magic_sex5 北信瑞丰鼎利A,北信瑞丰鼎利C: 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金招募说明书(更新)

北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金             招募说明书（更新）      北信瑞丰基金经管有限公司   北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金            招募说明书（更新）     基金经管东说念主：北信瑞丰基金经管有限公司       基金托管东说念主：北京银行股份有限公司 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）                          关键提醒   本基金经中国证监会 2017 年 3 月 30 日证监许可[2017]419 号文注册召募。   基金经管东说念主保证招募说明书的内容简直、准确、无缺。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、商场出路和收益作念出 内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投资东说念主在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品性情，充分沟通自身的风险承受智商，并承担基金投资 中出现的各类风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券出奇的非系统性风险，由于基金投资东说念主连气儿巨额赎回基金产生的流动性 风险，基金经管东说念主在基金经管实施过程中产生的基金经管风险，本基金的特定风险等，详见 招募说明书“风险揭示”章节。   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据接洽法律法例由非上 市中小企业接纳非公开方式刊行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性 风险、商场风险等。信用风险指发借主体爽约的风险，是中小企业私募债最大的风险。流动 性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被动持有到期的风险。商场风险是未 来商场价钱（利率、汇率、股票价钱、商品价钱等）的不笃定性带来的风险，它影响债券的 实践收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应考究阅读本基金的《招募说明书》、                                      《基金 合同》、    《基金居品而已纲目》等信息知道文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决 策，自行承担投资风险。基金经管东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自诩”原则，在投资东说念主作 出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行负责。   基金的过往功绩并不预示其畴昔阐扬。基金经管东说念主经管的其他基金的功绩并不组成新基 金功绩阐扬的保证。   当本基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回苦求时，基金经管东说念主履行相应程序后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等接洽章节。侧袋机制实 施期间，基金经管东说念主将对基金简称进行特殊符号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东说念主仔细阅读接洽内容并原谅本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金经管东说念主依照恪尽责守、诚实信用、严慎用功的原则经管和运用基金钞票，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书对“三、基金经管东说念主”部天职容进行更新，接洽信息更新截 止日为 2024 年 10 月 18 日，本更新所载内容截止日为 2024 年 7 月 30 日，接洽财务数据和 净值阐扬截止日为 2024 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                                                                                    招募说明书（更新） 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）                   一、媒介   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                          （以下简称“《基金法》”                                     ）、《公开 召募证券投资基金运作经管办法》               （以下简称“《运作办法》”）、                             《公开召募证券投资基金销售 机构监督经管办法》         （以下简称“《销售办法》”）、                       《公开召募证券投资基金信息知道经管办法》 （以下简称“《信息知道办法》”）                、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险经管规章》                                        （以 下简称“《流动性风险经管规章》”）以及《北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金基金合同》编 写。   基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性讲述或者紧要遗漏，并对其 简直性、准确性、无缺性承担法律处事。本基金是根据本招募说明书所载明的而已苦求召募 的。本基金经管东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动本人即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他接洽规章享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲 了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应简略查阅基金合同。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）                        二、释义   《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 灵验翻新和补充 投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验翻新和补充 偏激更新 其更新 行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有不停力的决定、决议、通告等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议翻新， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的翻新 召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其时时作念出的翻新 开召募证券投资基金信息知道经管办法》及颁布机关对其时时作念出的翻新 集证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时时作念出的翻新 施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险经管规章》及颁布机关对其时时作念出的翻新 体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                 招募说明书（更新） 存续或经接洽政府部门批准成立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体或其他组织 中国境外的机构投资者 监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、退换、转托管及定投等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东说念主签订了基金销售服务条约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结算、代理披发红利、建 立并看护基金份额持有东说念主名册和办理非交游过户等 或接受北信瑞丰基金经管有限公司托福代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为北信 瑞丰基金经管有限公司 份额余额偏激变动情况的账户 申购、赎回、退换、转托管及定投等基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面证据的日历 清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 出的翻新，是范例基金经管东说念主所经管的绽开式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同苦守 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动 苦求将其持有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额退换为基金经管东说念主经管的其他基金份 额的行动 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金退换中转入苦求份额总和后的余额) 跳跃上一绽开日基金总份额的 10％ 已结果的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入计出 钞票的价值总和 额净值的过程 给以变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、停牌股票、畅达受限的新股及非公开刊行股票、钞票 撑持证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或交游的债券等 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 的方式，将基金休养投资组合的商场冲击成老实派给实践申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到公正对待 置清理，方针在于灵验糟塌并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于流动性风险经管工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户             （1）无可参考的活跃商场价钱且接纳估值时期仍导致公允价值存 在紧要不笃定性的钞票；           （2）按摊余成本计量且计提钞票减值准备仍导致钞票价值存在紧要 不笃定性的钞票；（3）其他钞票价值存在紧要不笃定性的钞票 （包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子知道网站）等媒介 份额分为不同的类别 钞票入网提销售服务费的基金份额 入网提销售服务费的基金份额 应类别的基金财产入网提，属于基金的营运用度 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）                         三、基金经管东说念主   一、基金经管东说念主概况      称呼：北信瑞丰基金经管有限公司      住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号      办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层      成立期间：2014 年 3 月 17 日   法定代表东说念主：李永东   注册成本：1.7 亿元东说念主民币   电话：4000617297   传真：（010）68619300   北信瑞丰基金经管有限公司是经中国证监会证监许可[2014]265 号文批准，由北京海外 信托有限公司与莱州瑞海投资有限公司公司共同发起成立，注册成本达 1.7 亿元东说念主民币。目 前股权结构：北京海外信托有限公司 60%、莱州瑞海投资有限公司 40%。   二、主要东说念主员情况   夏彬先生，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士商量生。先后在君安证券有限公 司、国信证券有限公司、深圳市深业投资开发有限公司、中电投资控股公司、北京海外信托 有限公司、中原招待有限处事公司等单元处事，历任投资部总司理、董事会秘书、副总裁等 职务。   昌青先生，董事，中共党员，厦门大学工商经管专科高等经管东说念主职工商经管硕士。曾在 中国工商银行北京分行、北京城市调和银行、北京市生意银行处事，历任北京银行股份有限 公司东说念主事部总司理、东说念主力资源总监、行长助理、党委委员、纪委布告，现任北京海外信托有 限公司副总司理。   史磊先生，董事，中共党员，毕业于都门经济贸易大学，经济学学士。2007 年 9 月参 加处事。先后在北京市审计局、北京公联公路纠合线有限处事公司、北京海外信托有限公司 等单元处事，担任过科员、副主任科员、副科长、审计司理、高等司理、部门副总司理等职 务。   王薇女士，董事，中共党员，司帐师，毕业于都门经济贸易大学司帐系，获经济学学士 学位。历任北京万全司帐师事务所花式司理、信永中庸司帐师事务所高等审计员、北京金象 大药房医药连锁有限处事公司内审专员，现任益科正润投资集团有限公司副总裁、财务中心 总司理。   孙少博先生，董事，中共党员，毕业于中国地质大学(北京)法学系，曾任职于莱州瑞海 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                           招募说明书（更新） 投资有限公司、北京益科瑞海矿业有限公司，现任北京益科瑞海矿业有限公司董事长助理、 怀集登云汽配股份有限公司副总司理。   赵旭东先生，孤立董事，毕业于西南政法学院获本科学位，先后毕业于中国政法大学， 获硕士和博士学位。曾担任最妙手民检察院民事行政检察厅副厅长，现任中国政法大学教授、 博士生导师、商法商量中心主任。   段拯先生，孤立董事，中欧海外工商学院硕士，历任深圳发展银行支行行长、总行高等 主管，民生银行总行职业部副总司理，廊坊银行总行投行业务总监，现任安华商量院常务副 院长。   陈玥女士，孤立董事，北京大学光华经管学院经管学博士，加拿大多伦多大学 Rotman 商学院司帐学专科联合培养博士，现任中央财经大学司帐学院副教授。   杨海坤先生，监事长，毕业于山东大学货币银行学专科，历任山东省农业银行处事主说念主员， 山东证券公司投行部司理，上海甘证投资经管公司副总司理，益科正润投资集团有限公司执 行总裁，现任怀集登云汽配股份有限公司董事长、北信瑞丰基金经管有限公司监事长。   姜晴女士，监事，中共党员，学士学位。曾任中加基金经管有限公司基金司帐，现任北 信瑞丰基金经管有限公司基金运营部总司理。   夏彬先生，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士商量生。先后在君安证券有限公 司、国信证券有限公司、深圳市深业投资开发有限公司、中电投资控股公司、北京海外信托 有限公司、中原招待有限处事公司等单元处事，历任投资部总司理、董事会秘书、副总裁等 职务。现任北信瑞丰基金经管有限公司董事长。   夏彬先生，董事长代任督察长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士商量生。先后在君安 证券有限公司、国信证券有限公司、深圳市深业投资开发有限公司、中电投资控股公司、北 京海外信托有限公司、中原招待有限处事公司等单元处事，历任投资部总司理、董事会秘书、 副总裁等职务。现任北信瑞丰基金经管有限公司督察长。   魏红生先生，首席信息官，中国科学时期大学电子信息工程专科学士。历任奥鹏长途教 育中心有限公司软件工程师，北京协诚星测科技有限公司软件工程师，伟创力集团德丽科技 （珠海）有限公司高等工程师，复深蓝信息时期有限公司测试工程师，北信瑞丰基金经管有 限公司信息时期部信息时期工程师、信息时期部负责东说念主，现任北信瑞丰基金经管有限公司首 席信息官。   于军华先生，中国东说念主民大学世界经济学硕士毕业，CPA，CFA level II (passed)，从事证 券业 12 年。原国度信息中心经济盘登科心高等花式分析师，宏源证券商量所行业分析师， 擅长公司基本面分析。2014 年 4 月加入北信瑞丰基金经管有限公司，现任北信瑞丰基金管 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                   招募说明书（更新） 理有限公司权益商量部基金司理，北信瑞丰中国智造主题活泼配置搀杂型证券投资基金基金 司理（2024 年 6 月 6 日于今）、北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金基金司理（2024 年 10 月                                               。曾任 北信瑞丰无尽互联主题活泼配置搀杂型发起式证券投资基金基金司理（2014 年 12 月 24 日 至 2016 年 1 月 11 日）、北信瑞丰健康生计主题活泼配置搀杂型证券投资基金基金司理（2015 年 3 月 27 日至 2016 年 4 月 7 日）、                            北信瑞丰尊赢如期绽开搀杂型证券投资基金基金司理（2017 年 10 月 30 日至 2018 年 6 月 1 日）、北信瑞丰增强通告如期绽开搀杂型证券投资基金基金经 理（2017 年 2 月 20 日至 2019 年 4 月 4 日）                                  、北信瑞丰华丰活泼配置搀杂型证券投资基金基 金司理（2018 年 3 月 19 日至 2019 年 5 月 10 日）、北信瑞丰新成长活泼配置搀杂型证券投 资基金基金司理（2015 年 11 月 11 日至 2020 年 6 月 1 日）、北信瑞丰祯祥中国主题活泼配 置搀杂型证券投资基金基金司理（2015 年 5 月 5 日至 2020 年 6 月 1 日）、北信瑞丰丰利混 合型证券投资基金基金司理（2019 年 8 月 21 日至 2021 年 3 月 26 日）。    本基金历任基金司理：    郑猛先生（2018 年 1 月 25 日至 2019 年 4 月 13 日）    辇大吉先生（2019 年 2 月 25 日至 2020 年 4 月 7 日）    林翟先生（2020 年 1 月 10 日至 2024 年 10 月 18 日）    董事长夏彬先生，固收部负责东说念主于祥水先生，权益部负责东说念主贺燕青先生，运营部负责东说念主 姜晴女士，监察稽核部负责东说念主赵颐先生。    三、基金经管东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东说念主的财产相互孤立，对所经管的不同基金诀别经管，诀别记账，进行证 券投资； 何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 金合同》等法律文献的规章，按接洽规章策动并公告基金净值，笃定基金份额申购、赎回的 价钱；                                     《基金合同》 偏激他接洽规章另有规章外，在基金信息公开知道前应予秘密，不向他东说念主泄露； 益；             《基金合同》偏激他接洽规章召集基金份额持有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》规章的期间和方式，随时查阅到与基金接洽的公开而已，并在支付合理 成本的条件下得到接洽而已的复印件； 管东说念主； 承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而撤职； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担处事； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   四、基金经管东说念主对于苦守法律法例的承诺 里面禁止轨制，选择灵验按序，防守违背《中华东说念主民共和国证券法》行动的发生； 制轨制，选择灵验按序，防守下列行动的发生：   （1）将基金经管东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交游行径；   （7）豪放牵累，不按照规章履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会规章荫庇的其他行动。 法例及行业范例，诚实信用、用功尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法规划；   （2）违背基金合同或托管条约；   （3）专诚挫伤基金份额持有东说念主或其他基金接洽机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的而已中公私分明；   （5）断绝、骚扰、糟塌或严重影响中国证监会照章监管；   （6）豪放牵累、浮滥权柄，不按照规章履行职责；   （7）泄露在职职期间明察的接洽证券、基金的生意神秘、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资谋略等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事接洽的交游行径；   （8）协助、接受托福或以其他任何阵势为其他组织或个东说念主进行证券交游；   （9）违背证券交游局面业务国法，利用对敲、倒仓等技巧主宰商场价钱，淆乱商场秩 序；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息知道和告白中专诚含有子虚、误导、讹诈因素；   （12）以不正派技巧谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；   （14）其他法律、行政法例以及中国证监会规章荫庇的行动。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   五、基金经管东说念主对于荫庇性行动的承诺   为贵重基金份额持有东说念主的正当权益，本基金荫庇从事下列行动：   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行适应程 序后，则本基金投资不再受接洽限制或以变更后的规章为准，但须提前公告。   六、基金司理承诺 大利益； 容、基金投资谋略等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事接洽的交游行径；   七、基金经管东说念主的里面禁止轨制   为了保证公司范例运作，灵验地留心和化解经管风险、规划风险以及操气魄险，确保基 金财务和公司财务以偏激他信息简直、准确、无缺，从而最猛进度地保护基金份额持有东说念主的 利益，本基金经管东说念主建立了科学合理、禁止严实、运行高效的里面禁止轨制。   里面禁止轨制是指公司为结果里面禁止方向而建立的一系列组织机制、经管方法、操作 程序与禁止按序的总称。里面禁止轨制由里面禁止大纲、基本经管轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面禁止大纲是对公司规则规章的内控原则的细化和伸开，是对各项基本经管轨制 的统治和率领，里面禁止大纲明确了内控方向、内控原则、禁止环境、内控按序等内容。   基本经管轨制包括里面司帐禁止轨制、风险禁止轨制、投资经管轨制、监察稽核轨制、 基金司帐轨制、信息知道轨制、信息时期经管轨制、而已档案经管轨制、功绩评估探员轨制 和紧迫应变轨制等。   部门业务规章是在基本经管轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭成立、岗亭处事、 操作守则等的具体说明。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   健全性原则。里面禁止机制必须障翳公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并 涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个运作门径。   灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控程序，贵重内控轨制的灵验 履行。   孤立性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保持相对孤立，公司基金钞票、自 有钞票、其他钞票的运作应当分离。   相互制约原则。公司里面部门和岗亭的成立必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行 的按序来实行。   成本效益原则。公司应充分施展各机构、各部门及各级职工的处事积极性，运用科学化 的方法尽量镌汰规划运作成本，提高经济效益，以合理的禁止成本达到最好的里面禁止效率。   （1）里面司帐禁止轨制   公司依据《中华东说念主民共和国司帐法》、                   《金融企业司帐轨制》、                             《证券投资基金司帐核算业 务交流》、     《企业财务通则》等国度接洽法律、法例制订了基金司帐轨制、公司财务司帐轨制、 司帐处事操作经过和司帐岗亭职责，并针对各个风险禁止点建立严实的司帐系统禁止。   里面司帐禁止轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理程序、基金估值轨制和程序、基 金财务清理轨制和程序、成本禁止轨制、财务出入审批轨制和用度报销经管办法、财产登记 看护和什物质产清点轨制、司帐档案看护和财务派遣轨制等。   （2）风险经管禁止轨制   风险禁止轨制由风险禁止委员会组织各部门制定，风险禁止轨制由风险禁止的方向和原 则、风险禁止的机组成立、风险禁止的程序、风险类型的界定、风险禁止的主要按序、风险 禁止的具体轨制、风险禁止轨制的监督与评价等部分组成。   风险禁止的具体轨制主要包括投资风险经管轨制、交游风险经管轨制、财务风险禁止制 度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、秘密轨制、职工行动准则等程序 性风险经管轨制。   （3）监察稽核轨制   公司成立督察长，负责监督查抄基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险禁止情 况。督察长由董事会聘任，并经全体孤立董事同意。   督察长负责组织率领公司监察稽核处事。除应当规避的情况外，督察长享有充分的知情 权和孤立的访问权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险经管等接洽会议，有权调阅公司接洽文献、档案。督察长应当如期或者 不如期向全体董事报送处事通告，并在董事会及董事会下设的接洽专门委员会如期会议上报 告基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险禁止情况。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   公司成立监察稽核部门，具体履行监察稽核处事。公司配备了充足及格的监察稽核东说念主员， 明确规章了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和处事经过。   监察稽核轨制包括里面稽核经管办法、里面稽核处事准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东说念主员苦守接洽法律、法例和规章的情况；查抄公司各业务部门和东说念主员执 行公司里面禁止轨制、各项经管轨制和业务规章的情况。                   四、基金托管东说念主   (一)基金托管情面况 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                 招募说明书（更新）    称呼：北京银行股份有限公司(简称：北京银行)    注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层    办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号    法定代表东说念主：霍学文    成立期间：1996 年 01 月 29 日    组织阵势：股份有限公司（上市）    注册成本：东说念主民币 2114298.4272 万元    存续期间：持续规划    接洽东说念主：盖君    官方客服电话：95526    基金托管履历批准文号：中国证监会证监许可[2008]776 号    规划范围：罗致公众入款；披发短期、中期和弥远贷款；办理国内结算；办理单子贴 现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借； 提供担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看护箱业务；办理地点财政信用盘活使用资 金的托福贷款业务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；同行外汇拆借；海外结算； 结汇、售汇；外汇单子的承兑和贴现；外汇担保；资信访问、盘考、见证业务；买卖和代理 买卖股票除外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；绽开式证券投资基金 代销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督经管委员会批准 的其它业务。    北京银行成立于 1996 年，抢抓时期机遇，接踵结果引资、上市、跨区域等发展冲破， 在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄、乌鲁木王人、 青岛、宁波、苏州等十余个中心城市成立 630 余家分支机构。频年来，坚持以数字化转型统 领发展模式、业务结构、客户结构、营运智商、经管方式“五大转型”，着力征战儿童友好 型银行、伴您一世的银行、专精特新第一溜、企业全人命周期服务银行、投行驱动的生意银 行“五大特色银行”，英敢于打造一家不同样、有特色、让东说念主念念得起、铭记住的银行。    