形下的 净值精度济急诊疗机制。国度另有章程的，从其章程。   基金管制东说念主每个估值日的次两个劳动日内缱绻基金资产净值及基金份额净值， 经基金托管东说念主复核，按章程公告。如遇特殊情况，经履行得当规范，不错得当蔓延 缱绻或公告。   基金管制东说念主每个估值日的次两个劳动日内对基金资产进行估值，但基金管制东说念主 根据法律法例或《基金合同》的章程暂停估值时除外。基金管制东说念主对基金资产估值 后，将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金管制东说念主按约定对外公布。   （六）基金份额握有东说念主名册的登记与督察   基金管制东说念主和基金托管东说念主须分别妥善督察的基金份额握有东说念主名册，包括《基金 合同》收效日、《基金合同》断绝日、基金份额握有东说念主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额握有东说念主名册。基金份额握有东说念主名册至少应包括基金份额握 有东说念主的称呼和握有的基金份额。基金份额握有东说念主名册由基金登记机构根据基金管制 东说念主的指示编制和督察，基金管制东说念主和基金托管东说念主应分别督察基金份额握有东说念主名册， 保存期不少于法律法例的章程。如弗成妥善督察，则按相干法例承担职责。   在基金托管东说念主要求或编制中期申报和年度申报前，基金管制东说念主应将筹商贵府送 交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真正性、准确性和圆善性。 基金托管东说念主不得将所督察的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用 途，并应遵从守密义务。   （七）争议处理方式        银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   各方当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约筹商的一切争议，如不肯或者 弗成通过协商、统一处理的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委 员会，按照中国外洋经济贸易仲裁委员届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁场所为 北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有章程， 仲裁费、讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，各自不绝忠 实、发愤、尽责地履行基金合同和托管条约章程的义务，重视基金份额握有东说念主的合 法权益。   本条约受中国法律（为本条约之主义，在此不包括香港、澳门极端行政区和台 湾地区法律）统带，并按其解释。   （八）基金托管条约的变更、断绝   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与基金合同的章程有任何糟塌。基金托管条约的变更报中国证监会备案。本 条约约定事项如与法律法例、《基金合同》的章程相糟塌的，应以法律法例及《基 金合同》的章程为准；《基金合同》中未约定内容，应以本条约约定为准。   （1）基金合同断绝；   （2）基金托管东说念主甩掉、照章被拆除、停业或由其他基金托管东说念主接收基金资 产；   （3）基金管制东说念主甩掉、照章被拆除、停业或由其他基金管制东说念主接收基金管制 权；   （4）发生法律法例或基金合同章程的断绝事项。           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)          第二十二部分            对基金份额握有东说念主的服务   基金管制东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额握有 东说念主的需要和商场的变化加多、矫正这些服务样式。   主要服务内容如下：   一、贵府寄送   （1）电子对账单服务选用定制方式，不决制此服务的投资东说念主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等道路自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子方式，基金份额握有东说念主可根据需要自行 取舍。电子对账单会在当期末端后，5个劳动日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址概略的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱概略、过失、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消热心等原因有可能酿成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法平方收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金管制东说念主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留筹商方式。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   二、计划、查询服务   基金查询密码用于投资东说念主查询基金账户下的账户和交游信息。投资东说念主请在领路 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东说念主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东说念主如果思了解认购、申购和赎回等交游情况、基金账户余额、基金产物与 服务等信息，请拨打基金管制东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行计划、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)   三、在线服务   基金管制东说念主利用我方的线上平台依期或不依期为基金投资东说念主提供投资资讯及基 金司理（或投资参谋人）交流服务。   四、电子交游与服务   投资东说念主可通过基金管制东说念主的线上交游系统进行基金交游，详情请稽察公司网站 或相干公告。   五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请通过上述方式联 系基金管制东说念主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面相识了本招募说明书。          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)             第二十三部分        其他应败露事项   本基金管制东说念主于2023年8月29日败露了《银华华利平衡优选一年握有期夹杂型 基金中基金（FOF）怒放日常赎回业务的公告》，本基金自2023年8月31日起怒放日 常赎回业务。          银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)      第二十四部分         招募说明书的存放及查阅方式  本基金招募说明书公布后，应当分别存放在基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销 售机构的住所，投资东说念主可在办公时辰免费查阅。在支付工本费后，可在合理时辰内 取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的原来为准。  投资东说念主还不错径直登录基金管制东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。           银华华利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 3 号)                 第二十五部分          备查文献 集注册的文献； 的法律主见；  基金托管东说念主业务资历批件和营业牌照存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管协 议过头余备查文献存放在基金管制东说念主处。投资东说念主可在营业时辰免费到存放场所查 阅，也可按工本费购买复印件。

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