限制 2024 年 3 月末，北京银行钞票总额 3.89 万亿元，2024 年一季度结果归母净利润 各项规划谋略均达到海外银行业先进水平。品牌价值 876 亿元。入选宇宙系统关键性银行。 一级成本名次全球千家大银行 53 位，连气儿十年踏进全球银行业百强。    北京银行凭借优秀的规划功绩和优质的金融服务，赢得了社会各界的高度歌咏，先后 荣获“宇宙文静单元”“亚洲十大最好上市银行”“中国最好城市生意零卖银行”“最好区 域性银行”“最好撑持中小企业孝敬奖”“中国上市公司百强企业”“中国社会处事优秀企 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 业”“最具持续投资价值上市公司”“中国最受尊敬企业”“最受尊敬银行”“最值得匹夫 信托的银行机构”“中国优秀企业公民”“最好供应链金融银行”“年度最好科创金融服务 银行”等称号。   贺凌女士，2003 年加入北京银行，具有 20 余年银行从业经历。历任北京银行公司银行 部总司理助理、北京银行公司银行部副总司理，2023 年加入总行钞票托管部，现任北京银 行钞票托管部总司理。   北京银行钞票托管部充分施展当作新兴托管银行的高起头上风，搭建了由高教导东说念主才 组成的专科团队，内设估值核算岗、资金清理岗、投资监督岗、系统经管岗、内控稽核岗等 岗亭，各岗亭东说念主员中诀别具有相应的司帐核算、钞票估值、资金清理、投资监督、风险禁止 等方面的专科常识和丰富的业务教会。   北京银行钞票托管部秉持“严谨、专科、高效”的规划理念，严格履行托管东说念主的各项 职责，切实贵重基金持有东说念主的正当权益，为基金提供高质料的托管服务。经过多年稳步发展， 北京银行托管钞票边界陆续扩大，托管业务品种陆续加多，已形成包括证券投资基金、基金 专户招待、证券公司钞票经管谋略、信托谋略、银行招待、保障资金、股权投资基金等居品 在内的托管居品体系，北京银行专科高效的托管服务赢得了客户的世俗高度认同。   限制 2024 年 3 月末，北京银行共托管证券投资基金 96 只，边界共计 1319 亿元。   （二）基金托管东说念主的里面禁止轨制   当作基金托管东说念主，北京银行严格苦守国度接洽托管业务的法律法例、行业监管规章和 本行接洽经管规章，称职规划、范例运作、严格经管，确保基金托管业务的稳健运行，保证 基金财产的安全无缺，确保接洽信息的简直、准确、无缺、实时知道，保护基金份额持有东说念主 的正当权益。   北京银行总行成立内控与操气魄险经管委员会，负责审议总行关键里面禁止轨制、流 程，开展总行里面禁止体系征战有谋略，并组织实施。总行法律合规与内控部当作里面禁止管 理职能部门，牵头本行里面禁止体系的统筹有谋略、组织落实和查抄评估，总行审计部履行对 里面禁止的监督职能，负责对本行里面禁止的充分性和灵验性进行审计。钞票托管部设有专 职内控稽核岗。   （1）全障翳原则。里面禁止应当链接决策、履行和监督全过程，障翳各项业务经过和 经管行径，障翳通盘部门、岗亭和东说念主员，任何决策或操作均应当有案可查。   （2）制衡性原则。里面禁止在治理结构、机组成立及权责分派、业务经过等方面形成 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 相互制约、相互监督机制。   （3）审慎性原则。里面禁止应当坚持风险为本、审慎规划的理念，尤其是成立新的机 构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。   （4）相匹配原则。里面禁止应与本行经管模式、业务边界、居品复杂进度、风险景色 等相适合，并根据情况变化实时进行休养。   北京银行钞票托管部具备系统、完善的里面禁止轨制体系，建立了业务经管轨制、内 部禁止轨制、业务操作经过，不错保证托管业务的范例操作柔顺利进行；业务东说念主员均具备从 业履历；业务操作严格实行承办、复核、审批轨制，授权处事实行王人集禁止，制约机制严格 灵验；业务图章按规程看护、存放、使用，账户而已严格看护，未经授权不得检察；业务操 作区实行孤立阻滞经管，配备音像监控；业务信息由专职业务东说念主员负责复核、信息知道，防 止泄密；业求结果系统自动化操作，灵验凝视东说念主为操气魄险的发生；时期系统无缺、孤立。   （三）基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和程序   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作经管办法》 的接洽规章，基金托管东说念主发现基金经管东说念主的投资指示违背法律、行政法例和其他接洽规章， 或者违背基金合同约定的，应当断绝履行，立即通告基金经管东说念主，并实时向证券监督经管机 构通告。基金托管东说念主如发现基金经管东说念主依据交游程序还是奏效的投资指示违背法律、行政法 规和其他接洽规章，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金经管东说念主，并实时向证券监 督经管机构通告。                   五、接洽服务机构   一、销售机构   称呼：北信瑞丰基金经管有限公司 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层   法定代表东说念主：李永东   电话：（010）68619318   传真：（010）68619300   接洽东说念主：史晓沫   其他基金销售机构情况详见基金经管东说念主发布的接洽公告。   基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金经管东说念主网站公示。   二、登记机构   称呼：北信瑞丰基金经管有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层   法定代表东说念主：李永东   电话：（010）68619323   传真：（010）68619300   三、出具法律想法书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室   负责东说念主：廖海   接洽东说念主：刘佳   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：廖海、刘佳   四、审计基金财产的司帐师事务所   称呼：致同司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国北京向阳区开国门外大街 22 号赛特广场 5 层   办公地址：中国北京向阳区开国门外大街 22 号赛特广场 5 层   法定代表东说念主：李惠琦   接洽东说念主：卫俏嫔 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金               招募说明书（更新）   接洽电话：+86 10 85665588   传真：+86 10 85665120   承办注册司帐师：卫俏嫔、吕玉芝 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）                     六、基金的召募   本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏激他 接洽规章，并经中国证监会 2017 年 3 月 30 日证监许可[2017]419 号文注册召募。   本基金基金类型为债券型证券投资基金。   本基金的运作方式为契约型绽开式基金。   本基金存续期限为不如期。   本基金召募期间按照每份基金份额面值 1.00 元东说念主民币发售。   本基金自 2017 年 11 月 27 日至 2018 年 1 月 19 日进行发售。本基金成立召募期共召募 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）                   七、基金合同的奏效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募 金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金召募期限届满或基金 经管东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构 验资，自收到验资通告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金经管东说念主办理结束基金备案手续并取得中国证监会 书面证据之日起，        《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。基金经管东说念主在收到中国证 监会证据文献的次日对《基金合同》奏效事宜给以公告。基金经管东说念主应将基金召募期间召募 的资金存入专门账户，在基金召募行动结果前，任何东说念主不得动用。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和钞票边界   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个处事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 钞票净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在如期通告中给以知道；连气儿 60 个处事日 出现前述情形的，基金经管东说念主应当向中国证监会通告并提倡惩处决策，如退换运作方式、与 其他基金合并或者拒绝基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法例或监管机构另有规章时，从其规章。   三、基金合同奏效   根据接洽规章，本基金知足基金合同奏效条件，基金合同于 2018 年 1 月 25 日肃肃奏效。 自基金合同奏效日起，本基金经管东说念主肃肃入手经管本基金。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）              八、基金份额的申购和赎回   一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东说念主在招募说明 书或基金经管东说念主网站列明。基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。若基金经管东说念主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等交游方式，投资东说念主不错 通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的绽开日及期间   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券交游所、深圳证 券交游所的普通交游日的交游期间，但基金经管东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的规章公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游期间变更或其他特殊情况， 基金经管东说念主将视情况对前述绽开日及绽开期间进行相应的休养，但应在实施日前依照《信息 知道办法》的接洽规章在指定媒介上公告。   基金经管东说念主自基金合同奏效之日起不跳跃 3 个月入手办理申购，具体业务办理期间在申 购入手公告中规章。   基金经管东说念主自基金合同奏效之日起不跳跃 3 个月入手办理赎回，具体业务办理期间在赎 回入手公告中规章。   在笃定申购入手与赎回入手期间后，基金经管东说念主应在申购、赎回绽开日前依照《信息披 露办法》的接洽规章在指定媒介上公告申购与赎回的入手期间。   基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和期间提倡申购、赎回或退换苦求且登记机构证据接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回的价钱。   本基金已于 2018 年 2 月 26 日灵通日常申购、赎回业务。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日收市后策动的基金份额净值为基准进 行策动； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   基金经管东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金经管东说念主必须在新规 则入手实施前依照《信息知道办法》的接洽规章在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的程序   投资东说念主必须根据销售机构规章的程序，在绽开日的具体业务办理期间内提倡申购或赎回 的苦求。   投资东说念主在提交申购苦求时须按销售机构规章的方式备足申购资金，投资东说念主在提交赎回申 请时须持有富余的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无效。   投资东说念主申购基金份额时，必须在规章的期间内全额托付申购款项，不然所提交的申购申 请无效。投资东说念主在提交赎回苦求时须持有富余的基金份额余额，不然所提交的赎回苦求无效。 投资东说念主托付申购款项，申购成立；登记机构证据基金份额时，申购奏效。基金份额持有东说念主递 交赎回苦求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。   投资东说念主赎回苦求胜仗后，基金经管东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生 多数赎回或基金合同约定的减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同接洽 条目处理。如遇交游所或交游商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行交换系统故障或其他 非基金经管东说念主及基金托管东说念主所能禁止的因素影响了业务经过，则赎回款项划付期间相应顺延。   基金经管东说念主应以交游期间结果前受理灵验申购和赎回苦求确今日当作申购或赎回苦求 日(T 日)，在普通情况下，本基金登记机构在 T＋1 日内对该交游的灵验性进行证据。T 日提 交的灵验苦求，投资东说念主应在 T＋2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规章的 其他方式查询苦求的证据情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定胜仗，而仅代表销售机构如实 接收到苦求。申购、赎回苦求的证据以登记机构或基金经管东说念主的证据结果为准。对于苦求的 证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善左右正当权利。   基金经管东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理期间进行休养， 并在休养实施前依照《信息知道办法》的接洽规章在指定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 单笔最低追加申购金额及最低赎回份额不限制，基金份额持有东说念主可将其全部或部分基金份额 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 赎回。各销售机构在不低于上述规章的前提下，可根据我方的情况休养初度最低申购金额、 最低追加申购金额、最低赎回份额限制，投资东说念主在销售机构办理接洽业务时，需遵照销售机 构的接洽约定； 该销售网点托管的基金份额少于 1 份，则全部基金份额必须一说念赎回； 有规章或基金合同另有约定的除外； 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等按序，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体请参见接洽公告。 赎回的份额的数目限制，基金经管东说念主必须在休养实施前依照《信息知道办法》的接洽规章在 指定媒介公告。   六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 在投资东说念主认购/申购时收取前端认购/申购用度，但不从本类别基金钞票入网提销售服务费的 基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金钞票入网提销售服务费、不收取认购/申购费 用的基金份额，称为 C 类基金份额。   申购本基金 A 类基金份额的通盘投资东说念主，且随申购金额的加多而递减，对于申购本基金 C 类基金份额的投资东说念主不收取申购费，具体费率如下：    用度类别            申购金额（含申购费）          申购费率  A 类基金份额申购费 C 类基金份额申购费                       0   投资东说念主重叠申购，须按每次申购所对应的费率头绪诀别计费。   本基金的申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场推论、销售、 登记等各项用度。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   本基金A 类基金份额在赎回时收取基金赎回用度；C 类基金份额相持有期限少于30 日 的本类别基金份额的赎回收取赎回用度，对于持有期限不少于30 日的本类别基金份额不收 取赎回用度。A类基金份额的赎回费率随赎回基金份额持有期间的加多而递减，具体费率如 下：        用度类别            投资者持有基金期间        赎回费率   A 类基金份额赎回费      C 类基金份额赎回费        7 日（含）——30 日      0.5%   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，对 A 类基金份额持有东说念主理 有期间少于 7 日所收取的赎回费全额计入基金财产，对 A 类基金份额有东说念主理有期间不少于 7 日的所收取的赎回费总额的 25%计入基金财产，其余部分用于支付商场推论、登记费和其他 手续费等。对于持有期限少于 30 日的 C 类基金份额所收取的赎回费全额计入基金财产。 率或收费方式实施日前依照《信息知道办法》的接洽规章在指定媒介上公告。 以确保基金估值的公正性。 具体处理原则与操作范例遵照接洽法律法例以及监管部门、自 律国法的规章。   七、申购份额与赎回金额的策动   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。   （1）适用比例费率时，A 类基金份额申购份额的策动公式为：      净申购金额＝申购金额/ (1＋申购费率)      申购用度＝申购金额－净申购金额      申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值      （2）适用固定用度时，A 类基金份额申购份额的策动公式为：      净申购金额＝申购金额—固定用度      申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                            招募说明书（更新）   C 类基金份额的申购份额的策动公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资东说念主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.80%，假定申 购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额＝100，000/ (1＋0.80%)＝99，206.35 元   申购用度＝100，000－99，206.35＝793.65 元   申购份额＝99，206.35/1.0160＝97，644.05 份   即投资东说念主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为   例：某投资东说念主投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0160 元。则其可得到的申购份额为：   申购份额＝100，000/1.0160 = 98，425.20 份   即投资东说念主投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的 98，425.20 份 C 类基金份额。   在本基金的赎回金额的策动公式为：   赎回用度＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值—赎回用度   例：某投资东说念主赎回 10 万份 A 类基金份额，份额持有期 18 个月，对应的赎回费率为 0.05%， 假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝100，000×1.0170×0.05%＝50.85 元   赎回金额＝100，000×1.0170－50.85＝101，649.15 元   即投资东说念主赎回 10 万份 A 类基金份额，份额持有期 18 个月，假定赎回当日 A 类基金份额 净值是 1.0170 元，则其可得到 101，649.15 元赎回金额。   例：某投资东说念主赎回 10 万份 C 类基金份额，份额持有期 20 天，对应的赎回费率为 0.5%， 假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝100，000×1.0170×0.5%＝508.50 元   赎回金额＝100，000×1.0170－508.5＝101，191.50 元   即投资东说念主赎回 10 万份 C 类基金份额，份额持有期 20 天，假定赎回当日 C 类基金份额净 值是 1.0170 元，则其可得到 101，191.50 元赎回金额。   本基金份额净值的策动，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在今日收市后策动，并根据基金合同 的约定进行公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适应蔓延策动或公告。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   申购的灵验份额为按实践证据的申购金额在扣除相应的用度后，以当日该类基金份额净 值为基准策动。上述策动结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   赎回金额为按实践证据的灵验赎回份额以当日该类基金份额净值为基准来策动并扣除 相应的用度，策动结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生 的谬误计入基金财产。   八、申购和赎回的登记   投资东说念主申购基金胜仗后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东说念主登记权益并办理登记手续， 投资东说念主自 T＋2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资东说念主赎回基金胜仗后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东说念主办理扣除权益的登记手续。   登记机构不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理期间进行休养，但不得内容影 响投资东说念主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息知道办法》的接洽规章在指定媒介公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 无法办理申购业务。 份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时。 绩产生负面影响，从而挫伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 达到或者跳跃 50%，或者变相规避 50%王人集度的情形时。 基金经管东说念主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定断绝或暂停申购 时，基金经管东说念主应当根据接洽规章在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购苦求 被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金经管东说念主应 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 实时还原申购业务的办理。   十、暂停赎回或者减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项： 无法办理赎回业务。 基金经管东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金经管东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主的赎回申 请或者减速支付赎回款项时，基金经管东说念主应按规章报中国证监会备案，已证据的赎回苦求， 基金经管东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总 量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金 合同的接洽条目处理。基金份额持有东说念主在苦求赎回时可预先采用将当日可能未获受理部分予 以消逝。在暂停赎回的情况摒除时，基金经管东说念主应实时还原赎回业务的办理并公告。   十一、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金退换中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金退换中转入苦求份额总和后的余额)跳跃前一 绽开日的基金总份额的 10％，即觉得是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金经管东说念主不错根据基金那时的钞票组合景色决定全额赎回、 部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主觉得有智商支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按普通赎回 程序履行。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东说念主觉得支付投资东说念主的赎回苦求有艰辛或觉得因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值形成较大波动时，基金经管东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10％的前提下，可对其余赎回苦求缓期办 理。若进行上述缓期办理，对于单个基金份额持有东说念主当日赎回苦求跳跃上一绽开日基金总份 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 额 10%以上的部分，将自动进行缓期办理。对于其余当日非自动缓期办理的赎回苦求，应当 按单个账户非自动缓期办理的赎回苦求量占非自动缓期办理的赎回苦求总量的比例，笃定当 日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错采用缓期赎回或取消 赎回。采用缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日络续赎回，直到全部赎回为止；采用取消 赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被消逝。缓期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一 并处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础策动赎回金额，依此类推，直 到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采用，投资东说念主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个绽开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金经管东说念主觉得有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；还是接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不得跳跃 当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规章的 其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通告等方式）在 3 个交游日内通 知基金份额持有东说念主，说明接洽处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 停公告。 最迟于重新绽开日在指定媒介上刊登重新绽开申购或赎回的公告；也不错根据实践情况在暂 停公告中明确重新绽开申购或赎回的期间，届时不再另行发布重新绽开的公告。   十三、基金退换   基金经管东说念主不错根据接洽法律法例以及基金合同的规章决定开办本基金与基金经管东说念主 经管的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，接洽国法由基金经管东说念主 届时根据接洽法律法例及基金合同的规章制定并公告，并提前在合理期间内奉告基金托管东说念主 与接洽机构。   本基金已于 2018 年 2 月 26 日灵通基金退换业务。   （1）基金退换是指投资者在持有本公司刊行的任一绽开式基金后，可径直目田退换到 本公司经管的其它绽开式基金，而不需要先赎回已持有的基金单元，再申购方向基金的一种 业务模式。   （2）投资者通过本公司直销网点（直销柜台、网上交游系统）及本基金对应的代销机 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 构办理基金退换，基金退换只可在兼并销售机构进行。   由于各代理销售机构的系统各别以及业务安排等原因，开展退换业务的期间和基金品种 偏激它未尽事宜详见各销售机构的接洽业务国法和接洽公告。   （3）投资者接纳“份额退换”的原则提交苦求。   （4）基金退换的最低份额为 0.01 份基金单元，基金持有东说念主可将其全部或部分基金单元 退换成其它基金。   （5）单个绽开日基金净赎回份额及净退换转出苦求份额之和超出上一绽开日基金总份 额的 10%时，为多数赎回。发生多数赎回时，基金经管东说念主不错取消当日已苦求的基金退换业 务并暂停基金退换业务。   （6）当今本公司经管的基金均接纳的是前端收费方式，退换用度由转出基金赎回用度 及基金申购补差用度两部分组成。基金退换接纳“份额退换、未知价”原则，转出、转入均 以Ｔ日的基金份额净值为基础策动转出金额与转入份额；基金退换过程中，按照需转出份额 对应的转出基金赎回费率策动赎回用度，按照需转入金额对应的转出与转入基金的申购费率 策动并笃定申购补差用度，具体用度参照本公司基金退换接洽业务国法。   （1）退换业务适用基金参见 2018 年 2 月 23 日刊登于本公司网站的《北信瑞丰鼎利债 券型证券投资基金绽开日常申购、赎回、退换和如期定额投资业务的公告》和其他接洽基金 退换公告。   （2）退换业务的收费策动公式及例如参见 2016 年 12 月 2 日刊登于本公司网站的《北 信瑞丰基金基金退换业务公告》              。   （3）本公司经管基金的退换业务的解释权归本公司。   十四、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 交游过户以及登记机构招供、相宜法律法例的其它非交游过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额持有东说念主归天，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主理有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的接洽而已，对于相宜条件 的非交游过户苦求按基金登记机构的规章办理，并按基金登记机构规章的圭臬收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 以按照规章的圭臬收取转托管费。   十六、定投谋略   基金经管东说念主不错为投资东说念主办理定投谋略，具体国法由基金经管东说念主另行规章。投资东说念主在办 理定投谋略时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金经管东说念主在接洽公告或 更新的招募说明书中所规章的定投谋略最低申购金额。   十七、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的接洽规章办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务规章来处理。   如接洽法律法例允许基金经管东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金经管东说念主 将制定和实施相应的业务国法。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的接洽公告。   十九、其他业务   在接洽法律法例允许的条件下，基金登记机构可依据其业务国法，受理基金份额质押等 业务，并收取一定的手续用度。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）                   九、基金的投资   一、投资方向   在严格禁止风险的前提下，力图获取超过功绩比较基准的投资收益，追求基金钞票的长 期稳健升值。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有精采流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票 （包含中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国债、金 融债、地点政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、央行单子、中期单子、短期融资 券、次级债、可退换债券、可交换债券等）、钞票撑持证券、债券回购、货币商场用具、银 行入款、同行存单等，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜 中国证监会接洽规章）          。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金钞票的 80%；本基金持有 的股票的比例不跳跃基金钞票的 20%；本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例不低于基金钞票净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东说念主在履行适应程序后， 不错将其纳入投资范围。   三、投资策略   本基金的大类钞票配置主要通过从上至下的配置完成，主要对宏不雅经济运行景色、国度 财政和货币计谋、国度产业计谋以及成本商场资金环境、证券商场走势的分析，展望宏不雅经 济的发展趋势等，并据此评价畴昔一段期间股票、债券商场相对收益率，在限制投资范围内， 动态休养债券类钞票、股票类等用具的配置比例，禁止基金钞票运气魄险，提高基金钞票风 险休养后收益。   （1）类属钞票配置策略   在举座钞票配置的基础上，本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风险、商场 风险、流动性风险、税收等因素，商量各投资品种的利差偏激变化趋势，制定债券类属钞票 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 配置策略，以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。   （2）普通债券投资策略   对于普通债券，本基金将在严格禁止方向久期及保证基金钞票流动性的前提下，接纳目 标久期禁止、期限结构配置、信用利差策略、相对价值投资策略、杠杆策略等策略进行主动 投资。   本基金起先建立包含消耗物价指数、固定钞票投资、工业品价钱指数、货币供应量等众 多宏不雅经济变量的转头模子。通过转头分析建立宏不雅经济谋略与不同种类债券收益率之间的 数目关系，在此基础上招引当前商场景色，展望畴昔商场利率及不同期限债券收益率走势变 化，笃定方向久期。当展望畴昔商场利率将飞腾时，镌汰组合久期；当展望畴昔利率着落时， 加多组合久期。   本基金将通过对央行计谋、经济增长率、通货推广率等浩荡因素的分析来展望收益率曲 线阵势的可能变化；在上述基础上，本基金将运用枪弹型、哑铃型或梯形等配置方法，从而 笃定短、中、弥远债券的配置比例。   本基金将通过严格的里面投资风险经管体系，对原谅的信用债进行孤立的里面评级，并 持续动态追踪休养，以此当作品种采用的基本依据。   本基金将起先根据债券刊行东说念主的弥远信用评级、对外担保情况、可能濒临宏大损失的诉 讼、过往融资记录等进行初步的风险排查，并以此策动债券的可能爽约率。相宜要求的信用 债，本基金将接纳不同评级序列，对弥远和短期债券的信用评级进行初步评估。在初步评级 的基础上，进一步将根据行业特征、竞争上风、经管水平、财务质料、抗风险智商等因素对 债券的信用评级进行重新休养，并以此当作评级的结果。对于列入覆按范围的信用债，本基 金将持续动态追踪，根据债券刊行东说念主自身情况的变化，动态休养信用评级。信用利差策略的 中枢是各项债券信用评级各别能获取充分的利差补偿。本基金将对债券组合总体信用评级水 平给以禁止，严格禁止低评级债券的配置比例；在券种采用上遵照“个券溜达、行业溜达” 的原则。   本基金通过公司里面债券信用评级体系，对债券刊行东说念主的公司治理结构、融资智商、抗 风险智商、规划景色等进行详尽评估，笃定刊行东说念主的信用风险及债券的信用级别。   本基金对商场同类可比债券、信用收益率弧线、商场交游活跃度、机构需求进行偏好分 析，对个券进行流动性风险、信用风险的详尽订价，判断其合理估值水平，精选有投资价值 的投资品种。本基金根据商场结构与需求特征，对个券进行久了的追踪分析，发掘其中被市 场低估的品种，在禁止流动性风险的前提下，对低估品种进行择机配置和交游。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   本基金投资于固定收益类钞票可接纳杠杆策略。本基金将在禁止杠杆风险的前提下，适 那时机使用资金杆杠以博取利差收益，以增强组合收益。   （3）可退换债券投资策略   当正股价钱处于特定区间内时，可退换债券将阐扬出股性、债性或者股债搀杂的性情。 本基金将对可退换债券对应的正股进行分析，从行业配景、公司基本面、商场情愫、期权价 值等因素详尽沟通可退换债券的投资契机，在价值衡量和风险评估的基础上审慎进行可退换 债券的投资，创造逾额收益。   （4) 中小企业私募债券投资策略   与传统的信用债券比较，中小企业私募债券由于以非公开方式刊行和转让，广大具有高 风险和高收益的权臣性情。本基金对中小企业私募债券的投资将着力分析个券的实践信用风 险，并寻求富余的收益补偿，加多基金收益。本基金经管东说念主将对个券信用天资进行详备的分 析，从动态的角度分析刊行东说念主的企业性质、所处行业、钞票欠债景色、盈利智商、现款流、 规划幽闲性等关节因素，进而展望信用水平的变化趋势，决定投资策略。   本基金通过从上至下及从下到上相招引的方法挖掘优质的上市公司，严选其中安全边缘 较高的个股构建投资组合：从上至下地分析行业的增长出路、行业结构、生意模式、竞争要 素瓜分析垄断其投资契机；从下到上地评判企业的居品、中枢竞争力、经管层、治理结构等； 并招引企业基本面和估值水平进行详尽的研判，严选安全边缘较高的个股。   本基金在进行个股筛选时，将主要从定性和定量两个角度对上市公司的投资价值进行综 合评价，精选具有较高投资价值的上市公司：1）定性分析：根据对行业的发展情况和盈利 景色的判断，从公司的经济时期率先进度、商场需求出路、公司的盈利模式、主营居品或服 务分析等多个方面对上市公司进行分析。2）定量分析：主要查抄上市公司的成长性、盈利 智商偏激估值谋略，登科具备选成长性好，估值合理的股票，主要接纳的谋略包括但不限于： 公司收入、畴昔公司利润增长率等； ROE、ROIC、毛利率、净利率等； PE、PEG、PB、PS 等。   钞票撑持类证券的订价受商场利率、流动性、刊行条目、标的钞票的组成及质料、提前 偿还率偏激它附加条目等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分析、商场流动性分析和 信用评级撑持的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值比较，审慎投资钞票支 持证券类钞票。   本基金在进行权证投资时，将通过对权证标的证券基本面的商量，并招引权证订价模子 寻求其合理估值水平，并充分沟通权证钞票的收益性、流动性、风险性特征，主要沟通运用 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 的策略包括：价值挖掘策略、赢利保护策略、杠杆策略、双向权证策略、价差策略、买入保 护性的认沽权证策略、卖空保护性的认购权证策略等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资于其他生息金融用具，基金经管东说念主在履行适应 程序后，不错将其纳入投资范围。本基金对生息金融用具的投资主要以对冲投资风险或无风 险套利为主要方针。基金将在灵验进行风险经管的前提下，通过对标的品种的基本面商量， 招引生息用具订价模子预估生息用具价值或风险对冲比例，严慎投资。   在相宜法律、法例接洽限制的前提下，基金经管东说念主按严慎原则笃定本基金生息用具的总 风险泄漏。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行适应程序后，可 以将其纳入投资范围，本基金不错相应休养和更新接洽投资策略，并在招募说明书更新或相 关公告中公告。   四、投资决策依据和决策程序   （1）国度接洽法律、法例和基金合同的接洽规章。照章决策是本基金进行投资的前提；   （2）宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境和证券商场走势。这是本基金投资决策的 基础；   （3）投资对象收益和风险的配比关系。在充平衡量投资对象的收益和风险的前提下作念 出投资决策，是本基金贵重投资东说念主利益的关键保障。   （1）决定主要投资原则：投资决策委员会决定基金的主要投资原则，并对基金投资组 合的钞票配置比例等提倡率领性想法。   （2）提倡投资建议：固定收益部商量员除外部商量通告以偏激他信息来源当作参考， 对利率商场、信用商场进行商量，提倡债券商场运行趋势的分析不雅点，在重心原谅的投钞票 品范围内根据我方的商量选出有投资价值的各类债券向基金司理作念出投资建议。商量员根据 基金司理提倡的要求对各类投资品种进行商量并提倡投资建议。   （3）制定投资决策：基金司理在苦守投资决策委员会制定的投资原则前提下，根据研 究员提供的投资建议以及我方的分析判断，作念出具体的投资决策。   （4）进行风险评估：风险禁止委员会如期召开会议，对基金投资组合进行风险评估， 并提倡风险禁止想法。   （5）评估和休养决策程序：基金经管东说念主有权根据环境的变化和实践的需要休养决策的 程序。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）    五、投资限制    基金的投资组合应遵照以下限制：    （1）本基金对债券的投资比例不低于基金钞票的 80%，投资于股票的比例不跳跃基金 钞票的 20%；    （2）本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例所有不低于基金钞票 净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金钞票净值的 10%；    （4）本基金经管东说念主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券的 10%；    （5）本基金持有的全部权证，其市值不得跳跃基金钞票净值的 3%；    （6）本基金经管东说念主经管的全部基金持有的兼并权证，不得跳跃该权证的 10%；    （7）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得跳跃上一交游日基金钞票净值的    （8）本基金投资于兼并原始权益东说念主的各类钞票撑持证券的比例，不得跳跃基金钞票净 值的 10%；    （9）本基金持有的全部钞票撑持证券，其市值不得跳跃基金钞票净值的 20%；    （10）本基金持有的兼并(指兼并信用级别)钞票撑持证券的比例，不得跳跃该钞票撑持 证券边界的 10%；    （11）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于兼并原始权益东说念主的各类钞票撑持证券，不得 跳跃其各类钞票撑持证券所有边界的 10%；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票撑持证券。基金持有资 产撑持证券期间，如果其信用品级着落、不再相宜投资圭臬，应在评级通告发布之日起 3 个月内给以全部卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总钞票，本基 金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （14）本基金干涉宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳跃基金钞票净值 的 40%；债券回购最弥远限为１年，债券回购到期后不得缓期；    （15）基金钞票总值不得跳跃基金钞票净值的 140%；    （16）本基金经管东说念主经管的全部绽开式基金持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得 跳跃该上市公司可畅达股票的 15%；本基金经管东说念主经管的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可畅达股票，不得跳跃该上市公司可畅达股票的 30%；    （17）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值所有不得跳跃该基金钞票净值的 15%；    因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金 不相宜前款所规章比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （18）基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回购 交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （19）法律法例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（12）、（17）、（18）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述规章投资比例的，基金经管东说念主 应当在 10 个交游日内进行休养，但法律法例或中国证监会规章的特殊情形除外。   基金经管东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同奏效之日起入手。   法律法例或监管部门取消上述限制或休养上述限制的，如适用于本基金，基金经管东说念主在 履行适应程序后，则本基金投资不再受接洽限制或按休养后的规章履行，但须提前公告。   为贵重基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规章向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽处事的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏激他不正派的证券交游行径；   （6）法律、行政法例和中国证监会规章荫庇的其他行径。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓舞、实践禁止东说念主或者 与其有其他紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联交游的，应当相宜基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额持有东说念主利益优先原则，留心 利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公正合理价钱履行。接洽交游必须 预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以知道。紧要关联交游应提交基金经管东说念主董事 会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交游 事项进行审查。基金托管东说念主对基金经管东说念主的行恶违法投资等上述事项不承担任何处事和由此 形成的任何损失。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在履行适应程序后，则本 基金投资不再受接洽限制或以变更后的规章为准。   六、功绩比较基准   本基金的功绩比较基准为：中证详尽债指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×10%。   中证详尽债指数是中证指数有限公司编制的详尽反馈银行间和交游所商场国债、金融债、 企业债、央票及短融举座走势的跨商场债券指数。该指数的推出旨在更全面地反馈我国债券 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 商场的举座价钱变动趋势，为债券投资者提供更切合的商场基准。根据本基金的投资范围和 投资比例，选用上述功绩比较基准粗略客不雅、合理地反馈本基金的风险收益特征。   沪深 300 指数是中证指数有限公司编制的包含上海、深圳两个证券交游所流动性好、规 模最大的 300 只 A 股为样本的因素股指数，                        是当今中国证券商场中市值障翳率高、代表性强、 流动性好，同期公信力较好的股票指数，适调和为本基金股票投资的比较基准。   如果今后法律法例发生变化、指数编制机构变更或住手指数的编制及发布，或者该指数 由其他指数替代，或者由于指数编制方法发生紧要变更等原因导致上述指数不宜络续当作基 准指数或者有更泰斗的、更能为商场广大接受的功绩比较基准推出，或者是商场上出现愈加 恰当用于本基金的功绩基准的指数时，本基金经管东说念主不错在与基金托管东说念主协商一致后变更业 绩比较基准并实时公告，但不需要召集基金份额持有东说念主大会。   七、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期风险与预期收益低于股票型基金与搀杂型基金，高于货币市 场基金，属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种。   八、基金经管东说念主代表基金左右接洽权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大禁止保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘考司帐师事务所想法后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规章。   十、基金的投资组合通告   基金经管东说念主的董事会及董事保证本通告所载而已不存在子虚纪录、误导性讲述或紧要遗 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                     招募说明书（更新） 漏，并对其内容的简直性、准确性和无缺性承担个别及连带处事。         基金托管东说念主北京银行股份有限公司根据本基金合同规章，复核了本通告中的财务谋略、 净值阐扬和投资组合通告等内容，保证复核内容不存在子虚纪录、误导性讲述或者紧要遗漏。         本投资组合通告所载数据限制 2024 年 6 月 30 日，本通告中财务而已未经审计。                                                     占基金总钞票的比 序号                  花式               金额（元）                                                       例（%）          其中：股票                         922，662.80         18.85          其中：债券                       3，765，596.25         76.95          钞票撑持证券                                 -            -          其中：买断式回购的买入返售金融钞票                      -            - 注：由于四舍五入的原因通告期末基金钞票组合各花式公允价值占基金总钞票的比例分项之 和与所有可能有尾差。 代码               行业类别         公允价值（元）          占基金钞票净值比例（%） A        农、林、牧、渔业                         -                       - B        采矿业                      147，004.00                3.17 C        制造业                      590，108.00               12.73 D        电力、热力、燃气及水出产和供应业          95，191.00                2.05 E        建筑业                              -                       - F        批发和零卖业                           -                       - G        交通运输、仓储和邮政业               45，709.00                0.99 H        住宿和餐饮业                           -                       - I        信息传输、软件和信息时期服务业           44，650.80                0.96 J        金融业                              -                       - K        房地产业                             -                       - L        租借和商务服务业                         -                       - M        科学商量和时期服务业                       -                       - N        水利、环境和全球设施经管业                    -                       - 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                                  招募说明书（更新） O        住户服务、修理和其他服务业                                  -                     - P        教诲                                             -                     - Q        卫生和社会处事                                        -                     - R        文化、体育和文娱业                                      -                     - S        详尽                                             -                     -          所有                                  922，662.80                19.90          本基金本通告期末未持有港股通投资股票。                                                                 占基金钞票净值比例 序号        股票代码        股票称呼    数目（股）         公允价值（元）                                                                    （%） 注：本基金所投资的前十名股票莫得超出基金合同规章的备选股票库。 序号                  债券品种       公允价值（元）                  占基金钞票净值比例（%）           其中：计谋性金融债                             -                        -                                                                   占基金钞票净值 序号        债券代码         债券称呼     数目（张）            公允价值（元）                                                                    比例（%） 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                       招募说明书（更新） 注：本基金本通告期末仅持有以上债券。     本基金本通告期末未持有钞票撑持证券。     本基金本通告期末未持有贵金属。     本基金本通告期末未持有权证。     (1)本基金本通告期末未持有股指期货。     (2)本基金本通告期内未进行股指期货交游。     本基金投资范围未包括股指期货，无接洽投资计谋。     本基金投资范围未包括国债期货，无接洽投资计谋。     (1)本基金本通告期末未持有国债期货。     (2)本基金本通告期内未进行国债期货交游。     本基金通告期内未参与国债期货投资，无接洽投资评价。     本基金投资的前十名证券的刊行主体在本通告期内莫得出现被监管部门立案访问，或在 通告编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                         招募说明书（更新）       本基金投资的前十名证券莫得超出基金合同规章的备选证券库。 序号                  称呼                         金额（元）                                                       占基金钞票净值比例  序号        债券代码          债券称呼          公允价值（元）                                                          （%）       本基金本通告期末前十名股票中不存在畅达受限的情况。       由于策动中四舍五入的原因，本通告分项之和与所有项之间可能存在尾差。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金        招募说明书（更新）    北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                          招募说明书（更新）                               十、基金的功绩        基金经管东说念主承诺以诚实信用、用功尽责的原则经管和运用基金钞票，但不保证基金一定    盈利。        基金的过往功绩并不代表其畴昔阐扬。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅    读本基金的招募说明书。        北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金合同奏效日 2018 年 1 月 25 日，                                            基金功绩截止日 2024    年 6 月 30 日。                               北信瑞丰鼎利债券 A                                      功绩比较基                    净值收益率 净值收益率 功绩比较基       阶段                             准收益率标                  ①－③       ②－④                      ①   圭臬差② 准收益率③                                       准差④                      -0.57%   0.68%         3.62%   0.09%    -4.19%    0.59%                               北信瑞丰鼎利债券 C                                      功绩比较基                    净值收益率 净值收益率 功绩比较基       阶段                             准收益率标                  ①－③       ②－④                      ①    圭臬差② 准收益率③                                       准差④                      -0.56%   0.68%         3.62%   0.09%    -4.18%    0.59%        注：2018 年度数据统计期间为 2018 年 1 月 25 日（基金合同奏效日）至 2018 年 12 月 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）                   十一、基金的财产   一、基金钞票总值   基金钞票总值是指基金领有的各类有价证券、银行入款本息和基金应收款项以偏激他资 产的价值总和。   二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据接洽法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤立。   四、基金财产的看护和刑事处事   本基金财产孤立于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律处事，其债权东说念主不得对本基金财产左右请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规章刑事处事外，基金财产不得被刑事处事。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章消逝或者被照章宣告歇业等原因进行清理 的，基金财产不属于其清理财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有钞票产生的债务相互抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制履行。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）                   十二、基金钞票估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金接洽的证券交游局面的交游日以及国度法律法例规章需要对 外皮露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、银行入款本息、应收款项、其它投资等钞票及欠债。   三、估值方法   （1）交游所上市交游的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘价）估 值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化且证券刊行机构未发生影响 证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发 生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行 市价及紧要变化因素，休养最近交游市价，笃定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权和含权固定收益品种（另有规章的除外），选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （3）交游所上市交游或挂牌转让的钞票撑持证券和中小企业私募债券，接纳估值时期 笃定公允价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值；对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存 在活跃商场的情况下，应以活跃商场上未经休养的报价当作计量日的公允价值进行估值；对 于活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本支吾商场报价进行休养，证据计 量日的公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，则接纳估值时期笃定公允 价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的价钱数据进行估值。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 规章估值。   当发生大额申购或赎回情形时，基金经管东说念主不错接纳舞动订价机制，以确保基金估值的 公正性。具体处理原则与操作范例遵照接洽法律法例以及监管部门、自律国法的规章。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程序及接洽法 律法例的规章或者未能充分贵重基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据接洽法律法例，基金钞票净值策动和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐处事方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金接洽的司帐问题，如经接洽各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的想法，按照基金经管东说念主对基金净值的策动结果 对外给以公布，对此形成的后果以及损失托管东说念主不承担任何处事。   四、估值程序 额数目策动，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规章的，从其规章。   每个处事日策动基金钞票净值及各类基金份额净值，并按规章公告。 的规章暂停估值时除外。基金经管东说念主每个处事日对基金钞票估值后，将各类基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外公布。   五、估值子虚的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适应、合理的按序确保基金钞票估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值子虚时，视为基金份 额净值子虚。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的弊端形成估值子虚，导致其他当事东说念主遭逢损失的，弊端的处事东说念主应当对由于该 估值子虚遭逢损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值子虚处理原则”给予补偿， 承担补偿处事。   上述估值子虚的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据策动差错、 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 下达指示差错等。对于因时期原因引起的差错，若系同行业现存时期水平不行预念念、不行避 免、不行克服，则属不可抗力，按照下述规章履行。   由于不可抗力原因形成投资东说念主的交游而已灭失或被子虚处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿处事，但因该差错取得欠妥得利确当事东说念主 仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值子虚已发生，但尚未给当事东说念主形成径直损失机，估值子虚处事方应实时调和 各方，实时进行改换，因改换估值子虚发生的用度由估值子虚处事方承担；由于估值子虚责 任方未实时改换已产生的估值子虚，给当事东说念主形成损失的，由估值子虚处事方对径直损失承 担补偿处事；若估值子虚处事方还是积极调和，况兼有协助义务确当事东说念主有富余的期间进行 改换而未改换，则其应当承担相应补偿处事。估值子虚处事方支吾改换的情况向接洽当事东说念主 进行证据，确保估值子虚已得到改换。   （2）估值子虚的处事方对接洽当事东说念主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责，况兼仅对 估值子虚的接洽径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值子虚而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值子虚 处事方仍支吾估值子虚负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值子虚处事方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取 欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的补偿 额加上还是获取的欠妥得利返还的总和跳跃其实践损失的差额部分支付给估值子虚处事方。   （4）估值子虚休养接纳尽量还原至假定未发生估值子虚的正确情形的方式。   估值子虚被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值子虚发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值子虚发生的原因笃定 估值子虚的处事方；   （2）根据估值子虚处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值子虚形成的损失进行评估；   （3）根据估值子虚处理原则或当事东说念主协商的方法由估值子虚的处事方进行改换和补偿 损失；   （4）根据估值子虚处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行改换，并就估值子虚的改换向接洽当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值策动出现子虚时，基金经管东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并选择合理的按序防守损失进一步扩大。   （2）子虚偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 报中国证监会备案；子虚偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规章的，从其规章处理。   六、暂停估值的情形 基金经管东说念主应当暂停估值；   七、基金净值的证据   基金钞票净值和各类基金份额净值由基金经管东说念主负责策动，基金托管东说念主负责进行复核。 基金经管东说念主应于每个处事日交游结果后策动当日的基金钞票净值和各类基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值策动结果复核证据后发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主 按规章对基金净值给以公布。   八、实施侧袋机制期间的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并知道主袋账户 的各类基金份额净值和基金份额累计净值，暂停知道侧袋账户的基金净值信息。   九、特殊情况的处理 金钞票估值子虚处理。 的数据子虚，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然还是选择必要、适应、合理的按序进行查抄，但 未能发现子虚的，由此形成的基金钞票估值子虚，基金经管东说念主和基金托管东说念主撤职补偿处事。 但基金经管东说念主应当积极选择必要的按序摒除或缩小由此形成的影响。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）               十三、基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除接洽用度后的 余额，基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已结果收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 现款红利按除权日经除权后的该类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资； 若投资东说念主不采用，本基金默许的收益分派方式是现款分成； 类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不行低于面值； 一类别每份基金份额享有同瓜分派权； 差产生的收益或损失由基金钞票承担；   在相宜法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东说念主利益无内容不利影响的前提下， 基金经管东说念主可对基金收益分派原则和支付方式进行休养，不需召开基金份额持有东说念主大会。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派期间、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策的笃定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定媒介 公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润策动截止日）的期间不得跳跃 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投资东说念主的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额 持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的策动方法，依照登记机构相 关业务国法履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋机制” 章节的规章。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）               十四、基金的用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》奏效后与基金接洽的信息知道用度，法律法例、中国证监会另有规章的 除外；   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的经管费按前一日基金钞票净值的 0.60%年费率计提。经管费的策动方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金经管费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金经管东说念主在次月前 3 个处事日内向基金托管东说念主发送划款指示，由基金托管东说念主 口头一致性阵势复核无误后，从基金财产中一次性支付给基金经管东说念主。若遇法定节沐日、公 放假或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%的年费率计提。托管费的策动方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金经管东说念主于次月前 3 个处事日内向基金托管东说念主发送划款指示，由基金托管东说念主 从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等致使无法按时支付的，支 付日历顺延至最近可支付日支付。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.35%。 本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额钞票净值的 0.35%年费率计提。策动方法如下：   H＝E×销售服务费年费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金钞票净值   基金销售服务费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金经管东说念主于次月前 3 个处事日内向基金托管东说念主发送划款指示，由基金托 管东说念主口头一致性阵势复核无误后，从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据接洽法例及相应条约规章，按费 用实践开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的花式   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、用度休养   在苦守接洽法律、法例并履行接洽法律程序的前提下，基金经管东说念主和基金托管东说念主可根据 基金发展情况，履行必要程序后，休养基金经管费率、基金托管费率费率或销售服务费率等。 基金经管东说念主必须依照《信息知道办法》的接洽规章于新的费率实施前 2 日内在指定媒介上刊 登公告。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户钞票变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节的规章或接洽公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例履行。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）               十五、基金的司帐与审计   一、基金司帐计谋 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度知道； 按照接洽规章编制基金司帐报表； 式证据。   二、基金的年度审计 格的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）                  十六、基金的信息知道      一、本基金的信息知道应相宜《基金法》                       、《运作办法》、《信息知道办法》、《基金合同》 偏激他接洽规章。接洽法律法例对于信息知道的知道方式、登载媒介、报备方式等规章发生 变化时，本基金从其最新规章。      二、信息知道义务东说念主      本基金信息知道义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主偏激日常机构（如有）等法律法例和中国证监会规章的天然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组 织。      本基金信息知道义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的规章知道基金信息，并保证所知道信息的简直性、准确性、无缺性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息知道义务东说念主应当在中国证监会规章期间内，将应予知道的基金信息通过中国 证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子知道网站）等媒介知道， 并保证基金投资东说念主粗略按照《基金合同》约定的期间和方式查阅或者复制公开知道的信息资 料。      三、本基金信息知道义务东说念主承诺公开知道的基金信息，不得有下列行动：      四、本基金公开知道的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息知道义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。      本基金公开知道的信息接纳阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东说念主民币元。      五、公开知道的基金信息      公开知道的基金信息包括：      （一）基金招募说明书、基金居品而已纲目、                         《基金合同》、基金托管条约 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有 东说念主大会召开的国法及具体程序，说明基金居品的性情等触及基金投资东说念主紧要利益的事项的法 律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息知道及基金份额持有东说念主服 务等内容。   基金居品而已概若是基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金纲目信 息。基金经管东说念主应当依照法律法例和中国证监会的规章编制、知道与更新基金居品而已纲目。   基金合同奏效后，基金招募说明书、基金居品而已纲目的信息发生紧要变更的，基金管 理东说念主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书和基金居品而已纲目，并登载在指定网站上， 其中基金居品而已纲目还应当登载在基金销售机构网站或营业网点。除此之外，基金招募说 明书、基金居品而已纲目其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。   基金合同拒绝情形出现的，除基金合同另有约定外，基金经管东说念主不错不再更新基金招募 说明书和基金居品而已纲目。 动中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、    《基金合同》选录登载在指定媒介上；基金经管东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、 基金托管条约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在知道招募说明 书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金经管东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》奏效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主应当至少每周 在指定网站公告一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个绽开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点知道绽开日的各类基金份额净值和各类基金份 额累计净值。   基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站公告半年度和年度 临了一日各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   基金经管东说念主应当在《基金合同》                、招募说明书等信息知道文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的策动方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资东说念主粗略在基金销售机构网站或者营业 网点查阅或者复制前述信息而已。   （六）基金如期通告，包括基金年度通告、基金中期通告和基金季度通告（含钞票组合 季度通告）   基金经管东说念主应当在每年结果之日起 3 个月内，编制完成基金年度通告，将年度通告登载 于指定网站上，并将年度通告提醒性公告登载在指定报刊上。基金年度通告中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货接洽业务履历的司帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年结果之日起 2 个月内，编制完成基金中期通告，将中期通告登 载在指定网站上，并将中期通告提醒性公告登载在指定报刊上。   基金经管东说念主应当在季度结果之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度通告，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度通告提醒性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度通告、中期通告或者 年度通告。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度通告和中期通告中知道基金组结伙产情况偏激 流动性风险分析等。   如通告期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在基金如期通告“影响投资者决策的其他关键信息” 项下知道该投资者的类别、通告期末持有份额及占比、通告期内持有份额变化情况及居品的 出奇风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   （七）临时通告   本基金发生紧要事件，接洽信息知道义务东说念主应当在 2 日内编制临时通告书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件： 托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 动； 跳跃百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务接洽行动受到紧要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联交游事项，中国证监会另有规章的情形除外； 发生变更；                                             ； 大影响的其他事项或中国证监会规章的其他事项。   （八）清爽公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场崇高传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东说念主权益的，接洽 信息知道义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开清爽，并将接洽情况立即通告中国证监会。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）清理通告   基金合同拒绝情形出现的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 清理并作出清理通告。基金财产清理小组应当将清理通告登载在指定网站上，并将清理通告 提醒性公告登载在指定报刊上。   （十一）投资钞票撑持证券信息知道   本基金投资钞票撑持证券，基金经管东说念主应在基金年报及中期报中知道其持有的钞票撑持 证券总额、钞票撑持证券市值占基金净钞票的比例和通告期内通盘的钞票撑持证券明细。基 金经管东说念主应在基金季度通告中知道其持有的钞票撑持证券总额、钞票撑持证券市值占基金净 钞票的比例和通告期末按市值占基金净钞票比例大小排序的前 10 名钞票撑持证券明细。   （十二）投资中小企业私募债券信息知道   本基金投资中小企业私募债券后两个交游日内，基金经管东说念主应在中国证监会指定媒介披 露所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息，并在季度通告、中期通告、 年度通告等如期通告和招募说明书（更新）等文献中知道中小企业私募债券的投资情况。   （十三）实施侧袋机制期间的信息知道   本基金实施侧袋机制的，接洽信息知道义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的规章进行信息知道，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规章。   （十四）中国证监会规章的其他信息   六、信息知道事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息知道经管轨制，指定专门部门及高等经管东说念主 员负责经管信息知道事务。   基金信息知道义务东说念主公开知道基金信息，应当相宜中国证监会接洽基金信息知道内容与 花式准则等法例的规章。   基金托管东说念主应当按照接洽法律法例、中国证监会的规章和《基金合同》的约定，对基金 经管东说念主编制的基金钞票净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期通告、 更新的招募说明书、基金居品而已纲目、基金清理通告等接洽基金信息进行复核、审查，并 向基金经管东说念主进行书面或电子证据。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采用知道信息的报刊。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子知道网站报送拟知道的基金信息， 并保证接洽报送信息的简直、准确、无缺、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求知道信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金普通投资操作的前提 下，自主培植信息知道服务的质料。具体要求应当相宜中国证监会接洽规章。前述自主知道 如产生信息知道用度，该用度不得从基金财产中列支。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上知道信息外，还不错根据需要在其他全球 媒介知道信息，可是其他全球媒介不得早于指定媒介知道信息，况兼在不同媒介上知道兼并 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 信息的内容应当一致。   为基金信息知道义务东说念主公开知道的基金信息出具审计通告、法律想法书的专科机构，应 当制作处事底稿，并将接洽档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   七、信息知道文献的存放与查阅   照章必须知道的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照接洽法律法例规章将信 息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息知道的情形 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）                   十七、风险揭示   一、风险揭示   基金份额持有东说念主须了解并承受以下风险：   证券商场价钱因受经济因素、政事因素、投资激情和交游轨制等多样因素的影响而引起 的波动，将对本基金钞票产生潜在风险，主要包括：   （1）计谋风险   货币计谋、财政计谋、产业计谋等国度计谋的变化对质券商场产生一定的影响，导致市 场价钱波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的性情。宏不雅经济运行景色将对 证券商场的收益水平产生影响，从而产生风险。   （3）利率风险   金融商场利率波动会导致股票商场及债券商场的价钱和收益率的变动，同期径直影响企 业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。   （4）上市公司规划风险   上市公司的规划景色受多种因素影响，如商场、时期、竞争、经管、财务等都会导致公 司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。   （5）购买力风险   如果发生通货推广，基金投资于证券所获取的收益可能会被通货推广对消，从而影响基 金钞票的保值升值。   指基金在交游过程发生交收爽约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现爽约、断绝支付到 期本息，导致基金财产损失。   本基金将通过选择禁止信用品级、投资比例限制、信用风险预算并比较等按序冉冉加强 对信用风险的禁止。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行出动接洽的风险，单一的久期谋略并 不行充分反馈这一风险的存在。   再投资风险反馈了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率飞腾 所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率着落时，基金从投 资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获取较少的收益率。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   指基金钞票不行飞速转机成现款，或则不行应付可能出现的投资者大额赎回的风险。在 绽开式基金交游过程中，可能会发生多数赎回的情形。多数赎回可能会产生基金仓位休养的 艰辛，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   （1）拟投资商场、行业及钞票的流动性风险评估   本基金的投资商场主要为证券交游所、宇宙银行间债券商场等流动性较好的范例型交游 局面，主要投资对象为具有精采流动性的金融用具（包括国内照章刊行上市的股票、债券和 货币商场用具等），同期本基金基于溜达投资的原则在行业和个券方面未有高王人集度的特征， 详尽评估在普通商场环境下本基金的流动性风险适中。   （2）多数赎回情形下的流动性风险经管按序   基金出现多数赎回情形下，基金经管东说念主不错根据基金那时的钞票组合景色或多数赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个绽开 日苦求赎回基金份额跳跃基金总份额一定比例以上的，基金经管东说念主有权对其选择缓期办理赎 回苦求或减速支付赎回款项的按序。   （3）实施备用的流动性风险经管用具的情形、程序及对投资者的潜在影响   在商场大幅波动、流动性贫寒等极点情况下发生无法支吾投资者多数赎回的情形时，基 金经管东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的规章，严慎登科 缓期办理多数赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、实施侧 袋机制等流动性风险经管用具当作缓助按序。对于各类流动性风险经管用具的使用，基金管 理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过内 部审批程序并与基金托管东说念主协商一致。在实践运用各类流动性风险经管用具时，投资者的赎 回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金经管东说念主将严格依照法律法例及基金合同的 约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手知道基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和退换。因特定钞票的变现期间具有不笃定性，最终变现价钱也具有 不笃定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定钞票的估值，基金份额持有东说念主可能因此 濒临损失。   在基金经管运作过程中，可能因基金经管东说念主对经济形势和证券商场等判断有误、获取的 信息不全等影响基金的收益水平。基金经管东说念主和基金托管东说念主的经管水平、经管技巧和经管技 术等对基金收益水平存在影响。   指接洽当事东说念主在业务各门径操作过程中，因里面禁止存在谬误或者东说念主为因素形成操作失 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 误或违背操作规程等引致的风险，例如，越权违法交游、司帐部门讹诈、交游子虚、IT 系 统故障等风险。   在绽开式基金的多样交游行动或者后台运作中，可能因为时期系统的故障或者差错而影 响交游的普通进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种时期风险可能来自基金经管东说念主、销 售机构、证券交游所、证券登记结算机构等等。   指基金经管或运作过程中，违背国度法律、法例的规章，或者基金投资违背法例及基金 合同接洽规章的风险。   基金经管东说念主主要业务东说念主员的去职等可能会在一定进度上影响处事的连气儿性，并可能对基 金运作产生影响。   （1）本基金投资于中小企业私募债券，该类债券选择非公开方式刊行和交游，可能会 镌汰商场对该类债券的招供度，从而影响该类债券的商场流动性。   （2）本基金可投资钞票撑持证券，存在一定的流动性风险、信用风险偏激他接洽风险。   （3）本基金为债券型基金，但也可投资于股票。股票商场的波动可能较债券商场更大， 钞票配置策略对基金的投资功绩具有较大的影响。在类别钞票配置中可能会由于商场环境等 因素的影响，导致钞票配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。   （1）在相宜本基金投资理念的新式投资用具出现和发展后，如果投资于这些用具，基 金可能会濒临一些特殊的风险；   （2）因时期因素而产生的风险，如策动机系统不可靠产生的风险；   （3）因基金业务快速发展而在轨制征战、东说念主员配备、内控轨制建立等方面不完善而产 生的风险；   （4）因东说念主为因素而产生的风险，如内幕交游、讹诈行动等产生的风险；   （5）对主要业务东说念主员如基金司理的依赖可能产生的风险；   （6）干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金钞票的损失，影响基金收益水平，从而 带来风险；   （7）其他不测导致的风险。   二、声明 担投资风险。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金            招募说明书（更新） 金销售机构都不行保证其收益或本金安全。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）                   十八、侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施程序   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大禁止保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘考司帐师事务所想法后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会。基金经管东说念主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和退换。基金份额持有东说念主 苦求申购、赎回或退换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或退换苦求将被断绝。   基金经管东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金经管东说念主在接洽公告中规章。 金经管东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减速支付赎回款项。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金经管东说念主仅办理主袋账户的赎回苦求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购苦求。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主对侧袋账户份额实行孤立经管，主袋账户沿用原基金代 码，侧袋账户使用孤立的基金代码。侧袋账户份额的称呼以“基金简称+侧袋符号S+侧袋账 户建立日历”花式设定，同期主袋账户份额的称呼加多大写字母M符号当作后缀。基金通盘 侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额称呼中的M符号。   启用侧袋机制当日，基金经管东说念主和基金服务机构将以基金份额持有东说念主的原有账户份额为 基础，证据相应侧袋账户持有东说念主名册和份额。   侧袋账户钞票十足清理后，基金经管东说念主将刊出侧袋账户。   （三）基金的投资及功绩   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作谋略和基金功绩谋略应当以主袋账户钞票为 基准。基金经管东说念主不得在侧袋账户中进行除特定钞票处置变现除外的其他投资操作。   基金经管东说念主、基金服务机构在展示基金功绩时，拼凑前述情况进行充分的解释说明，避 免引起投资者歪曲。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   基金经管东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因钞票流动性受限等中国证监会规章的情形除外。   （四）基金的估值   侧袋机制启用当日，基金经管东说念主以完成日终估值后的基金净钞票为基数对主袋账户和侧 袋账户的钞票进行分割，与特定钞票可明确对应的钞票类科目余额、除应交税费外的欠债类 科目余额一并纳入侧袋账户。基金经管东说念主应将特定钞票当作一个举座，不行仅分割其公允价 值无法笃定的部分。   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主将对侧袋账户单独成立账套，实行孤立核算。如果本基 金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋账户的司帐核算应相宜《企 业司帐准则》的接洽要求。   （五）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户钞票不收取经管费。因启用侧袋机制产生的盘考、审计费 用等由基金经管东说念主承担。   基金经管东说念主不错将与侧袋账户接洽的用度从侧袋账户钞票中列支，但应待特定钞票变现 后方可列支。   （六）基金的收益分派   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分派条件的情形下，基金经管东说念主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （七）基金的信息知道   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主应当暂停知道侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   侧袋机制实施期间，基金如期通告中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户接洽信息在如期通告中单独进行知道，包括但不限于：   （1）侧袋账户的基金代码、基金称呼、侧袋账户成立日历等基本信息；   （2）侧袋账户的入手钞票、入手欠债；   （3）特定钞票的称呼、代码、刊行东说念主等基本信息；   （4）通告期内特定钞票处置进展情况、与处置特定钞票接洽的用度情况偏激他与特定 钞票景色接洽的信息；   （5）可根据特定钞票处置进展情况知道通告期末特定钞票可变现净值或净值参考区间， 该净值或净值区间并不代表特定钞票最终的变现价钱，不当作基金经管东说念主对特定钞票最终变 现价钱的承诺；   （6）可能对投资者利益存在紧要影响的其他情况及接洽风险提醒。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   基金经管东说念主在启用侧袋机制、处置特定钞票、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定钞票流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险提醒等关键信息。   处置特定钞票的临时公告内容应当包括特定钞票处置价钱和期间、向侧袋账户份额持有 东说念主支付的款项、接洽用度发生情况等关键信息。侧袋机制实施期间，若侧袋账户钞票无法一 次性完成处置变现，基金经管东说念主在每次处置变现后均将按规章实时发布临时公告。   （八）特定钞票处置清理   基金经管东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，选择将特定钞票给以处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。不管侧袋账户钞票是否全部完成变现，基金 经管东说念主都将实时向侧袋账户对应的基金份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。   （九）侧袋的审计   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制和拒绝侧袋机制后，实时聘用相宜《中华东说念主民共和国证 券法》规章的司帐师事务所进行审计并知道专项审计想法，具体如下：   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定钞票认定的接洽事宜取得相宜《中华东说念主民共 和国证券法》规章的司帐师事务所的专科想法。   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制后五个处事日内，聘用于侧袋机制启用日发表想法的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定钞票情况出具专项审计想法，内容应包含 侧袋账户的入手钞票、份额、净钞票等信息。   司帐师事务所对基金年度通告进行审计时，支吾通告期间基金侧袋机制运行接洽的司帐 核算和年报知道，履行适应程序并发表审计想法。   当侧袋账户钞票全部完成变现后，基金经管东说念主应参照基金清理通告的接洽要求，聘用符 合《中华东说念主民共和国证券法》规章的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并知道专项审计想法。   三、本部分对于侧袋机制的接洽规章，但凡径直援用法律法例或监管国法的部分，如 将来法律法例或监管国法修改导致接洽内容被取消或变更的，基金经管东说念主经与基金托管东说念主 协商一致并履行适应程序后，在对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响的前提下，可直 接对本部天职容进行修改和休养，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）               十九、基金的拒绝与清理   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规章和基金合同约定的可不 经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 中国证监会备案，并自决议奏效后按规章在指定媒介公告。   二、《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当拒绝： 贯串的；   三、基金财产的清理 组，基金经管东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 同》和托管条约的规章络续履行保护基金财产安全的职责。 从事证券、期货接洽业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的处事主说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管条约规章的义务，贵重基金份额持有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产清理小组斡旋领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   （4）制作清理通告；   （5）聘用司帐师事务所对清理通告进行外部审计，聘用讼师事务所对清理通告出具法 律想法书；   （6）将清理通告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余钞票的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余钞票扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产清理通告经具有证券、期货接洽业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理通告报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产清理小组 进行公告。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及接洽文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）              二十、基金合同的内容选录      一、基金合同当事东说念主的的权利、义务      （一）基金份额持有东说念主的权利与义务 于：      （1）共享基金财产收益；      （2）参与分派清理后的剩余基金财产；      （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；      （4）按照规章要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开知道的基金信息而已；   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他权利。 于：   （1）考究阅读并苦守《基金合同》、招募说明书等信息知道文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）原谅基金信息知道，实时左右权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规章的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金圆寂或者《基金合同》拒绝的有限处事；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）履行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金经管东说念主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤立运用并经管基金 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例规章或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规章召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及接洽法律规章监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度接洽法律规章，应申诉中国证监会和其他监管部门，并选择必要按序保护基 金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的接洽行动进行监督和处理；   （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务获取《基金 合同》规章的用度；      （10）依据《基金合同》及接洽法律规章决定基金收益的分派决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或退换苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司左右鼓舞权利，为基金的利益左右因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益左右诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （14）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （15）在相宜接洽法律、法例的前提下，制订和休养接洽基金认购、申购、赎回、退换、 非交游过户和定投等业务国法；   （16）法律法例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以诚实信用、严慎用功的原则经管和运用基金财产；   （4）配备富余的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的规划方式 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东说念主的财产相互孤立，对所经管的不同基金诀别经管，诀别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》偏激他接洽规章外，不得利用基金财产为我方及任 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选择适应合理的按序使策动基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的规章，按接洽规章策动并公告基金净值，笃定基金份额申购、赎回的 价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐通告；   （10）编制季度、中期和年度基金通告；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他接洽规章，履行信息知道及通告义务；   （12）保守基金生意神秘，不泄露基金投资谋略、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》偏激他接洽规章另有规章外，在基金信息公开知道前应予秘密，不向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主分派基金 收益；   （14）按规章受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他接洽规章召集基金份额持有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规章保存基金财产经管业务行径的司帐账册、报表、记录和其他接洽而已 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或而已在规章期间发出，况兼保证投资东说念主 粗略按照《基金合同》规章的期间和方式，随时查阅到与基金接洽的公开而已，并在支付合 理成本的条件下得到接洽而已的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临驱散、照章被消逝或者被照章宣告歇业时，实时通告中国证监会并通告基金 托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规章履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理接洽基金事务的行 为承担处事；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益左右诉讼权利或实施其他法律行动； （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行奏效，基金经管 东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   （25）履行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的规章安全看护基金财 产；   （2）依《基金合同》约定实时足额获取基金托管费以及法律法例规章或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形，有权申诉中国证 监会，并有权选择必要按序保护基金投资东说念主的利益；   （4）根据接洽商场国法，为基金开设资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账 户、为基金办理证券交游资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；   （7）法律法例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以诚实信用、用功尽责的原则按照本合同的约定持有并安全看护基金财产；   （2）成立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业局面，配备富余的、及格的纯熟 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤立；对 所托管的不同的基金诀别成立账户，孤立核算，分账经管，保证不同基金之间在账户成立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他接洽规章外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取罪犯利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）看护由基金经管东说念主代表基金签订的与基金接洽的紧要合同及接洽凭证；   （6）按规章开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金生意神秘，除《基金法》、                     《基金合同》偏激他接洽规章另有规章或监管 机构、有权机关、基金托管东说念主上市的证券交游所要求外，在基金信息公开知道前给以秘密， 不得向他东说念主泄露； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （8）复核、审查基金经管东说念主策动的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径接洽的信息知道事项；   （10）对基金财务司帐通告、季度、中期和年度基金通告出具想法，说明基金经管东说念主在 各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的规章进行；如果基金经管东说念主有未履行《基金 合同》规章的行动，还应当说明基金托管东说念主是否选择了适应的按序；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他接洽而已 15 年以上；   （12）从基金经管东说念主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按规章制作接洽账册并与基金经管东说念主查对；   （14）依据基金经管东说念主的指示或接洽规章向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他接洽规章，召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金经管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照《基金合同》的规章监督基金经管东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临驱散、照章被消逝或者被照章宣告歇业时，实时通告中国证监会和银行监管 机构，并通告基金经管东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，答应担补偿处事，其补偿处事不因其 退任而撤职；   （20）基金经管东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益 向基金经管东说念主追偿；   （21）履行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的程序和国法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有规章或本基金合同另有约定外，基金份额 持有东说念主理有的兼并类别每一基金份额领有对等的投票权。   若将来法律法例对基金份额持有东说念主大会另有规章的，以届时灵验的法律法例为准。   本基金份额持有东说念主大会未成立日常机构，若畴昔本基金份额持有东说念主大会成立日常机构， 则按照届时灵验的法律法例的规章履行。   （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）拒绝《基金合同》； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （2）更换基金经管东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）退换基金运作方式；   （5）休养基金经管东说念主、基金托管东说念主的报恩圭臬或调高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会程序；   （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或所有持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金经管东说念主收到提议当日的基金份额策动，下同）就兼并事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、           《基金合同》或中国证监会规章的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 情况下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）调低销售服务费和其他应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和《基金合同》规章的范围内休养本基金的申购费率、调低赎回费率 或变更收费方式；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （6）在不违背法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东说念主利益无内容性不利影响的 情况下，休养接洽基金认购、申购、赎回、退换、非交游过户、转托管等业务的国法；   （7）在不违背法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东说念主利益无内容性不利影响的 情况下，住手现存基金份额类别的销售或者休养本基金的基金份额类别；   （8）当法律法例或中国证监会的接洽规章变更时，本基金在履行适应程序后可对钞票 配置比例进行适应休养；   （9）基金推出新业务或服务；   （10）按照法律法例和《基金合同》规章不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 集。 议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 份额持有东说念主大会，应当向基金经管东说念主提倡书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，代表 基金份额 10％以上（含 10％）的基金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主 提倡书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告 提倡提议的基金份额持有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并奉告基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 持有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有代表基金份额 10％以上 （含 10％）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻 碍、骚扰。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通告期间、通告内容、通告方式 额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议阵势；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递期间和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 基金份额持有东说念主大会所选择的具体通信方式、托福的公证机关偏激接洽方式和接洽东说念主、表决 想法寄交的截止期间和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金经管东说念主到指定地点对表决想法 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通告基金经管东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决想法的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决想法的 计票进行监督的，不影响表决想法的计票效能。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例和监管机关允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主笃定。 现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金经管东说念主 或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行基金 份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主理有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福评释相宜法律法例、                          《基金合同》和会议通告的规章， 况兼持有基金份额的凭证与基金经管东说念主理有的登记而已相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自大，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额持有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式在表决限制日夙昔投递至召集东说念主指定的地址或系统。通信开会应以召集东说念主约定的非 现场方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个处事日内连气儿公布接洽 提醒性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决想法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告规章的方式收取基金份额持 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 有东说念主的表决想法；基金托管东说念主或基金经管东说念主经通告不参加收取表决想法的，不影响表决效能；   （3）本东说念主径直出具表决想法或授权他东说念主代表出具表决想法的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若本东说念主径直出具表 决想法或授权他东说念主代表出具表决想法基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决想法或授权他东说念主 代表出具表决想法；   （4）上述第（3）项中径直出具表决想法的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决想法的代理东说念主出具的托福东说念主理 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福评释相宜法律法例、《基金合同》和会议通 知的规章，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额持有东说念主不错接纳书面、蚁集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主笃定并在会议通告中列明。 授权方式不错接纳书面、蚁集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通告中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规章的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主大会谋划的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召齐集议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起先由大会主理东说念主按照下列第（七）条文章程序笃定和公布监票 东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金 经管东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主理；如果基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大 会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金经管东说念主和基金托管 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 东说念主拒不出席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效能。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份评释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称呼）和 接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后      （六）表决      基金份额持有东说念主所持每份基金份额有同等表决权。      基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和极度决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规章的须以极度决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，退换基金运作方式、更 换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、与其他基金合并、拒绝《基金合同》以极度决议通过方为有 效。      基金份额持有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据评释，不然提交相宜会议通 知中规章的证据投资东说念主身份文献的表决视为灵验出席的投资东说念主，口头相宜会议通告规章的表 决想法视为灵验表决，表决想法拖沓不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 想法的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述国法的前提下，具体国法以召集东说念主发布的基金份额持有东说念主大和会知为准。      （七）计票      （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会 议入手后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然 由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持 有东说念主大会的主理东说念主应当在会议入手后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效能。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行清点并由大会主理东说念主马上公布计票 结果。   （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票东说念主应当进行重新清点，重新清点以 一次为限。重新清点后，大会主理东说念主应当马上公布重新清点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效能。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决想法的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东说念主大会决定的事项自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起按规章在指定媒介上公告。如果接纳通信方式进 行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当履行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议。 奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有不停 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则接洽基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额 持有东说念主诀别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若接洽基金份额持有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 有的基金份额不小于在权益登记日接洽基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日接洽基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开期间的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）接洽基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应诀别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，兼并主侧袋账户内的兼并类别每份基金 份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的接洽规章以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规章的适用上文接洽约定。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例或监管国法的部分，如将来法律法例或监管国法修改导致接洽内 容被取消或变更的，基金经管东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容 进行修改和休养。   三、基金收益分派原则、履行方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除接洽用度后的 余额，基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已结果收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 现款红利按除权日经除权后的该类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资； 若投资东说念主不采用，本基金默许的收益分派方式是现款分成； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不行低于面值； 一类别每份基金份额享有同瓜分派权； 差产生的收益或损失由基金钞票承担；   在相宜法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东说念主利益无内容不利影响的前提下， 基金经管东说念主可对基金收益分派原则和支付方式进行休养，不需召开基金份额持有东说念主大会。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派期间、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策的笃定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定媒介 公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润策动截止日）的期间不得跳跃   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投资东说念主的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额 持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的策动方法，依照登记机构相 关业务国法履行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规章。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类    《基金合同》奏效后与基金接洽的信息知道用度，法律法例、中国证监会另有规章的 除外； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的经管费按前一日基金钞票净值的 0.60%年费率计提。经管费的策动方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金经管费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金经管东说念主在次月前 3 个处事日内向基金托管东说念主发送划款指示，由基金托管东说念主 口头一致性阵势复核无误后，从基金财产中一次性支付给基金经管东说念主。若遇法定节沐日、公 放假或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%的年费率计提。托管费的策动方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金经管东说念主于次月前 3 个处事日内向基金托管东说念主发送划款指示，由基金托管东说念主 从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等致使无法按时支付的，支 付日历顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.35%。 本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额钞票净值的 0.35%年费率计提。策动方法如下：   H＝E×销售服务费年费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金钞票净值   基金销售服务费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金经管东说念主于次月前 3 个处事日内向基金托管东说念主发送划款指示，由基金托 管东说念主口头一致性阵势复核无误后，从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公放假或不 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 可抗力等致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据接洽法例及相应条约规章，按 用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的花式   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）用度休养   在苦守接洽法律、法例并履行接洽法律程序的前提下，基金经管东说念主和基金托管东说念主可根据 基金发展情况，履行必要程序后，休养基金经管费率、基金托管费率费率或销售服务费率等。 基金经管东说念主必须依照《信息知道办法》的接洽规章于新的费率实施前 2 日内在指定媒介上刊 登公告。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户钞票变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，详见招募说明书 的规章。   （六）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例履行。   五、基金财产的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围主要为具有精采流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票 （包含中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国债、金 融债、地点政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、央行单子、中期单子、短期融资 券、次级债、可退换债券、可交换债券等）、钞票撑持证券、债券回购、货币商场用具、银 行入款、同行存单等，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 中国证监会接洽规章）          。    基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金钞票的 80%；本基金持有 的股票的比例不跳跃基金钞票的 20%；本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例不低于基金钞票净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东说念主在履行适应程序后， 不错将其纳入投资范围。    （二）投资限制    基金的投资组合应遵照以下限制：    （1）本基金对债券的投资比例不低于基金钞票的 80%，投资于股票的比例不跳跃基金 钞票的 20%；    （2）本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例所有不低于基金钞票 净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金钞票净值的 10%；    （4）本基金经管东说念主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券的 10%；    （5）本基金持有的全部权证，其市值不得跳跃基金钞票净值的 3%；    （6）本基金经管东说念主经管的全部基金持有的兼并权证，不得跳跃该权证的 10%；    （7）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得跳跃上一交游日基金钞票净值的    （8）本基金投资于兼并原始权益东说念主的各类钞票撑持证券的比例，不得跳跃基金钞票净 值的 10%；    （9）本基金持有的全部钞票撑持证券，其市值不得跳跃基金钞票净值的 20%；    （10）本基金持有的兼并(指兼并信用级别)钞票撑持证券的比例，不得跳跃该钞票撑持 证券边界的 10%；    （11）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于兼并原始权益东说念主的各类钞票撑持证券，不得 跳跃其各类钞票撑持证券所有边界的 10%；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票撑持证券。基金持有资 产撑持证券期间，如果其信用品级着落、不再相宜投资圭臬，应在评级通告发布之日起 3 个月内给以全部卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总钞票，本基 金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （14）本基金干涉宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳跃基金钞票净值 的 40%；债券回购最弥远限为１年，债券回购到期后不得缓期；   （15）基金钞票总值不得跳跃基金钞票净值的 140%；   （16）本基金经管东说念主经管的全部绽开式基金持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得 跳跃该上市公司可畅达股票的 15%；本基金经管东说念主经管的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可畅达股票，不得跳跃该上市公司可畅达股票的 30%；   （17）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值所有不得跳跃该基金钞票净值的 15%；   因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金 不相宜前款所规章比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资。   （18）基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回购 交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （19）法律法例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（12）、（17）、（18）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述规章投资比例的，基金经管东说念主 应当在 10 个交游日内进行休养，但法律法例或中国证监会规章的特殊情形除外。   基金经管东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自本基金合同奏效之日起入手。 法律法例或监管部门取消上述限制或休养上述限制的，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行 适应程序后，则本基金投资不再受接洽限制或按休养后的规章履行，但须提前公告。   为贵重基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规章向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽处事的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏激他不正派的证券交游行径；   （6）法律、行政法例和中国证监会规章荫庇的其他行径。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓舞、实践禁止东说念主或者 与其有其他紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联交游的，应当相宜基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额持有东说念主利益优先原则，留心 利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公正合理价钱履行。接洽交游必须 预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以知道。紧要关联交游应提交基金经管东说念主董事 会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交游 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 事项进行审查。基金托管东说念主对基金经管东说念主的行恶违法投资等上述事项不承担任何处事和由此 形成的任何损失。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在履行适应程序后，则本 基金投资不再受接洽限制或以变更后的规章为准。   六、基金钞票估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金接洽的证券交游局面的交游日以及国度法律法例规章需要对 外皮露基金净值的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券、银行入款本息、应收款项、其它投资等钞票及欠债。   （三）估值方法   （1）证券交游所上市交游的有价证券的估值 估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化且证券刊行机构未发生影响证券 价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了 紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价 及紧要变化因素，休养最近交游市价，笃定公允价钱； 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 定公允价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）初度公开刊行未上市的债券，接纳估值时期笃定公允价值，在估值时期难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值；对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对 存在活跃商场的情况下，应以活跃商场上未经休养的报价当作计量日的公允价值进行估值； 对于活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本支吾商场报价进行休养，证据 计量日的公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，则接纳估值时期笃定公 允价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）宇宙银行间债券商场交游的债券、钞票撑持证券等固定收益品种，接纳第三方估 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 值机构提供的价钱数据进行估值。   （4）兼并债券同期在两个或两个以上商场交游的，按债券所处的商场诀别估值。   （5）本基金不错接纳第三方估值机构按照上述公允价值笃定原则提供的估值价钱数据。   （6）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不行客不雅反馈其公允价值的，基金经管东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （7）接洽法律法例以及监管部门有强制规章的，从其规章。如有新增事项，按国度最 新规章估值。   当发生大额申购或赎回情形时，基金经管东说念主不错接纳舞动订价机制，以确保基金估值的 公正性。具体处理原则与操作范例遵照接洽法律法例以及监管部门、自律国法的规章。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程序及接洽法 律法例的规章或者未能充分贵重基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据接洽法律法例，基金钞票净值策动和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐处事方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金接洽的司帐问题，如经接洽各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的想法，按照基金经管东说念主对基金净值的策动结果 对外给以公布，对此形成的后果以及损失托管东说念主不承担任何处事。   （四）估值程序 额数目策动，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规章的，从其规章。   每个处事日策动基金钞票净值及各类基金份额净值，并按规章公告。 同的规章暂停估值时除外。基金经管东说念主每个处事日对基金钞票估值后，将各类基金份额净值 结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外公布。   （五）估值子虚的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适应、合理的按序确保基金钞票估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值子虚时，视为基金份 额净值子虚。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 投资东说念主自身的弊端形成估值子虚，导致其他当事东说念主遭逢损失的，弊端的处事东说念主应当对由于该 估值子虚遭逢损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值子虚处理原则”给予补偿， 承担补偿处事。   上述估值子虚的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据策动差错、 下达指示差错等。对于因时期原因引起的差错，若系同行业现存时期水平不行预念念、不行避 免、不行克服，则属不可抗力，按照下述规章履行。   由于不可抗力原因形成投资东说念主的交游而已灭失或被子虚处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿处事，但因该差错取得欠妥得利确当事东说念主 仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值子虚已发生，但尚未给当事东说念主形成径直损失机，估值子虚处事方应实时调和 各方，实时进行改换，因改换估值子虚发生的用度由估值子虚处事方承担；由于估值子虚责 任方未实时改换已产生的估值子虚，给当事东说念主形成损失的，由估值子虚处事方对径直损失承 担补偿处事；若估值子虚处事方还是积极调和，况兼有协助义务确当事东说念主有富余的期间进行 改换而未改换，则其应当承担相应补偿处事。估值子虚处事方支吾改换的情况向接洽当事东说念主 进行证据，确保估值子虚已得到改换。   （2）估值子虚的处事方对接洽当事东说念主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责，况兼仅对 估值子虚的接洽径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值子虚而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值子虚 处事方仍支吾估值子虚负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值子虚处事方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取 欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的补偿 额加上还是获取的欠妥得利返还的总和跳跃其实践损失的差额部分支付给估值子虚处事方。   （4）估值子虚休养接纳尽量还原至假定未发生估值子虚的正确情形的方式。   估值子虚被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值子虚发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值子虚发生的原因笃定 估值子虚的处事方；   （2）根据估值子虚处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值子虚形成的损失进行评估；   （3）根据估值子虚处理原则或当事东说念主协商的方法由估值子虚的处事方进行改换和补偿 损失；   （4）根据估值子虚处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行改换，并就估值子虚的改换向接洽当事东说念主进行证据。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （1）基金份额净值策动出现子虚时，基金经管东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并选择合理的按序防守损失进一步扩大。   （2）子虚偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；子虚偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规章的，从其规章处理。   （六）暂停估值的情形 基金经管东说念主应当暂停估值；   （七）基金净值的证据   基金钞票净值和各类基金份额净值由基金经管东说念主负责策动，基金托管东说念主负责进行复核。 基金经管东说念主应于每个处事日交游结果后策动当日的基金钞票净值和各类基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值策动结果复核证据后发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主 按规章对基金净值给以公布。   （八）实施侧袋机制期间的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并知道主袋账户 的各类基金份额净值和基金份额累计净值，暂停知道侧袋账户的基金净值信息。   （九）特殊情况的处理 基金钞票估值子虚处理。 的数据子虚，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然还是选择必要、适应、合理的按序进行查抄，但 未能发现子虚的，由此形成的基金钞票估值子虚，基金经管东说念主和基金托管东说念主撤职补偿处事。 但基金经管东说念主应当积极选择必要的按序摒除或缩小由此形成的影响。   七、基金合同变更、拒绝与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规章和基金合同约定的可 不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 中国证监会备案，并自决议奏效后按规章在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当拒绝： 贯串的；   （三）基金财产的清理 组，基金经管东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 同》和托管条约的规章络续履行保护基金财产安全的职责。 从事证券、期货接洽业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的处事主说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管条约规章的义务，贵重基金份额持有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产清理小组斡旋领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理通告；   （5）聘用司帐师事务所对清理通告进行外部审计，聘用讼师事务所对清理通告出具法 律想法书； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   （6）将清理通告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余钞票的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余钞票扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产清理通告经具有证券、期货接洽业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理通告报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产清理小组 进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及接洽文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》接洽的一切争议，如经友 好协商未能惩处的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照中国海外经济贸易仲裁委员 会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有约 束力。仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，络续忠实、用功、尽责地履行基金 合同规章的义务，贵重基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之方针，在此不包括香港、澳门极度行政区和台湾 地区法律）统辖。   九、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》原本一式六份，除上报接洽监管机构一式二份外，基金经管东说念主、基金托管 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 东说念主各持有二份，每份具有同等的法律效能。   《基金合同》可印制成册，供投资东说念主在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公局面 和营业局面查阅。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）             二十一、基金托管条约的内容选录   一、基金托管条约当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称呼：北信瑞丰基金经管有限公司   注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层   法定代表东说念主：李永东   成立日历：2014 年 3 月 17 日   批准成立机关及批准成立文号：中国证券监督经管委员会证监许可[2014]265 号   组织阵势：有限处事公司   注册成本：东说念主民币 1.7 亿元   存续期间：持续规划   （二）基金托管东说念主   称呼：北京银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 17 号   法定代表东说念主：张东宁   电话：（010）66223584   传真：（010）66226045   成立期间：1996 年 1 月 29 日   组织阵势：股份有限公司（上市）   注册成本：东说念主民币 2114298.4272 万元   批准成立机关和成立文号：中国东说念主民银行 1995 年 12 月 28 日《对于北京城市调和银行 开业的批复》      （银复[1995]470 号）   基金托管履历批准文号：中国证监会证监许可 [2008]776 号   存续期间：持续规划   规划范围：罗致公众入款；披发短期、中期和弥远贷款；办理国内结算；办理单子贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看护箱业务；办理地点财政信用盘活使用资金的 托福贷款业务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；同行外汇拆借；海外结算；结 汇、售汇；外汇单子的承兑和贴现；外汇担保；资信访问、盘考、见证业务；买卖和代理买 卖股票除外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；绽开式证券投资基金代 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督经管委员会批准的 其它业务。   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督、核查   （一）基金托管东说念主对基金经管东说念主的投资行动左右监督权 投资对象进行监督。   本基金的投资范围为：   本基金的投资范围主要为具有精采流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票 （包含中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国债、金 融债、地点政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、央行单子、中期单子、短期融资 券、次级债、可退换债券、可交换债券等）、钞票撑持证券、债券回购、货币商场用具、银 行入款、同行存单等，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜 中国证监会接洽规章）          。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金钞票的 80%；本基金持有 的股票的比例不跳跃基金钞票的 20%；本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例不低于基金钞票净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东说念主在履行适应程序后， 不错将其纳入投资范围。 进行监督：   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金钞票的 80%，投资于股票的比例不跳跃基金 钞票的 20%；   （2）本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例所有不低于基金钞票 净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金钞票净值的 10%；   （4）本基金经管东说念主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券的 10%；   （5）本基金持有的全部权证，其市值不得跳跃基金钞票净值的 3%； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）    （6）本基金经管东说念主经管的全部基金持有的兼并权证，不得跳跃该权证的 10%；    （7）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得跳跃上一交游日基金钞票净值的    （8）本基金投资于兼并原始权益东说念主的各类钞票撑持证券的比例，不得跳跃基金钞票净 值的 10%；    （9）本基金持有的全部钞票撑持证券，其市值不得跳跃基金钞票净值的 20%；    （10）本基金持有的兼并(指兼并信用级别)钞票撑持证券的比例，不得跳跃该钞票撑持 证券边界的 10%；    （11）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于兼并原始权益东说念主的各类钞票撑持证券，不得 跳跃其各类钞票撑持证券所有边界的 10%；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票撑持证券。基金持有资 产撑持证券期间，如果其信用品级着落、不再相宜投资圭臬，应在评级通告发布之日起 3 个月内给以全部卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总钞票，本基 金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （14）本基金干涉宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳跃基金钞票净值 的 40%；债券回购最弥远限为１年，债券回购到期后不得缓期；    （15）基金钞票总值不得跳跃基金钞票净值的 140%；    （16）本基金经管东说念主经管的全部绽开式基金持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得 跳跃该上市公司可畅达股票的 15%；本基金经管东说念主经管的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可畅达股票，不得跳跃该上市公司可畅达股票的 30 %；    （17）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值所有不得跳跃该基金钞票净值的 15% ；    因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金 不相宜前款所规章比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资。    （18）基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回购 交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （19）法律法例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（12）、（17）、（18）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述规章投资比例的，基金经管东说念主 应当在 10 个交游日内进行休养，但法律法例或中国证监会规章的特殊情形除外。    基金经管东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同奏效之日起入手。    法律法例或监管部门取消上述限制或休养上述限制的，如适用于本基金，基金经管东说念主在 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 履行适应程序后，则本基金投资不再受接洽限制或按休养后的规章履行，但须提前公告。 为进行监督：   根据法律法例的规章及《基金合同》的约定，本基金荫庇从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违背规章向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽处事的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏激他不正派的证券交游行径；   （6）法律、行政法例和中国证监会规章荫庇的其他行径。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓舞、实践禁止东说念主或 者与其有其他紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联交游的，应当相宜基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额持有东说念主利益优先的原则， 留心利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公正合理价钱履行。接洽交游 必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以知道。紧要关联交游应提交基金经管东说念主 董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联 交游事项进行审查。基金托管东说念主对基金经管东说念主的行恶违法投资等上述事项和由此形成的任何 损失不承担任何处事。   法律法例或监管部门取消或变更上述规章的，本基金的投资按照休养后的规章履行。 基金托管东说念主履行了监督职责，基金经管东说念主仍违背法律法例规章或基金合同约定的投资荫庇行 为而形成基金财产损失的，由基金经管东说念主承担处事，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损失 和处事。 间债券商场进行监督。   基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供相宜法律法例及行业圭臬的、经 着重采用的、本基金适用的银行间债券商场交游敌手名单并约定各交游敌手所适用的交游结 算方式。基金经管东说念主有处事确保实时将更新后的交游敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此 形成的损失应由基金经管东说念主承担。基金经管东说念主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券 商场采用交游敌手。基金托管东说念主监督基金经管东说念主是否按事前提供的银行间债券商场交游敌手 名单进行交游。如基金经管东说念主未向基金托管东说念主提供交游敌手翰面名单，基金托管东说念主有权分歧 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 交游敌手是否在名单内进行监督。在基金存续期间基金经管东说念主不错休养交游敌手名单，但应 将休养结果至少提前一个处事日书面通告基金托管东说念主。新名单笃定前已与本次剔除的交游对 手所进行但尚未结算的交游，仍应按照条约进行结算。如基金经管东说念主根据商场需要临时休养 银行间债券交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明原理，并在与交游敌手发生交 易前 3 个交游日内与基金托管东说念主协商惩处。   基金经管东说念主负责对交游敌手的资信禁止，按银行间债券商场的交游国法进行交游，并负 责惩处因交游敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律 处事及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东说念主与基金经管东说念主笃定的期间前仍未承担爽约责 任偏激他接洽法律处事的，基金经管东说念主不错对相应损失先行给以承担，然后再向接洽交游对 手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主 过后发现基金经管东说念主莫得按照预先约定的交游敌手进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金 经管东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损结怨处事。   基金投资银行如期入款的，基金经管东说念主应根据法律法例的规章及基金合同的约定，笃定 相宜条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资 银行入款的交游敌手是否按入款银行名单交游进行监督。如基金经管东说念主未向基金托管东说念主提供 相宜条件的入款银行名单，基金托管东说念主有权分歧基金投资银行入款的交游敌手进行监督。   如基金经管东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求惩处。如果基金 托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何处事。   （二）基金托管东说念主应根据接洽法律法例的规章及《基金合同》的约定，对基金钞票净值 策动、各类基金份额净值策动、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分派、 接洽信息知道等进行监督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的投资运作偏激他运作违背《基金法》、                                   《基金合同》                                        、 基金托管条约偏激他接洽规章时，有权实时以书面阵势通告基金经管东说念主限期纠正，基金经管 东说念主收到通告后应不才一个处事日实时查对，并以书面阵势向基金托管东说念主发出回函，进行解释 或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对书面通告县项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金 经管东说念主对基金托管东说念主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应通告中国证监会。 基金经管东说念主有义务补偿因其违背《基金合同》而致使投资者遭逢的损失。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主的投资指示违背关法律法例规章或者违背《基金合同》约定 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 的，应当断绝履行，实时书面通告基金经管东说念主，并向中国证监会通告。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据交游程序还是奏效的投资指示违背法律、行政法例和其 他接洽规章，或者违背《基金合同》约定的，应当实时书面通告基金经管东说念主，并通告中国证 监会。   基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在规章期间内复兴基金托 管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法律法例要求需向中 国证监会报送基金监督通告的，基金经管东说念主应积极配合提供接洽数据而已和轨制等。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主有紧要违法行动，有权时通告中国证监会，同期有权书面通 知基金经管东说念主限期纠正。   基金经管东说念主无正派原理，断绝、糟塌基金托管东说念主根据本条约规章左右监督权，或选择拖 延、讹诈等技巧妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提倡书面劝诫仍不 改正的，基金托管东说念主应通告中国证监会。   （四）当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大禁止保护基金份额 持有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘考司帐师事务所想法后，可 以依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   基金托管东说念主依照接洽法律法例的规章和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定钞票处 置和信息知道等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体国法依照接洽法律法例的规 定和基金合同的约定履行。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   根据接洽法律法例、《基金合同》及本条约规章，基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职 责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户和 证券账户等投资所需账户、复核基金经管东说念主策动的基金钞票净值和各类基金份额净值，根据 基金经管东说念主指示办理清理交收、接洽信息知道和监督基金投资运作等行动。   基金经管东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、未履行或 无故蔓延履行基金经管东说念主的灵验资金划拨指示、违背约定泄露基金投资信息等违背《基金法》、 《基金合同》、本托管条约偏激他接洽规章时，基金经管东说念主应实时以书面阵势通告基金托管 东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到通告后应实时查对质据并以书面阵势向基金经管东说念主发出回函。 在限期内，基金经管东说念主有权对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基 金托管东说念主对基金经管东说念主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金经管东说念主应通告中国证监会。   基金经管东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法行动，应立即通告中国证监会和银行业监督经管 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 机构，同期通告基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查行动，包括但不限于：提派遣洽而已以供基金 经管东说念主核查托管财产的无缺性和简直性，在规章期间内复兴基金经管东说念主并改正。   基金托管东说念主无正派原理，断绝、糟塌基金经管东说念主根据本条约规章左右监督权，或选择拖 延、讹诈等技巧妨碍基金经管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金经管东说念主提倡劝诫仍不改正 的，基金经管东说念主应通告中国证监会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 交运用、刑事处事、分派基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的无缺与孤立。 定看护基金财产。 接洽当事东说念主笃定到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托管东说念主处的，基 金托管东说念主应实时通告基金经管东说念主。由此给基金形成损失的，基金经管东说念主应负责向接洽当事东说念主 追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担处事。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务代理条约的约定，将认购资金划入基金经管东说念主在具有托 管履历的生意银行开设的北信瑞丰基金经管有限公司基金认购专户。该账户由基金经管东说念主开 立并经管。基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份 额持有东说念主东说念主数相宜《基金法》、              《运作办法》等接洽规章后，由基金经管东说念主聘用具有从事证券 业务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资通告，出具的验资通告应由参加验资的 2 名以 上（含 2 名）中国注册司帐师署名灵验。验资完成，基金经管东说念主应将召募的属于本基金财产 的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的钞票托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 证据文献。   若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金经管东说念主按规章办理退款事宜。   （三）基金的钞票托管专户（银行账户）的开立和经管   基金托管东说念主负责本基金银行账户的开立和经管。基金托管东说念主以本基金的口头在其营业机 构开设基金资金账户（托管专户），并根据基金经管东说念主正当合规的指示办理资金收付，本基 金的银行预留印鉴由托管东说念主看护和使用。基金经管东说念主保证本基金的一切货币出入行径，包括 但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金资金账户进行。   该钞票托管专户是指基金托管东说念主在王人集托管模式下，代表所托管的基金与中国证券登记 结算有限处事公司进行一级结算的专用账户。   基金托管东说念主和基金经管东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基 金的任何银行账户进行本基金业务除外的行径。   钞票托管专户的经管应相宜《东说念主民币银行结算账户经管办法》、《现款经管暂行条例》、 《东说念主民币利率经管规章》、            《利率经管暂行规章》、                      《支付结算办法》以及银行业监督经管机构 的其他规章。   基金托管东说念主应严格经管基金在基金托管东说念主处开立的钞票托管专户、实时核查钞票托管专 户余额。   （四）基金证券账户与证券交游资金账户的开设和经管   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限处事公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限处事公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券交游资金账户，用于证券清理。   基金证券账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金经管 东说念主不得出借和未经对方书面同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何证券 账户进行本基金业务除外的行径。   （五）债券托管账户的开立和经管    《基金合同》奏效后，基金经管东说念主负责以基金的口头苦求并取得干涉宇宙银行间同行 拆借商场的交游履历，并代表基金进行交游；基金托管东说念主负责根据中国东说念主民银行、银行间市 场登记结算机构的接洽规章，在银行间商场登记结算机构开立债券托管账户，持有东说念主账户和 资金结算账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券交游的后台证据及资金的清理。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   （六）其他账户的开设和经管   在本托管条约签订日之后，本基金被允许从事相宜法律法例规章和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，如果触及接洽账户的开设和使用，由基金经管东说念主协助托管东说念主根 据接洽法律法例的规章和《基金合同》的约定，开立接洽账户。该账户按接洽国法使用并管 理。   （七）基金财产投资的接洽什物证券、银行如期入款存单等有价凭证的看护   基金财产投资的接洽什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的看护库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限处事公司或中国证券登记结算有限处事公司上海分公司/深 圳分公司或银行间商场清理所股份有限公司或单子营业中心的代看护库。什物证券的购买和 转让，由基金托管东说念主根据基金经管东说念主的正派指示办理。属于基金托管东说念主实践灵验禁止下的实 物证券及银行如期入款存单等有价凭证在基金托管东说念主看护期间的损坏、灭失，由此产生的责 任应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外机构实践灵验禁止的证券不承担看护 处事。   （八）与基金财产接洽的紧要合同的看护   由基金经管东说念主代表基金签署的与基金接洽的紧要合同的原件诀别应由基金托管东说念主、基金 经管东说念主看护。除本条约另有约定外，基金经管东说念主在代表基金签署与基金接洽的紧要合同期应 保证持有两份以上的原本，以便基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原本的原件。基金 经管东说念主在合同签署后 5 个处事日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金 托管东说念主处。合同原件应存放于基金经管东说念主和基金托管东说念主各自文献看护部门，保存期限按照法 律法例的规章履行。   对于无法取得二份以上的原本的，基金经管东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件并保证其简直性偏激与原件的十足一致性，未经两边协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得振荡。   五、基金钞票净值策动和司帐核算   （一）基金钞票净值的策动   基金钞票净值是指基金钞票总值减去欠债后的价值。由于基金用度的不同，本基金 A 类 和 C 类基金份额将诀别策动基金份额净值，策动公式为：策动日某类别基金份额净值＝该 策动日该类别基金份额的基金钞票净值/该策动日发售在外的该类别基金份额总和。各类基 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 金份额净值的策动保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的谬误计入基 金财产。国度另有规章的，从其规章。   基金经管东说念主应每处事日对基金钞票估值。但基金经管东说念主根据法律法例或基金合同的规章 暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、                      《证券投资基金司帐核算业务交流》偏激他 法律、法例的规章。基金钞票净值和各类基金份额净值由基金经管东说念主负责策动，基金托管东说念主 复核。基金经管东说念主应于每个处事日交游结果后策动当日的各类基金份额净值并以两边招供的 方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值策动结果复核后以两边招供的方式发送给基金管 理东说念主，由基金经管东说念主按规章对基金净值给以公布。   根据《基金法》，基金经管东说念主策动并公告各类基金净值，基金托管东说念主复核、审查基金管 理东说念主策动的各类基金净值。因此，本基金的司帐处事方是基金经管东说念主，就与本基金接洽的会 计问题，如经两边在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的想法，按照基金经管东说念主对各 类基金净值的策动结果对外给以公布。法律法例以及监管部门有强制规章的，从其规章。如 有新增事项，按国度最新规章估值。   各类基金钞票净值策动和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。因此，就与本基金有 关的司帐问题，本基金的司帐处事方是基金经管东说念主，如经两边在对等基础上充分谋划后，仍 无法达成一致的想法，按照基金经管东说念主对各类基金净值的策动结果对外给以公布，对此形成 的后果及损失基金托管东说念主不承担任何处事。   （二）基金钞票估值方法   基金所领有的股票、债券、银行入款本息、应收款项、其它投资等钞票及欠债。   （1）证券交游所上市交游的有价证券的估值 估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化且证券刊行机构未发生影响证券 价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了 紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价 及紧要变化因素，休养最近交游市价，笃定公允价钱。 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 定公允价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）初度公开刊行未上市的债券，接纳估值时期笃定公允价值，在估值时期难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值；对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对 存在活跃商场的情况下，应以活跃商场上未经休养的报价当作计量日的公允价值进行估值； 对于活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本支吾商场报价进行休养，证据 计量日的公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，则接纳估值时期笃定公 允价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）宇宙银行间债券商场交游的债券、钞票撑持证券等固定收益品种，接纳第三方估 值机构提供的价钱数据进行估值。   （4）兼并债券同期在两个或两个以上商场交游的，按债券所处的商场诀别估值。   （5）本基金不错接纳第三方估值机构按照上述公允价值笃定原则提供的估值价钱数据。   （6）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不行客不雅反馈其公允价值的，基金经管东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （7）接洽法律法例以及监管部门有强制规章的，从其规章。如有新增事项，按国度最 新规章估值。   当发生大额申购或赎回情形时，基金经管东说念主不错接纳舞动订价机制，以确保基金估值的 公正性。具体处理原则与操作范例遵照接洽法律法例以及监管部门、自律国法的规章。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程序及接洽法 律法例的规章或者未能充分贵重基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据接洽法律法例，基金钞票净值策动和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐处事方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金接洽的司帐问题，如经接洽各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的想法，按照基金经管东说念主对基金净值的策动结果 对外给以公布，对此形成的后果及损失基金托管东说念主不承担任何处事。   基金经管东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（6）项进行估值时，所形成的谬误不当作基 金钞票估值子虚处理。   由于不可抗力或接洽司帐轨制变化的原因，或由于证券交游所及登记结算公司发送的数 据子虚等，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然还是选择必要、适应、合理的按序进行查抄，但未 能发现子虚的，由此形成的基金钞票估值子虚，基金经管东说念主和基金托管东说念主撤职补偿处事，但 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 基金经管东说念主应当积极选择必要的按序摒除或缩小由此形成的影响。   （三）估值差错处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适应、合理的按序确保基金钞票估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后四位以内(含第四位)发生估值子虚时，视为基金份 额净值子虚。   本条约确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的弊端形成估值子虚，导致其他当事东说念主遭逢损失的，弊端的处事东说念主应当对由于该 估值子虚遭逢损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值子虚处理原则”给予补偿，承担 补偿处事。   上述估值子虚的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据策动差错、 下达指示差错等。对于因时期原因引起的差错，若系同行业现存时期水平不行预念念、不行避 免、不行克服，则属不可抗力，按照下述规章履行。   由于不可抗力原因形成投资东说念主的交游而已灭失或被子虚处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿处事，但因该差错取得欠妥得利确当事东说念主 仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值子虚已发生，但尚未给当事东说念主形成径直损失机，估值子虚处事方应实时调和 各方，实时进行改换，因改换估值子虚发生的用度由估值子虚处事方承担；由于估值子虚责 任方未实时改换已产生的估值子虚，给当事东说念主形成损失的，由估值子虚处事方对径直损失承 担补偿处事；若估值子虚处事方还是积极调和，况兼有协助义务确当事东说念主有富余的期间进行 改换而未改换，则其应当承担相应补偿处事。估值子虚处事方支吾改换的情况向接洽当事东说念主 进行证据，确保估值子虚已得到改换。   （2）估值子虚的处事方对接洽当事东说念主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责，况兼仅对 估值子虚的接洽径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值子虚而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值子虚 处事方仍支吾估值子虚负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值子虚处事方应补偿受损方的损失，并在其支 付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取不 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 当得利确当事东说念主还是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的补偿额 加上还是获取的欠妥得利返还的总和跳跃其实践损失的差额部分支付给估值子虚处事方。   （4）估值子虚休养接纳尽量还原至假定未发生估值子虚的正确情形的方式。   估值子虚被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值子虚发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值子虚发生的原因笃定 估值子虚的处事方；   （2）根据估值子虚处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值子虚形成的损失进行评估；   （3）根据估值子虚处理原则或当事东说念主协商的方法由估值子虚的处事方进行改换和补偿 损失；   （4）根据估值子虚处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行改换，并就估值子虚的改换向接洽当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值策动出现子虚时，基金经管东说念主应当立即给以纠正，并实时通报基金 托管东说念主，并选择合理的按序防守损失进一步扩大。   （2）子虚偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；子虚偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规章的，从其规章处理。   （四）基金账册的建立   基金经管东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》奏效后，应按照两边约定的兼并记账方法和会 计处理原则，诀别独速即成立、登录和看护本基金的全套账册，对两边各自的账册如期进行 查对，相互监督，以保证基金钞票的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金经管 东说念主的处理方法为准。   经对账发现两边的账目存在不符的，基金经管东说念主和基金托管东说念主必须实时查明原因并纠正， 保证两边平行登录的账册记录十足相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影 响到基金净值的策动和公告的，以基金经管东说念主的账册为准。   （五）基金如期通告的编制和复核   基金经管东说念主在季度结果之日起 15 个处事日内完成季度通告编制并公告；在司帐年度半 年终了后 2 个月内完成中期通告编制并公告；在司帐年度结果后 3 个月内完成年度通告编制 并公告。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   通告期内出现单一投资者持有基金份额比例跳跃 20%的情形，基金经管东说念主应当在季度报 告、中期通告、年度通告等如期通告文献中知道该投资者的类别、通告期末持有份额及占比、 通告期内持有份额变化情况及居品的出奇风险。   基金经管东说念主在季度通告完成当日，将接洽通告提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到 后 7 个处事日内进行复核，并将复核结果书面通告基金经管东说念主。基金经管东说念主在中期报完成当 日，将接洽通告提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结 果书面通告基金经管东说念主。基金经管东说念主在年度通告完成当日，将接洽通告提供基金托管东说念主复核， 基金托管东说念主在收到后 45 日内复核，并将复核结果书面通告基金经管东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行休养，休养以两边招供的账务处理方式为准。查对无误后，基金托管东说念主在 基金经管东说念主提供的通告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核想法书，两边 各自留存一份。如果基金经管东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公告之日之前就接洽报抒发成 一致，基金经管东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，由此形成的损失由基金经管东说念主承担 补偿处事，基金托管东说念主不负补偿处事，基金托管东说念主有权就接洽情况报证监会备案。   基金托管东说念主在对财务司帐通告、中期通告或年度通告复核结束后，需盖印证据或出具相 应的复核证据书，以备有权机构对接洽文献审核时提醒。   （六）暂停估值的情形 格且接纳估值时期仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金 经管东说念主应当暂停估值；   六、基金份额持有东说念主名册的看护   基金经管东说念主和基金托管东说念主须诀别妥善看护的基金份额持有东说念主名册，包括《基金合同》生 效日、   《基金合同》拒绝日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日 的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称呼和持有 的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金经管东说念主的指示编制和看护，基金管 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 理东说念主和基金托管东说念主应按照当今接洽国法诀别看护基金份额持有东说念主名册。看护方式不错接纳电 子或文档的阵势。看护期限为 15 年。法律法例另有规章的，从其规章。   基金经管东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册：《基金合同》 奏效日、《基金合同》拒绝日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的名 称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个处事日内 提交；   《基金合同》奏效日、            《基金合同》拒绝日等触及到基金关键事项日历的基金份额持有 东说念主名册应于发寿辰后十个处事日内提交。   基金托管东说念主以电子版阵势妥善看护基金份额持有东说念主名册，并如期备份，保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所看护的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并 应苦守秘密义务。   若基金经管东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善看护基金份额持有东说念主名册，应按接洽 法例规章各自承担相应的处事。   七、争议惩处方式   两边当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约接洽的一切争议，如经友好协商未能解 决的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会。根据那时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁的地 点在北京市，仲裁裁决是结尾性的并对两边均有不停力。仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，络续忠实、用功、尽 责地履行《基金合同》和托管条约规章的义务，贵重基金份额持有东说念主的正当权益。   本条约受中国（为本条约之方针，不包括香港、澳门和台湾地区）法律统辖。   八、托管条约的变更、拒绝与基金财产的清理   （一）托管条约的变更与拒绝   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管条约，其内 容不得与《基金合同》的规章有任何冲突。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管条约在履行适应程序后拒绝：   （1）《基金合同》拒绝； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （2）基金托管东说念主驱散、照章被消逝、歇业或有其他基金托管东说念主领受基金钞票；   （3）基金经管东说念主驱散、照章被消逝、歇业或有其他基金经管东说念主领受基金经管权；   （4）发生法律法例、中国证监会或《基金合同》规章的拒绝事项。   （二）基金财产的清理 组，基金经管东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 同》和本托管条约的规章络续履行保护基金财产安全的职责。 从事证券、期货接洽业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的处事主说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和本托管条约规章的义务，贵重基金份额持有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产清理小组斡旋领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理通告；   （5）聘用司帐师事务所对清理通告进行外部审计，聘用讼师事务所对清理通告出具法 律想法书；   （6）将清理通告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不行实时变现 的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   （1）支付清理用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）归还基金债务；   （4）按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项规章归还前，不分派给基金份额持有东说念主。   （三）基金财产清理的公告   清理过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产清理通告经具有证券、期货接洽业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理通告报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产清理小组 进行公告。   （四）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及接洽文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                      招募说明书（更新）                 二十二、基金份额持有东说念主服务    基金经管东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务，以下是主要的服务内容，基金 经管东说念主根据基金份额持有东说念主的需要和商场的变化，有权加多和修改接洽服务花式。如因系统、 第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金经管东说念主不承担接洽处事。    一、基金份额持有东说念主交游而已的寄送及发送服务    每次交游结果后，投资东说念主应在 T+2 日后通过销售机构的网点查询或打印交游证据单。    基金经管东说念主提供月度、季度、年度电子邮件对账单及月度、季度手机短信对账单服务， 基金经管东说念主将以电子邮件或手机短信阵势向定制的投资东说念主如期发送。投资东说念主可通过基金经管 东说念主 网 站 （ www.bxrfund.com ）、 客 服 热 线 （ 400-061-7297 转 东说念主 工 ）、 客 服 邮 箱 （service@bxrfund.com）及在线客服等路线苦求/取消对账单服务。    二、网上在线服务    通过基金经管东说念主网站（www.bxrfund.com），投资东说念主可获取如下服务：    投资东说念主通过基金账户号、身份证号等开户证件号码和查询密码登录基金经管东说念主网站“账 户查询”栏目，可享有基金交游查询、账户查询和基金信息查询服务。    投资东说念主不错利用基金经管东说念主网站获取本基金和基金经管东说念主的各类信息，包括基金的法律 文献、基金公告、功绩通告和基金经管东说念主最新动态等各类最新而已。    三、信息定制服务    投资东说念主不错通过基金经管东说念主网站（www.bxrfund.com）、客户服务中心提交信息定制苦求， 基金经管东说念主通过电子邮件或手机短信如期发送所定制的信息。    四、账户而已变更服务    为便于投资东说念主实时得到基金经管东说念主提供的各项服务，请投资东说念主实时更新服务接洽信息。 投资东说念主可通过以下4种方式进行服务接洽信息（包括接洽地址、手机号码、固定电话、电子 邮箱等）的变更。基金经管东说念主电子直销投资东说念主交游接洽信息的变更，请遵办基金经管东说念主电子 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 直销接洽规章办理：   五、客户服务中心电话服务   投资东说念主拨打基金经管东说念主客服热线400-061-7297（国内免长途话费）可享有如下服务： 服务。 东说念主不错通过该热线获取业务盘考、信息查询、服务投诉及建议、信息定制、而已修改等专项 服务。   六、客户投诉及建议受理服务   投资东说念主不错通过基金经管东说念主客户服务中心东说念主工热线、书信、电子邮件、传真及各销售机 构网点柜台等不同的渠说念对基金经管东说念主和销售网点所提供的服务进行投诉或提倡建议。   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领略的内容，可通过上述方式接洽基金管 理东说念主。请确保投资前，您/贵机构还是全面领略了本招募说明书。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）              二十四、其他应知道事项   本基金的其他应知道事项将严格按照《基金法》、                        《运作办法》、                              《销售办法》、                                    《信息知道 办法》等接洽法律法例规章的内容与花式进行知道，并在指定媒介上公告。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）        二十四、招募说明书存放偏激查阅方式   本招募说明书存放在本基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构的住所，投资东说念主可在办 公期间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书原本 为准。   基金经管东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容十足一致。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                招募说明书（更新）                   二十五、备查文献

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